考研金融學(xué)習(xí)題及答案填空

1、（一）1.人類(lèi)最早的信用活動(dòng)產(chǎn)生于原始社會(huì)末期，它是在(私有制)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。2.在奴隸社會(huì)和封建社會(huì)中，(高利貸)是占主導(dǎo)地位的信用形式。3.信用的基本特征是(償還)和(支付利息)4.在舊中國(guó)農(nóng)村，糧食借貸有“春借一斗秋還三斗”的說(shuō)法，這種信用形式所采用的是(實(shí)物借貸)方式，后來(lái)隨著生產(chǎn)力的提高，逐漸發(fā)展(貨幣供貨)方式，并成為主要借貸形式。5.債務(wù)人無(wú)法按照承諾償還債權(quán)人本息的風(fēng)險(xiǎn)被稱(chēng)為(信用風(fēng)險(xiǎn))6.工商企業(yè)之間在買(mǎi)賣(mài)商品時(shí)，以商

2、品形式提供的信用是(商業(yè)信用)，其典型形式是(賒銷(xiāo))7.提供商業(yè)信用的債權(quán)人，為保證自己對(duì)債務(wù)的索取權(quán)而掌握的一種書(shū)面?zhèn)鶛?quán)憑證被稱(chēng)為(商業(yè)票據(jù))8.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，國(guó)家的經(jīng)濟(jì)職能得到空前強(qiáng)化，并作為最重要的經(jīng)濟(jì)部門(mén)參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。在國(guó)家信用中政府主要作為資金的(需求者)9.消費(fèi)信用的形式有(賒銷(xiāo))(分期付款)和(消費(fèi)信貸)幾種10.消費(fèi)信貸按接受貸款的對(duì)象不同分為(買(mǎi)方信貸)和(賣(mài)方信貸)兩種（二）11.對(duì)利率按借貸期內(nèi)利率是否浮動(dòng)可劃分

3、為：(固定利率)與(浮動(dòng)利率)在借貸期限較短或市場(chǎng)利率變化不大的情況下可以采用(固定利率)。12.通常情況下，名義利率扣除(通貨膨脹率)即可視為實(shí)際利率13.各類(lèi)利率之間和各類(lèi)內(nèi)部都有一定的聯(lián)系并相互制約，共同構(gòu)成一個(gè)有機(jī)整體，即(利率體系)，它是一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)種類(lèi)利率的總和。14.相同期金融資產(chǎn)因風(fēng)險(xiǎn)異而產(chǎn)生的不同利率，被稱(chēng)為利率的(風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu))15.由于債券發(fā)行者的收入會(huì)隨經(jīng)營(yíng)者狀況而改變，因此債券本息的償付能力不同，這就給債券本息

4、能否及時(shí)償還帶來(lái)了不確定性，這種風(fēng)險(xiǎn)叫(違約風(fēng)險(xiǎn))16.我國(guó)出現(xiàn)第一家現(xiàn)代商業(yè)銀行是1845年在廣州和香港同時(shí)開(kāi)業(yè)的(英國(guó)麗如)銀行，我國(guó)第一家發(fā)族資本銀行是1897年在上海設(shè)立的(中國(guó)通商銀行)17.國(guó)民黨統(tǒng)治時(shí)期，國(guó)民黨政府和四大家族運(yùn)用手中的權(quán)利建立了以(四行二局一庫(kù))核心的官僚資本金融機(jī)構(gòu)體系，并成為國(guó)民黨政府實(shí)行金融壟斷的重要工具33.金融工具收益率是指購(gòu)買(mǎi)金融工具所能帶來(lái)的(持有期收益)與(本金的比率)之間的比率34.金融期

5、權(quán)最基本的劃分方法是以期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者的權(quán)利為標(biāo)準(zhǔn)分為(看漲期權(quán))和(看跌期權(quán))35.投資于股票主要可以獲得兩方面的收益，一是(股息紅利收益)，二是(買(mǎi)賣(mài)價(jià)差收益)36.證券投資公司、證券投資基金等金融性機(jī)構(gòu)投資者也是國(guó)庫(kù)券的重要投資者，它們將國(guó)庫(kù)當(dāng)作投資組合中一項(xiàng)重要的(無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn))37.金融機(jī)構(gòu)追求(安全性、流動(dòng)性與盈利性)相統(tǒng)一的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的內(nèi)在要求與動(dòng)力38.許多浮動(dòng)利率的融資工具在發(fā)行時(shí)都發(fā)(倫敦銀行同業(yè)拆放)

6、利率作為浮動(dòng)的依據(jù)參照39.中央銀行發(fā)行央行票據(jù)的主要目的是為了提高(公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù))操作的靈活性和效率40.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)發(fā)行需要通過(guò)專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行，這些機(jī)構(gòu)通常被稱(chēng)為(一級(jí)自營(yíng)商)（五）41.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)國(guó)債協(xié)會(huì)屬于我國(guó)證券業(yè)(自律性組織)機(jī)構(gòu)42.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)為(一級(jí))市場(chǎng)，它與證券(流通)市場(chǎng)相輔相成，構(gòu)成統(tǒng)一的證券市場(chǎng)。43.發(fā)行人不通過(guò)證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)而自己發(fā)行的證券的發(fā)行方式屬于(直接)發(fā)行44.股票發(fā)行條件是指股票發(fā)行

7、者在以股票形式籌集資金時(shí)必須考慮并滿足的因素，通常包括(初次)發(fā)行條件、(增資)發(fā)行條件和(配股)發(fā)行條件等45.理論界對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)交易成本問(wèn)題的討論主要集中在證券交易(印花稅)的爭(zhēng)論上46.在一定時(shí)期內(nèi)一個(gè)國(guó)家(地區(qū))和其他國(guó)家(地區(qū))進(jìn)行的全部經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)記錄被稱(chēng)為(國(guó)際收支)即包括(國(guó)際貿(mào)易)，也包括(國(guó)際投資)，還包括其他國(guó)家經(jīng)濟(jì)交往47.國(guó)際收支平衡表主要由(資本項(xiàng)目與金融項(xiàng)目、經(jīng)常項(xiàng)目、資本與金融項(xiàng)目、儲(chǔ)備資產(chǎn))和錯(cuò)誤與