中小物流企業(yè)供應(yīng)鏈金融模式探討

1、2009年第11期第31卷總第185期LoGIsTIcsENGIN警流慧與管理DERGANDMANAGEMENT供應(yīng)鏈管理LOGlSTICSENGINEIN”。一”?！行∥锪髌髽I(yè)供應(yīng)鏈金融模式探討口鄒敏，謝明(湖南交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院信息管理系，湖南長沙410004)【摘要】中小物流企業(yè)融資難成為制約我國中小物流企業(yè)生存和發(fā)展的主要因素和瓶頸之一。供應(yīng)鏈金融是為中小物流企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，需從供應(yīng)鏈角度探討銀行、企業(yè)供應(yīng)鏈的

2、互利共存、持續(xù)發(fā)展、良性互動(dòng)的融資模式?！娟P(guān)鍵詞】供應(yīng)鏈管理；物流金融；物流企業(yè)；融資模式【中圖分類號(hào)】F253【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A【文章編號(hào)】16744993(2009)”哪7102SmaIIandmediumenterprisesuppIYchainIogistiOSoffinancjaImodeIS口ZOUMin。XlEMing(ManagementDepartmentofHunanoolwTclnicationpoIytechnic

3、Changsha410004，China)[Abstract]ThesmallandmediumlogisticsenterprisesfinancingdifficultiesasaconstrainttoChina’Ssmallandmediumenterprisesurvivalanddevelopmentoflogisticsthemainfactorsandoneofthebottlenecks，supplychainfina

4、nceistailoredforsmallandmediumlogisticsenterprises。anewfinancingmodeltocomefromthesupp]YchainperspectiveBanks，enterprisesupplychainandmutuallybeneficialcoexistence，sustainabledevelopment，interactionofthefinancingmodel[Ke

5、ywords]Supplychainmanagement：logisticsfinance：logisticsenterprises：financingmode供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將企業(yè)供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售的融資需求結(jié)合在一起，創(chuàng)造性地打通和重建核心企業(yè)與上下游企業(yè)之間的連接，既為供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的弱勢物流企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，同時(shí)又通過金融資本與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)協(xié)作，使整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)作暢通、高效、穩(wěn)固。供應(yīng)鏈金融是構(gòu)筑銀行、企業(yè)和商品供應(yīng)鏈互利共存、

6、持續(xù)發(fā)展、良性互動(dòng)的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，具有研究開發(fā)價(jià)值和實(shí)際應(yīng)用的潛力。在供應(yīng)鏈融資中，可控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，重新組合各種金融要素，提高結(jié)算的效率，擴(kuò)大和穩(wěn)固銀行的客戶群，開辟新的利潤來源，同時(shí)可以提高中小物流企業(yè)的競爭能力，加快物流金融全球化進(jìn)程。1供應(yīng)鏈金融環(huán)境下中小物流企業(yè)融資的現(xiàn)狀與特點(diǎn)供應(yīng)鏈金融是指銀行從整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈角度開展綜合授信，并將針對(duì)單個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理變?yōu)楫a(chǎn)業(yè)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理。中小企業(yè)融資難表現(xiàn)為：①中小物流企業(yè)主要依賴(特別是創(chuàng)業(yè)初期)內(nèi)

7、源融資，外源融資比重過低。②外部融資困難，直接融資渠道不暢。③中小企業(yè)自身能力局限，信息不對(duì)稱與社會(huì)信用體系的不健全。供應(yīng)鏈金融是物流和金融相結(jié)合的產(chǎn)物，即包括金融服務(wù)功能的供應(yīng)鏈服務(wù)，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)不再片面強(qiáng)調(diào)受信主體的財(cái)務(wù)特征和行業(yè)地位，也不再簡單地依據(jù)對(duì)受信主體的孤立評(píng)價(jià)做出信貸決策，而是真正注重并結(jié)合其真實(shí)貿(mào)易背景。供應(yīng)鏈金融最大的特點(diǎn)就是在供應(yīng)鏈中尋找出一個(gè)大的核心企業(yè)，其為出發(fā)點(diǎn)，為整個(gè)供應(yīng)鏈提供金融支持。供應(yīng)【收稿日期】2

8、00910—13【作者簡介】鄒敏，湖南交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院信息管理系。鏈金融服務(wù)的特點(diǎn)歸納為：供應(yīng)鏈金融融資能有效地控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)能實(shí)現(xiàn)銀企多贏；供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)使中小物流企業(yè)融資更容易。企業(yè)各方應(yīng)根據(jù)要求實(shí)施投融資方案，實(shí)現(xiàn)科學(xué)、合理、高效地融資，以改善中小企業(yè)融資困境，提高經(jīng)濟(jì)收益，為中小物流企業(yè)發(fā)展帶來實(shí)惠。2中小物流企業(yè)的物流金融模式發(fā)展分析供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的最大特點(diǎn)，是對(duì)授信條件的大膽改變，打破以往的以有形、固定資產(chǎn)為抵

9、押才能貸款的硬性規(guī)定，而以處于正常貿(mào)易流轉(zhuǎn)狀態(tài)、符合質(zhì)抨鼯要求的物流產(chǎn)品質(zhì)押為授信條件。供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所有供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售運(yùn)輸、庫存及相關(guān)的信息流動(dòng)等活動(dòng)視為一個(gè)動(dòng)態(tài)的系統(tǒng)總體，通過現(xiàn)代化的信息管理手段，對(duì)企業(yè)提供支持，從而使產(chǎn)品的供銷環(huán)節(jié)最少、時(shí)間最短、費(fèi)用最省。①面向物流業(yè)的運(yùn)營過程，發(fā)展物流金融。物流金融是指在現(xiàn)代物流供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)活動(dòng)中，運(yùn)用金融工具使物流產(chǎn)生的價(jià)值增值的融資活動(dòng)。物流金融業(yè)務(wù)允許中小企業(yè)利用原材料和在市

10、場上經(jīng)營的商品作質(zhì)押進(jìn)行貸款，解決企業(yè)實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營與擴(kuò)大發(fā)展的融資問題，有效地盤活沉淀的資金，提高資金的流轉(zhuǎn)效率、降低結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，最終提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量。我國物流金融的主要模式包括：代客結(jié)算業(yè)務(wù)和融通倉業(yè)務(wù)。代客結(jié)算業(yè)務(wù)由墊付貨款和代收貸款模式構(gòu)成。物流金融有墊付貨款、倉單質(zhì)押和保兌倉三種主要模式。②物流運(yùn)作中的融資服務(wù)，是銀行介入物流企業(yè)的突破萬方數(shù)據(jù)2009年第11期第3H量總第185期物流工程與管理供應(yīng)鍵管理LOGISTICSENGI

11、NEERINGMANAGEMENγ中小物流企業(yè)供應(yīng)鏈金融模式探討口鄒敏，謝明(湖南交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院信息管理系，湖南長沙410004)【摘登在1中小物流企業(yè)融資難成為制約我閨中小物流企業(yè)生存和發(fā)展的主妥因素和瓶頸之一，供應(yīng)鏈金融是為中小物流企業(yè)量身走傲的一種新型融資模式，常從供應(yīng)鏈角度探討銀行、企業(yè)供應(yīng)鏈的互利共存、持續(xù)發(fā)展、良性互動(dòng)的融資模式?！灸虫I詞】供應(yīng)鏈營農(nóng)物流金融物流企3k融資模式【中回分提號(hào)】F253【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼1A【文章編號(hào)

12、116744993(2009)11∞7102SmalImediumenterprisesupplychainlogisticsoffinancialmodels口ZOUMinXIEMing(ManagementDepartmentofHunaneommunicationpolvtechnic.Changsha41∞04，China)(Abstract]Thesmallmediumlogisticsenterprisesfinancing

13、difficultiesasaconstrainttoChinassmallmediumenterprisesurvivaldevelopmentoflogisticsthemainfactsoneofthebottlenecks.supplychainfinanceistailedfsmallmediumlogisticsenterprisesanewfinancingmodeltocomefr創(chuàng)othesupplychainpers

14、pectiveBanksenterprisesupplychainmutuallybeneficialcoexistencesustainabledevelopmentinteractionofthefinancingmodelKeywdslSupplychainmanagementlogisticsfinancelogisticsenterprisesfinancingmode供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將企業(yè)供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售的融資需求結(jié)合在一起，

15、創(chuàng)造性地打迪和盟建核心企業(yè)與上下游企業(yè)之間的連接，既為供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的弱勢物梳企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，問時(shí)又通過金融資本與實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)協(xié)作，使整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的選作暢通、商娘、穩(wěn)固。供應(yīng)鏈金融是構(gòu)筑銀行、企業(yè)和商品供應(yīng)鏈1i.利共存、持續(xù)發(fā)脫、良性互動(dòng)的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，具有研究開發(fā)價(jià)假和實(shí)際應(yīng)用的潛力。在供應(yīng)鏈融資中，可控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，重新組合各種金融搖索，提商結(jié)算的娘惑，擴(kuò)大利穩(wěn)固銀行的容戶群，開辟新的利潤來櫥，同時(shí)可以提高中小物流企業(yè)的競爭能力，加

16、快物流金融全球化進(jìn)稽。1供應(yīng)鏈金融環(huán)境下中小物流企業(yè)融資的現(xiàn)狀與特點(diǎn)供應(yīng)鏈金融是指銀行從接個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈角度開展綜合授倍，并將針對(duì)單個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)臂現(xiàn)變?yōu)楫a(chǎn)業(yè)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理。中小企業(yè)融資難表現(xiàn)為:①中小物流企業(yè).要依賴(特別娃創(chuàng)業(yè)栩期)內(nèi)掠融資，外源融資比f在過低。②外部融資困難，贏撩融資渠道不暢。(ID中小企業(yè)自身能力周限，倍息不對(duì)稱與社會(huì)倍用體系的不健全。供應(yīng)鏈金融是物流和金融相結(jié)合的產(chǎn)物，即包括金融服務(wù)功能的供應(yīng)鏈服務(wù)，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)不再片面

17、強(qiáng)調(diào)受倍主體的財(cái)務(wù)特征和行業(yè)地位，也不再筒單地依據(jù)對(duì)受倚主體的孤立評(píng)價(jià)做出倍貸決策，陽是真正技盟并結(jié)合其真實(shí)貿(mào)揭背景。供應(yīng)鏈金融最大的特點(diǎn)就是在供應(yīng)鏈中尋找出→個(gè)大的核心企業(yè)，其為出發(fā)點(diǎn)，為整個(gè)供應(yīng)鏈提供金融支持。供應(yīng)【收稿日期]2009.1013【作者簡介】鄒敏，湖南交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院信息管理系。髓金融服務(wù)的特點(diǎn)歸納為:供應(yīng)鏈金融融資能有般地控制倍貸風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)能實(shí)現(xiàn)銀企多贏供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)使中小物流企業(yè)融資更容易。企業(yè)各方應(yīng)根據(jù)

18、強(qiáng)求實(shí)施投融資方案，實(shí)現(xiàn)科學(xué)、合理、商般地融資，以改替中小企業(yè)融資困境，提高經(jīng)濟(jì)收益，為中小物流企業(yè)發(fā)展帶來實(shí)礎(chǔ)。2中小物就企業(yè)的物流金融模式發(fā)展分析供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的最大特點(diǎn)，是對(duì)提倍條件的大朋改變，打破以往的以有形、朋定資產(chǎn)為抵押才能貸款的硬性規(guī)定，而以處于正常貿(mào)易梳轉(zhuǎn)狀態(tài)、符合股押品要求的物械產(chǎn)品質(zhì)押為授借條件。供(2)建立適俞中小物流企業(yè)特征的間接融貿(mào)市場體系@建立多層次資本市場，完靜中小企業(yè)1按融資體系@)引導(dǎo)和規(guī)施民間金融活動(dòng)

19、，拓寬中小企業(yè)民間融資1悟道(S)中小物流企業(yè)自身應(yīng)撒力于提商內(nèi)部管理水平，采取正確地融資策略，包括資本結(jié)構(gòu)選辣、國內(nèi)多家商業(yè)銀行對(duì)中小物流企業(yè)融資方面的政策和產(chǎn)品情況的答復(fù)均是還沒有撤出專門針對(duì)中小物流企業(yè)融資的服務(wù)產(chǎn)品。5總搖語供應(yīng)鏈金融為處于供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)上的中小企業(yè)提供融資便利，從而架設(shè)銀行與企業(yè)邊問資金融通的新橋躁，實(shí)現(xiàn)了多贏的闊的。供應(yīng)鏈金融做為為中小企業(yè)量身定傲的一種新型先融資模式，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)還不能直接為中小物流企業(yè)提供融