金融--經(jīng)濟(jì)危機(jī)視野下的美國資本主義變革問題研究.pdf

1、美國資本主義的發(fā)展遵循了“失衡——危機(jī)——反思——變革”的公式。自從美國資本主義制度建立，經(jīng)濟(jì)危機(jī)就伴隨著它，美國《獨(dú)立宣言》發(fā)表以來，較大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)就有14次①。一般性資本主義危機(jī)具有以下特征:生產(chǎn)過剩，周期性，資本的投機(jī)方向具有從實(shí)業(yè)和實(shí)物到資本和金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)變的特征。2008年由“次貸”危機(jī)引發(fā)肇始于美國、波及全球的金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)，呈現(xiàn)出與以往的資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)不同的特征，主要變現(xiàn)為金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī):危機(jī)發(fā)生在美國為代表的國際金融壟斷

2、資本主義階段和全球化的新進(jìn)程階段;突破了傳統(tǒng)的生產(chǎn)過剩形式，是虛擬經(jīng)濟(jì)新產(chǎn)品——金融及其衍生品的過剩，主要在金融領(lǐng)域發(fā)生;在極短的時間內(nèi)波及到實(shí)體經(jīng)濟(jì)，成為金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)。此次危機(jī)是美國長期以來實(shí)行新自由主義政策的后果，根本原因在于資本主義的基本矛盾——生產(chǎn)社會化和生產(chǎn)資料資本主義私人占有制之間的矛盾。
　　當(dāng)前金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生表明當(dāng)代美國資本主義處于失衡狀態(tài)，美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者、克林頓政府的經(jīng)濟(jì)顧問約瑟夫

3、E·斯蒂格利茨將其概括為:市場作用和國家干預(yù)的失衡，個人主義和集體主義②的失衡，人與自然的失衡和手段與目的之間的失衡。第一、從市場作用與國家干預(yù)的失衡來看，是市場原教旨主義的極度增長和政府干預(yù)主義的衰落，這主要表現(xiàn)在:政府對市場的監(jiān)管缺位方面，美聯(lián)儲和證券監(jiān)督委員會等政府機(jī)構(gòu)沒有能切實(shí)承擔(dān)起對金融市場投機(jī)的監(jiān)管責(zé)任;政府對金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)的無效救助方面，無論是布什政府還是奧巴馬政府，都將大量的公共資金用在了救援應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任的“大而不倒”的

4、銀行、投資公司身上。第二、從個人主義和集體主義的失衡來看，是個人主義在現(xiàn)實(shí)社會的極度增長和集體主義的沒落，這主要變現(xiàn)在:個人主義對道德領(lǐng)域的侵蝕方面，相對于“財政赤字”，“道德赤字”才是問題的根本所在，從普通職員到金融高管再到政府監(jiān)管者，都沒能守得住道德防線，從而放任了危機(jī)的發(fā)生;個人對集體歸屬感和人際信任感的侵蝕方面，共同體的弱化和信任的缺失說明了人際信任和集體歸屬感的缺乏，因此，從某種意義上說，“次貸”危機(jī)也是一種信任危機(jī)。第三、從

5、人與自然的失衡來看，主要是美國資本主義發(fā)展方式的不可持續(xù)性及高消費(fèi)模式加劇了全球生態(tài)危機(jī)，美國長時期以來一直是全球消費(fèi)的最主要國家，主要表現(xiàn)在:美國消費(fèi)習(xí)慣與消費(fèi)模式耗費(fèi)了大量物質(zhì)資源，惡化了全球環(huán)境。第四、從手段與目的的失衡來看，主要表現(xiàn)為現(xiàn)代金融異化，作為服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融部門逐漸弱化了“服務(wù)”職能，成為了資本獲利的主要來源。
　　資本主義基本矛盾的發(fā)展是美國社會失衡的根源，它一直是美國資本主義最大的失衡。雖然當(dāng)代美國資本主

6、義在形式上與傳統(tǒng)資本主義有所改變，但資本的貪婪和逐利本性并沒有改變。憑借眼花繚亂的金融資本運(yùn)作及種類豐富的所謂金融創(chuàng)新產(chǎn)品，絕大多數(shù)的美國民眾資產(chǎn)被移交到了華爾街，并通過華爾街轉(zhuǎn)移到了少數(shù)人手里。而正是這些人來壟斷市場，維持資本的統(tǒng)治地位。同時，從20世紀(jì)70年代末開始，由保守派推動的“回歸市場”和“放松規(guī)制”的改革推動了美國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和金融泡沫的產(chǎn)生。金融資本迅速擴(kuò)張，金融資本和生產(chǎn)資本等其它形式的資本一樣，本質(zhì)上都是追求資本利潤最

7、大化的。少數(shù)金融寡頭掌控的絕大多數(shù)金融資本生產(chǎn)出了大量的金融產(chǎn)品及其衍生品，待到市場飽和時，金融產(chǎn)品就會過剩，生產(chǎn)與消費(fèi)的矛盾就會走上死胡同，再加上信用制度的畸形發(fā)展和資本在金融領(lǐng)域的過度投機(jī).金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)就在某一“臨界點(diǎn)”來臨了。
　　當(dāng)前金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)和美國社會失衡影響廣泛:第一、此次危機(jī)使人們對美國資本主義進(jìn)行反思，并引起對美式資本主義模式的質(zhì)疑和批評。第二、危機(jī)和社會失衡推動了美國變革，這促使人們繼續(xù)關(guān)注美國的社會主義因

8、素積累或趨向問題。第三、對于美國政府來說，今后內(nèi)部加強(qiáng)調(diào)控監(jiān)管、外部轉(zhuǎn)移危機(jī)仍將是美國資本主義的發(fā)展趨勢。第四、對于第三世界來說，經(jīng)過此次危機(jī)，華盛頓共識及其背后的市場原教旨主義的基本意識形態(tài)已經(jīng)喪失了迷人的魅力，發(fā)展中國家最有可能會找尋適合自己的發(fā)展模式和道路。也就是說，資本主義的光環(huán)不再。美國再依靠美元和軍事霸權(quán)去推行資本主義規(guī)則和秩序就會變得困難。第五、各種形式的社會主義成為一種新選擇。社會主義作為同資本主義并立的制度，在20世紀(jì)

9、90年代經(jīng)過劇烈的震蕩和挫折之后，一直陷于低潮。在此次危機(jī)中，一些學(xué)者對資本主義的命運(yùn)和社會主義的前途進(jìn)行了重新思考。雖然資本主義越發(fā)達(dá)，其為社會主義替代準(zhǔn)備條件越充分，社會主義到來是歷史的發(fā)展趨勢，但這是一個漫長的過程，中間還會有很多曲折。
　　危機(jī)發(fā)生后，美國政府采取了多種措施和手段進(jìn)行救援，并在反思本身社會失衡的基礎(chǔ)上進(jìn)行了變革?；謴?fù)美式資本主義的平衡，繼續(xù)推行和完善資本主義制度，使其永世長存，是此次美國變革的主觀動機(jī)和期望

10、結(jié)果，也是變革的根本目標(biāo)。以奧巴馬新政為主導(dǎo)的變革，采取了兩個策略:一是漸進(jìn)式的變革;二是改革進(jìn)程的模糊策略。奧巴馬新政在政策關(guān)注方面，不再局限于布什政府時期的減稅和對金融機(jī)構(gòu)的救援上，而是采取了多個方面的政策:制定并發(fā)布不同于前任的經(jīng)濟(jì)刺激和救助一攬子計劃;轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，重振實(shí)體經(jīng)濟(jì);對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行救助的同時，督促其承擔(dān)責(zé)任，加大金融去杠桿化的力度;重構(gòu)金融監(jiān)管體系，賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)更大的權(quán)力:推動醫(yī)療改革進(jìn)程，促使醫(yī)療改革法案通過;致力

11、于解決失業(yè)率問題，推動就業(yè)法案進(jìn)入立法程序。從變革的客觀結(jié)果來看，經(jīng)濟(jì)得到初步恢復(fù)，但過程緩慢，并伴隨失業(yè)率居高不下等問題;銀行、證券等金融部門和金融體制改革成效不大，金融監(jiān)管面臨諸多難題;伴隨經(jīng)濟(jì)刺激計劃和醫(yī)療改革的巨大支出以及危機(jī)期間的減稅措施，政府財政赤字已現(xiàn)新高，這導(dǎo)致了美國債務(wù)危機(jī)的嚴(yán)重化。
　　盡管奧巴馬總統(tǒng)實(shí)施了變革新政，但并不能改變美國資本主義光環(huán)衰退的趨勢。這是因為:變革是一個長期的過程，政策制定也應(yīng)該著眼長遠(yuǎn)，

12、包括布什和奧巴馬政府在內(nèi)，采取的都是問題解決式的改良政策，因此，試圖通過模糊策略來調(diào)和華爾街和民眾的矛盾是行不通的:奧巴馬制定的政策也是為了維護(hù)大資本家利益;在美式選舉的民主政治下，政治磋商和行政低效消耗了改革時機(jī)和政策效能;變革沒有觸及到最根本的問題，在新政的相關(guān)政策實(shí)施中遭到了既得利益集團(tuán)的抵制和反擊。
　　隨著美國金融一經(jīng)濟(jì)危機(jī)及其影響的持續(xù)擴(kuò)張，以民眾反對華爾街金融資本和金錢與政治聯(lián)姻的“占領(lǐng)華爾街”運(yùn)動發(fā)生。運(yùn)動的首要訴

13、求是要求解決美國高失業(yè)率的問題;其次要求金錢與政治分離，減少金融大資本家對政治的干預(yù);反戰(zhàn)也成為運(yùn)動的主要訴求之一。“占領(lǐng)華爾街”運(yùn)動發(fā)生在全球化和信息化的時代背景下，打破了美國自上世紀(jì)60年代以來沒有廣泛的群眾性運(yùn)動的時間間隔，具有自身的一些特征:發(fā)生在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)危機(jī)后果顯現(xiàn)和國外類似運(yùn)動頻發(fā)的相互影響的背景下;運(yùn)動的發(fā)起、組織和信息發(fā)布充分運(yùn)用了便捷的互聯(lián)網(wǎng)媒體;運(yùn)動具有快速擴(kuò)展性——參加者數(shù)量迅速增長、波及城市快速增加、利益訴求逐步

14、多元化復(fù)雜化;它具有現(xiàn)代條件下的“人民革命”的群眾參與式特征，符合“行動”理論，也具有歐洲工人階級早期反抗工廠主壓迫，爭取權(quán)利集會的特征，還具有非暴力不合作的特征;運(yùn)動具有極強(qiáng)的傳染性，有向全球蔓延的趨勢?！罢碱I(lǐng)華爾街”運(yùn)動的發(fā)生具有積極的意義:對奧巴馬改革客觀上起到推動作用;推動政府發(fā)揮更大的作用，對經(jīng)濟(jì)社會進(jìn)行多方面的干預(yù)和調(diào)控;促使美國政黨政治和利益表達(dá)、聚合及博弈機(jī)制發(fā)生微調(diào);作為主要參加者的勞工階級和中產(chǎn)階級得到了鍛煉。當(dāng)然，

15、“占領(lǐng)”運(yùn)動不會動搖資本主義的經(jīng)濟(jì)、政治和社會制度，資本主義
　　美國危機(jī)及其變革對中國市場化趨向改革的啟示主要有:第一、重視和解決國有企業(yè)或國有控股企業(yè)的“高管高薪”問題;第二、現(xiàn)階段國企改革應(yīng)注重管理變革，國民經(jīng)濟(jì)命脈不應(yīng)該私有化;第三、重視集體利益教育，反對極端個人主義，構(gòu)建社會主義的核心價值觀;第四、完善金融監(jiān)管體系，重視金融安全，實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新和監(jiān)管的同步發(fā)展;第五、注重實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展，防范虛擬經(jīng)濟(jì)泡沫產(chǎn)生。