證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)報(bào)

1、1,金融證照與職涯發(fā)展,報(bào)告人：陳曉珮 證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì) 測(cè)驗(yàn)中心 副主任 2013年3月25日,2,報(bào)告綱要,金融相關(guān)專業(yè)證照介紹取得金融專業(yè)證照之管道證券暨期貨市場(chǎng)從業(yè)人員規(guī)定金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案金控與非金控公司證照要求證券基金會(huì)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說(shuō)明其他金融相關(guān)機(jī)

2、構(gòu)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說(shuō)明國(guó)外金融相關(guān)證照及大陸證照簡(jiǎn)介國(guó)際證照之取得證照的價(jià)值與迷思如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn),3,金融相關(guān)專業(yè)證照介紹,4,取得金融專業(yè)證照之管道（一）,5,取得財(cái)金專業(yè)證照之管道（二）,6,取得金融專業(yè)證照之管道（三）,7,證券暨期貨市場(chǎng)從業(yè)人員規(guī)定,8,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（一）,因應(yīng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)之多元化，金管會(huì)對(duì)於跨業(yè)之法定證照目前正研議整合與簡(jiǎn)化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業(yè)證照各自為政，造成從業(yè)

3、人員過(guò)重之負(fù)擔(dān)。改革重點(diǎn) 於現(xiàn)行各類專業(yè)測(cè)驗(yàn)應(yīng)考科目外，再個(gè)別加考一科「金融市場(chǎng)常識(shí)與職業(yè)道德」，以提升金融從業(yè)人員金融市場(chǎng)基本知識(shí)與職業(yè)道德。 --95年5月1日起證基會(huì)網(wǎng)站(www.sfi.org.tw)提供題庫(kù)免費(fèi)下載 各種專業(yè)測(cè)驗(yàn)之測(cè)驗(yàn)科目若性質(zhì)類似，進(jìn)行相關(guān)測(cè)驗(yàn)科目之抵免或相互承認(rèn)。95年8月1日正式實(shí)施-影響以下13種金融從業(yè)人員。,9,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（二）,註：金融市場(chǎng)常識(shí)與職業(yè)道德

4、自95年8月1日起列為必考科目。,10,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（三）,11,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（四）,12,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（五）,13,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（六）,14,金融相關(guān)測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化方案（七）,舉例說(shuō)明 已通過(guò)投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員測(cè)驗(yàn)者，只要加考一科證券法規(guī)與市場(chǎng)實(shí)務(wù)，便可取得證券商業(yè)務(wù)員資格 已通過(guò)證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員測(cè)驗(yàn)者，只要加考一科投信投顧法規(guī)，便可取得投信投顧業(yè)務(wù)員合格證明書(shū),15,金控與非金控公

5、司證照要求,基礎(chǔ)型證照(如普業(yè)、期貨、投信投顧、信託、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員等)已成為新鮮人投入金融服務(wù)業(yè)之門(mén)檻。許多金控內(nèi)部已不再個(gè)別舉辦升等考試，而是把取得相關(guān)證照當(dāng)作績(jī)效、升遷的條件。因應(yīng)主管機(jī)關(guān)對(duì)從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員於推介商品時(shí)要求依所推介商品之性質(zhì)具備各業(yè)資格(法定證照)之新規(guī)定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險(xiǎn)商品→投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員 推介人身保險(xiǎn)商

6、品→人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員,16,證券基金會(huì)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說(shuō)明,,證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)?zāi)M電腦應(yīng)試畫(huà)面,17,證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及

7、格標(biāo)準(zhǔn)：,18,證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,19,證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,20,證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)考資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,21,期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,22

8、,期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,四、證照年限：,取得證明書(shū)後五年內(nèi)未至期貨公會(huì)登記即無(wú)效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,23,期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)(一),一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,24,期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)(二),三、報(bào)名資格：,25,期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員資格測(cè)驗(yàn)(三),期貨信託基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員測(cè)驗(yàn)專業(yè)科目範(fàn)圍： 1.期貨信託事業(yè)管理規(guī)則。 2

9、.期貨信託基金管理辦法。 3.期貨信託事業(yè)募集期貨信託基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)應(yīng)行記載事項(xiàng)準(zhǔn)則。 4.與期貨信託基金募集、銷售有關(guān)之主管機(jī)關(guān)相關(guān)函令及期貨公會(huì)自律規(guī)範(fàn)。,26,投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（一）,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,27,投信投顧業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三 、報(bào)名資格：,四 、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī),28,證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日

10、期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,29,證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,四 、證照年限：,30,期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,31,期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,取得證明書(shū)後五年內(nèi)未至期貨公會(huì)登記即無(wú)效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,四、證照年限：,32,債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)（一）,一、辦

11、理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,33,債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,34,企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)（一）,一、辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,35,企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,36,票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)（一）,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,37,票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,38

12、,模擬應(yīng)試畫(huà)面,Demo入場(chǎng)應(yīng)試操作畫(huà)面,39,模擬應(yīng)試畫(huà)面,40,模擬應(yīng)試畫(huà)面,41,其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)所辦理測(cè)驗(yàn)現(xiàn)況說(shuō)明,,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員結(jié)構(gòu)型商品銷售人員 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員銷售外幣收付非投資型保險(xiǎn)商品測(cè)驗(yàn) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員,42,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)（一）,一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,43,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)（二）,三、報(bào)名資格：,44,結(jié)構(gòu)型商品銷

13、售人員資格測(cè)驗(yàn),一、 辦理依據(jù)及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,三、報(bào)名資格：,凡對(duì)結(jié)構(gòu)型商品內(nèi)容與銷售有興趣者，均歡迎報(bào)名參加（不限資格）。,45,人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn),一、 測(cè)驗(yàn)內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報(bào)名資格：,46,銷售外幣收付非投資型保險(xiǎn)商品測(cè)驗(yàn),一、 測(cè)驗(yàn)內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報(bào)名資格：,47,財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn),一、 測(cè)驗(yàn)內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報(bào)名資格：,48,投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員（一）,一、 辦理依據(jù)

14、及測(cè)驗(yàn)日期：,二、 測(cè)驗(yàn)科目、時(shí)間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,49,投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員（二）,三、報(bào)名資格：,50,香港及大陸證照簡(jiǎn)介,,香港大陸,51,國(guó)外金融相關(guān)證照簡(jiǎn)介(香港),52,大陸證照簡(jiǎn)介,53,國(guó)際證照之取得（一）,證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì)引進(jìn)CIIA資格認(rèn)證制度，以推廣國(guó)際證照之取得國(guó)際投資分析師(Certified International Investment Analysts, CIIA®)是一項(xiàng)獲國(guó)際金融及

15、投資業(yè)認(rèn)可的高級(jí)專業(yè)資格，主要為因應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)全球化的需求而產(chǎn)生目前國(guó)際上計(jì)有包括瑞士、法國(guó)、德國(guó)、荷蘭等眾多歐洲國(guó)家及中國(guó)大陸、日本、韓國(guó)、香港在內(nèi)的二十七個(gè)地區(qū)均承認(rèn)其專業(yè)資格國(guó)際投資分析師(CIIA)之資格認(rèn)定由國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)(The Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA)負(fù)責(zé)，主要透過(guò)其主辦的國(guó)際投資分析師(CIIA®

16、;)考試方式來(lái)認(rèn)定,54,國(guó)際證照之取得（二）,CIIA測(cè)驗(yàn)之報(bào)名資格 ?國(guó)內(nèi)證券投資分析人員測(cè)驗(yàn)合格者2005年6月ACIIA會(huì)員大會(huì)已正式通過(guò)對(duì)證券投資分析人員測(cè)驗(yàn)之認(rèn)證，因此循管道二，已具國(guó)內(nèi)證券投資分析人員資格者可以抵免國(guó)際投資分析師之初階測(cè)驗(yàn)，直接參與進(jìn)階測(cè)驗(yàn),55,國(guó)際證照之取得（三）,56,國(guó)際證照之取得（四）,57,國(guó)際證照之取得（五）,58,國(guó)際證照之取得（六）,59,國(guó)際證照之取得（七）,60,國(guó)際證照之取得(

17、八),61,國(guó)際證照之取得(九),62,國(guó)際證照之取得(十),63,國(guó)際證照之取得（十一）,引進(jìn)CIIA測(cè)驗(yàn)有助提升國(guó)內(nèi)證券分析人員之專業(yè)水準(zhǔn)並與國(guó)際接軌 相較CFA測(cè)驗(yàn)與CFP測(cè)驗(yàn)，CIIA測(cè)驗(yàn)更適合國(guó)內(nèi)證券投資分析人員參試取得CIIA證照，有助證券分析人才進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)(如歐洲、日本及大陸等市場(chǎng))發(fā)展,64,證照的價(jià)值與迷思（一）,專業(yè)證照是新鮮人求職的成功之鑰擁有數(shù)張的專業(yè)證照，可提升本身的專業(yè)能力，進(jìn)而塑造專業(yè)形象

18、主管機(jī)關(guān)已明文增加專業(yè)證照為執(zhí)業(yè)條件金控時(shí)代，證照多寡攸關(guān)績(jī)效評(píng)定與升遷國(guó)際化與金控之推動(dòng)，企業(yè)日益重視專業(yè)證照與全方位金融從業(yè)人員,65,證照的價(jià)值與迷思（二）,專業(yè)能力=學(xué)識(shí)+實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)+證照+工作態(tài)度 取得專業(yè)資格證照≠擁有專業(yè)能力 ≠保證就業(yè) 但取得證照卻顯示： 你的專業(yè)能力經(jīng)過(guò)客觀驗(yàn)證，使雇主相信你的專業(yè)能力達(dá)到基本水準(zhǔn) 使你與別人有所區(qū)隔，機(jī)會(huì)比別人多,66,證照的價(jià)

19、值與迷思（三）,國(guó)內(nèi)目前證照種類繁多，思考方向 → 法定證照優(yōu)先 → 與執(zhí)行業(yè)務(wù)有關(guān)的證照優(yōu)先 → 市場(chǎng)需求高之專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)優(yōu)先 如 債券、資產(chǎn)證券化 、股務(wù)、企業(yè)內(nèi)控、理財(cái)規(guī)劃 → 國(guó)際市場(chǎng)與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)同時(shí)認(rèn)同的證照優(yōu)先 → 正確的考照時(shí)點(diǎn),67,如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn)(一),取得正確的準(zhǔn)備資料 已公開(kāi)題庫(kù)之測(cè)驗(yàn) →主辦單位出版之題庫(kù)優(yōu)於坊間以考古題拼湊之資料

20、 → 熟悉題型可參考聯(lián)合人力網(wǎng)項(xiàng)下的職場(chǎng)行家隨時(shí)留意法規(guī)的變化 善用證基會(huì)網(wǎng)站之證券期貨法令查詢系統(tǒng)(免費(fèi))以照考照，事半功倍 取測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化之優(yōu)點(diǎn)` 如 投資型保險(xiǎn)+證券法規(guī)及實(shí)務(wù) →普業(yè)執(zhí)業(yè)資格(可應(yīng)考高業(yè)) 高業(yè)+投信投顧法規(guī)→投信投顧業(yè)務(wù)員利用自己的專長(zhǎng)有策略性的準(zhǔn)備考試 例高業(yè)測(cè)驗(yàn)： 財(cái)金科系學(xué)生 → 投資學(xué)必拿高分以拉高總分

21、 非商科學(xué)生 → 熟讀法規(guī)，財(cái)務(wù)分析以超過(guò)50分門(mén)檻 為目標(biāo),68,如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn)(二),大專技職院校學(xué)生，建議在學(xué)時(shí)先取得證券商業(yè)務(wù)人員及信託業(yè)業(yè)務(wù)人員資格後，再取得投信投顧業(yè)務(wù)員及證券商高級(jí)業(yè)務(wù)人員資格，畢業(yè)或有工作經(jīng)驗(yàn)後再陸續(xù)取得其他國(guó)內(nèi)外財(cái)金證照,如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)驗(yàn)(三),配合學(xué)校相關(guān)課程，建議考照順序如下：

22、大一或高中職學(xué)生：金融常識(shí)與職業(yè)道德測(cè)驗(yàn)及企業(yè)內(nèi)部控制基本能力測(cè)驗(yàn)大二或大三上：證券商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)(普業(yè))，修習(xí)過(guò)投資學(xué)有助應(yīng)考。大三上或大二下： 證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)(高業(yè))及以加考一科投信投顧法規(guī)之方式，取得投信投顧業(yè)務(wù)人員證照。大四：期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)(因該證照有五年期限，故考照順序可在最後。)同學(xué)就業(yè)後有證券金融相關(guān)工作驗(yàn)後，可再考慮報(bào)考證券分析人員資格測(cè)驗(yàn)或期貨交易分析人員,69,70,如何正確準(zhǔn)備證照測(cè)