深圳外資商業(yè)保理試點審批工作暫行細則

1、深圳市外資商業(yè)保理試點審批工作暫行細則深圳市外資商業(yè)保理試點審批工作暫行細則第一條根據(jù)CEPA補充協(xié)議九承諾“允許香港、澳門服務(wù)提供者在廣東省深圳市、廣州市試點設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)”以及《商務(wù)部關(guān)于香港、澳門服務(wù)提供者在深圳市、廣州市試點設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)通知》（商資函【2012】1091號）精神，創(chuàng)新利用外資方式，形成市場完善、功能齊全、服務(wù)高效的商業(yè)保理業(yè)務(wù)體系，制定本細則。第二條允許港澳服務(wù)提供者以中外合資經(jīng)營企業(yè)、中外合作經(jīng)營企業(yè)或者

2、外資企業(yè)形式，在深圳市設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)（以下簡稱商業(yè)保理企業(yè)）。第三條申請設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的港澳提供者應(yīng)當具有良好的信譽和從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績和經(jīng)驗，商業(yè)保理企業(yè)的高級管理人員中應(yīng)包括2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員。港澳服務(wù)提供者還應(yīng)分別符合《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》及《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》及其有關(guān)補充協(xié)議中關(guān)于“服務(wù)提供者”定義及相關(guān)規(guī)定的要求。第四條商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)

3、批準可以從事貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、客戶資信調(diào)查與評估、應(yīng)收賬款管理與催收、信用風(fēng)險擔保等服務(wù)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。第五條商業(yè)保理企業(yè)的注冊資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣。商業(yè)保理企業(yè)的營運資金為注冊資本金、銀行貸款等間接融資、發(fā)行債券等直接融資以及借用的短期外債和中長期外債。商業(yè)保理企業(yè)開展業(yè)務(wù)時的風(fēng)險資產(chǎn)不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的10倍。風(fēng)險資產(chǎn)（含擔保余額）按企業(yè)的總

4、資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國債后的剩余資產(chǎn)總額確定。第六條商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立和變更由市經(jīng)濟貿(mào)易和信息化委員會（以下簡稱經(jīng)貿(mào)信息委）受理并按照現(xiàn)行審批權(quán)限負責(zé)審核，給商業(yè)保理企業(yè)頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》后，報送廣東省對外貿(mào)易經(jīng)濟合作廳備案。第七條獲得批準設(shè)立文件的商業(yè)保理企業(yè)向市市場監(jiān)督管理局申請辦理注冊登記相關(guān)手續(xù)；市經(jīng)貿(mào)信息委同時將批準情況抄送市金融辦等相關(guān)部門。第八條商業(yè)保理企業(yè)名稱中應(yīng)標明“商業(yè)保理”字樣，發(fā)放批準證書時須選擇“

5、租賃及商業(yè)服務(wù)業(yè)”項下的“其他商務(wù)服務(wù)”（國民經(jīng)濟行業(yè)分類第749款）。第九條商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。第十條商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)建立開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財務(wù)報表、合規(guī)說明、業(yè)務(wù)開展情況等報市經(jīng)貿(mào)信息委，并對報告和資料的真實性、準確性、完整性負責(zé)。第十一條市經(jīng)貿(mào)信息委聯(lián)合有關(guān)部門，研究制定促進商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展的措施，完