中央電大《金融市場》課程形成性考核冊答案

1、1《金融市場金融市場》第一次作業(yè)第一次作業(yè)一、一、單項選擇題單項選擇題1金融市場是指以(B)為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和。A金融資本B金融資產(chǎn)C金融行為D股票和債券2金融工具交易過程中所形成的運行機制有多種，其中最主要的是(A)。A價格機制B供求機制C風險機制D效率機制3證券公司作為投資者而給自己買賣證券、并自擔風險的業(yè)務是（C）A承銷B代理買賣C自營買賣D投資咨詢4票據(jù)是一種（A）證券。A無因債權、證權B有因債權、證權C有

2、因債權、證權D無因債權、證權5主要投向有價證券，且是一種間接投資工具的是（D）。A債券B期貨C股票D投資基金券6面向少數(shù)特定投資者的發(fā)行證券叫（A）A定向發(fā)行B公開發(fā)行C直接發(fā)行D間接發(fā)行7公開發(fā)行公司債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣（C）萬元。A500B1000C3000D60008專門融通一年以內短期資金的場所稱之為(A)。A貨幣市場B資本市場C現(xiàn)貨市場D期貨市場9大額可轉讓定期存單深受歡迎的基本原因是(C)。A期限短B面額固

3、定C流動性強D利率高10若采用折價發(fā)行方式，債券票面金額為100元，而實際發(fā)行價格確定為96元，債券到期時應按（B）償還。A108元B100元C96元D104元11以下(C)發(fā)行方式，承銷商要承擔全部發(fā)行失敗的風險。A代銷B余額包銷C全額包銷D中央銀行包銷12、短期國債的典型發(fā)行方式是(C)方式。A公募發(fā)行B拍賣投標發(fā)行C拍賣D推銷人員推銷二、多項選擇題二、多項選擇題1直接融資的優(yōu)點在于（CDE）。A靈活便利，安全性高，易于取得規(guī)模經(jīng)濟

4、B資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資為少C資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和提高使用效率D由于沒有中間環(huán)節(jié)，籌資成本較低E由于沒有中間環(huán)節(jié)，投資收益較高2作為一個完整的金融市場，必須具備（ABCE）等四個基本要素，它們共同構成了金融市場的基本框架。A交易主體B交易工具C交易價格D交易地點E交易方式3中央銀行的主要貨幣政策工具有（ABCE）A存款準備金B(yǎng)再貼現(xiàn)C公開市場業(yè)務D物價E利率4匯票的當事人有三方

5、，即（ADE）。A出票人B貼現(xiàn)人C背書人D付款人E收款人。5按償還方式不同可將債券分為（ABC）A可早贖回債券B可提前兌現(xiàn)債券C分期付息債券D附息票債券E償債基金債券。6關于間接發(fā)行描述正確的有（ABCE）A可節(jié)省人力、時間B減少一定的風險C迅速、高效地完成發(fā)行D發(fā)行人要設立一些發(fā)行網(wǎng)點和派出眾多發(fā)售人員3四、名詞解釋四、名詞解釋1.金融市場金融市場：以金融資產(chǎn)為交金融市場易對象，以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關

6、系的總和。2.貨幣頭寸又稱現(xiàn)金分寸，是指商業(yè)銀行每日收支相抵后，資金過?；虿蛔愕臄?shù)量。它是同業(yè)拆借市場的重要交易工具3.匯票是由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，對指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)。4.證券投資基金證券投資基金:是指通過發(fā)行基金單位，集中投資者資金，由管理人管理，由托管人托管，主要從事股票、債券等證券的投資，由持有人共享利益、共擔風險的一種證券投資方式5.同業(yè)拆借市場同業(yè)拆借市場：是指具有準入資格的金融機構之間

7、進行臨時性資金融通的市場。即金融機構之間的資金調劑市場。6.回購協(xié)議回購協(xié)議：是指債券買賣雙方按預先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一筆債券后一段時期再以特定的價格買回這筆債券，并按商定的利率付息。7.可轉讓大額定期存單可轉讓大額定期存單：是銀行發(fā)給存款人按一定期限和約定利率計息，到期前可以轉讓流通的證券化存款憑證。8.第四市場投資者不需經(jīng)過經(jīng)紀人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網(wǎng)絡直接進行的大宗股票買賣所形成的市場。投資者和證券的出賣者直接

8、交易形成的市場9.開放式基金開放式基金:是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回的一種基金。五、問答題五、問答題1.金融市場必須具備哪幾個基本要素答:金融市場的基本要素有：交易主體、交易工具、交易價格和交易方式。2.簡述匯票、本票、支票的異同。相同：匯票、本票和支票都屬于票據(jù)，這是它們的相同之處。區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)匯票、本票主要是信用證券，支票是支付證券。(2)匯票支票的當事