防城港市金融工作辦公室

1、防城港市金融工作辦公室關(guān)于開展2016年融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知廣西鑫寶行融資性擔(dān)保有限公司、廣西一成融資性擔(dān)保有限公司、廣西中盛天鴻融資性擔(dān)保有限責(zé)任公司、防城港通興融資性擔(dān)保有限公司：為加強(qiáng)監(jiān)管工作與提高服務(wù)水平，促進(jìn)我區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（桂政發(fā)〔2010〕49號(hào)）等文件規(guī)定和自治區(qū)巡視組關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管服務(wù)工作要求，市金融辦決定于2016年9月

2、對(duì)我市轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。為做好迎檢工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、檢查對(duì)象截止到2016年6月30日已取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保公司，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)間及對(duì)象名單見附件1。二、檢查內(nèi)容和重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括2015年1月1日起至本次檢查進(jìn)點(diǎn)前一個(gè)月融資性擔(dān)保公司的公司治理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)開展與創(chuàng)新、服務(wù)小微和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)情況、資本金托管和運(yùn)用、客戶保證金管理、財(cái)務(wù)及檔案管理、信用管理、配合監(jiān)管情況、

3、公司自查情況、市級(jí)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查情況、政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)情況，各市貫徹國(guó)發(fā)〔2015〕43號(hào)文件深化體制機(jī)制改革情況、完成自治區(qū)績(jī)效考核指標(biāo)情況等。重點(diǎn)包括以下幾方面：（一）公司治理。（一）公司治理。檢查公司治理結(jié)構(gòu)和高級(jí)管理人員配置是否合規(guī)，3立客戶保證金收取、歸還、結(jié)存管理臺(tái)賬，是否存在挪用客戶保證金或到期不歸還客戶保證金情況，是否賬外收取客戶保證金等。（八）（八）財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)及檔案管理。及檔案管理。包括是否全面準(zhǔn)確執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)

4、規(guī)則》，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，是否存在賬外經(jīng)營(yíng)行為等，公司財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)檔案等原始資料是否完整。（九）信用管理。（九）信用管理。包括是否接入或使用征信系統(tǒng)和社會(huì)信用體系，是否進(jìn)行第三方信用評(píng)級(jí)。（十）配合（十）配合監(jiān)管。管。包括是否存在不配合行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管的行為，是否及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)、資本金運(yùn)用、重大變更事項(xiàng)、年度報(bào)告等數(shù)據(jù)信息。（十一）公司自（十一）公司自查情況。情況。檢查組進(jìn)點(diǎn)時(shí)，由被檢查公司提供自查報(bào)告。三、檢查依據(jù)（一）《國(guó)

5、務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》（國(guó)發(fā)〔2015〕43號(hào)）；（二）《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機(jī)抽查規(guī)范事中事后監(jiān)管的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2015〕58號(hào)）；（三）《財(cái)政部農(nóng)業(yè)部銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)關(guān)于財(cái)政支持建立農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的指導(dǎo)意見的通知》（財(cái)農(nóng)〔2015〕121號(hào)）；（四）《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)等七部委令2010年第3號(hào)）；（五）《廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（桂政發(fā)