2013年半年工作總結

1、2013年半年工作總結,2013年7月,姓名：部門/機構：,,,2013年上半年工作檢視,,存在問題及原因分析,,下半年工作計劃及重點舉措,,一、2013年上半年工作檢視,一、推進落實完善系統(tǒng)性銷售,落實以客戶為中心的工作要求,組織開展培訓工作,策劃組織營銷活動,明確以客戶為中心的續(xù)保計劃，并進行追蹤與評價； 搜集客戶或渠道需求，調整銷售政策，優(yōu)化售后服務舉措。,過程跟蹤管理,每月對系統(tǒng)性銷售工作進行總結分析； 每月對重點或落后的

2、渠道部門進行系統(tǒng)性銷售工作督導。,及時傳達總公司系統(tǒng)性銷售工作培訓會議精神；組織專題培訓，讓全員掌握系統(tǒng)性銷售的含義、標準及如何實現(xiàn)不完善的系統(tǒng)性銷售向完善的系統(tǒng)性銷售轉換。,針對不同渠道特點，結合外部市場環(huán)境和內部進展狀況，策劃制定營銷活動方案，充分利用網絡技術，對不同的渠道采用不同的網絡技術，結合分公司實際重點采用Ipartner系統(tǒng)。,一、2013年上半年工作檢視,二、深化渠道建設，推進各渠道全面發(fā)展,,建立股東拜訪機制，上半年

3、股東全拜訪。制定延伸業(yè)務激勵方案，成功拓展華能珞璜電廠車險業(yè)務。上半年股東業(yè)務582萬元。,新增萬友4S渠道。新增禾邦、眾鼎、美臣等經代渠道；新增瑞途、林立汽車、金圖擔保等合作渠道。,收集信息，制定各行業(yè)重大客戶拜訪計劃，推動統(tǒng)括責任險業(yè)務合作。。實施以客戶為中心的續(xù)保管理并積極推動二次開發(fā)工作。成功拓展（新增）重慶環(huán)衛(wèi)集團重點客戶。,對所有重點合作銀行進行全面拜訪。合作意向銀行：郵政銀行哈爾濱銀行。明確系統(tǒng)對接目標銀行

4、。,股東客戶7家，員工信息916條，成功出單5家。。重點客戶1家，員工信息57條。銀行客戶1家，員工信息327條，且成功出單。,一、2013年上半年工作檢視,三、拓寬非車險業(yè)務領域，提升非車險業(yè)務規(guī)模,加強常規(guī)非車險管理工作，非車險層層突破，非股東非車險保費同比增長58.61%。,一、2013年上半年工作檢視,四、優(yōu)化組織架構，助推管理轉型,,,完成客服中心建設,,初步實現(xiàn)客戶評價分類,,,,,,,,初步實現(xiàn)客戶關系管理,,,形成組

5、織架構,,,,,實現(xiàn)個人業(yè)務綜合核保,,,,完成工作：與總部車險分類分級客戶管理體系實現(xiàn)對應，搭建起分公司客戶關系應用平臺。,完成工作：人員評聘、人崗匹配、崗前培訓考試、初級崗位業(yè)務外包,完成工作：核心系統(tǒng)改造、Fasttrack系統(tǒng)改造、OA系統(tǒng)改造、報表梳理及規(guī)劃,一、2013年上半年工作檢視,五、推行標準化建設，提升管理效能,按照重慶保監(jiān)局《重慶市機動車輛保險人傷理賠“零距離”服務標準》要求，結合重慶分公司的實際情況，出臺了人傷快

6、賠處理制度，全方位優(yōu)化了人傷理賠流程，提高了人傷案件結案時效。多次組織查勘理賠人員進行流程、技能培訓。參加重慶市2013年第一次車險理賠服務質量測評并獲得全市第四名的優(yōu)異成績。結案率在今年5月末達到了103%，名列全系統(tǒng)第一。加大了未決清理力度，上半年共消化處理未決賠案123筆，結案金額453.74萬元，0金額結案42筆、注銷結案60筆。,對業(yè)務品質進行嚴格管控，放棄江南車險、道客、建意險等劣質業(yè)務。對重點承保標的組織事前風險

7、查勘。對典型災害事故隱患進行風險提示，共完成10家客戶單位夏季防火防災風險查勘工作。對謹慎業(yè)務承保前核保查勘率達到100%。對鼓勵承保業(yè)務配備下發(fā)承保工具表。,規(guī)范員工考勤管理、規(guī)范員工入離職及異動手續(xù)流程。開展印章管理自查自糾，規(guī)范印章管理。規(guī)范了會議管理，提高會議效率。規(guī)范了辦公物品領用、固定資產管理、辦公費用支出管控。完善、細化了分公司年度預算方案，規(guī)范了費用動支管理。定期檢視費用真實性，及時進行資產、債權、債務的

8、核對、清理。,,,一、2013年上半年工作檢視,六、簡化行政審批流程，提升管理效率,提高會議效率,對外：按時參加總公司或監(jiān)管單位要求參加的各類會議，遵守會議紀律，符合會議制度要求。,對內：1.梳理內部會議制度及流程；2.指定專人做好會議的通知、議程、記錄、紀要等，并按時歸檔；3.會議紀要必須在OA 系統(tǒng)中履行簽批程序。,,一、2013年上半年工作檢視,七、通過系統(tǒng)化集中管理，提升財務風險管控能力,,嚴控資金使用,1.根據總公

9、司統(tǒng)一安排，上線了資金管理系統(tǒng)，通過系統(tǒng)及時進行資金調撥，動態(tài)監(jiān)控資金余額。2.嚴格執(zhí)行資金分項預算，定期進行資金差異檢視，確保實際支付與預算分項一致。3.嚴格執(zhí)行資金限額管理,有效防范資金風險。,,統(tǒng)一會計核算,1.全轄會計核算集中在分公司統(tǒng)一進行，及時進行債權、債務的核對、清理，特別是手續(xù)費、應收保費、出單手續(xù)費及預付賠款、其他應收款等項目，有效保證財務狀況的真實性。,,1.實行財務審核及支付集中. 分公司設置財務審核專崗,對分

10、公司所有開支(含三級機構)進行統(tǒng)一審核,并實行集中支付(須就地繳納的稅金、社保除外）,確保財務風險可控。,,細化預算管理,1.制定費用開支細項標準，進一步規(guī)范費用預算動支，定期進行費用真實性自查并落實整改，根據業(yè)務結構、品質定期檢視費用投放效果，管控資源投放的有效合理。,一、2013年上半年工作檢視,八、強化機構管理，提升機構經營能力,,組織三級機構及銷售部門制定月度工作計劃，并進行嚴格審核與跟蹤；規(guī)范人員工作行為，提升工作效果；

11、制定三級機構及銷售部門考核管理實施細則，加強過程指導、跟蹤與考核；指導三級機構提升管理水平。,制定三級機構KPI考核指標和銷售考核指標，定期對三級機構經營結果進行跟蹤檢視；對重點三級機構的經營管理工作給予指導、督導和要求；設計并推廣使用日常經營所涉及的管理工具，包括：日常經營數據報表、成本計算和控制工具、經營分析決策工具等,對低績效三級機構實施預警管理機制，定期通報三級機構評級得分；指導三級機構合理、有效匹配保單成本

12、中的運營、獲取和賠付成本；對低績效三級機構縮減人力編制，清理淘汰低績效人員8人，增加有效人員4人。,一、2013年上半年工作檢視,九、加強人力資源管理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,,,,,,,,,,,,,規(guī)范考核流程,提升員工素質,提升干部管理水平,1.規(guī)范干部管理，嚴格按照干部管理權限，進行干部任免和考核。,2.出臺分公司干部交流管理細則。,3.引進部門級干部人5人。,1.嚴格落實考勤獎懲，執(zhí)行請休假、公出、公差審批制度，加強員工自律意

13、識。,2.加強員工適崗性，落實低績效和不適崗人員的淘汰方案，上半年清退低績效員工8名，退回低績效外包人員3名。,1.擬定年度考核實施細則并發(fā)文。,2.組織后線及銷管系列員工簽訂PPC。,,,,二、存在問題及原因分析,業(yè)務發(fā)展未跟上市場發(fā)展速度,保費同比下降19.26%，主要原因有：1.主動進行業(yè)務結構調整 ；2.銷售團隊建設滯后；3.渠道建設滯后；4.同業(yè)電話銷售搶奪份額；5.市場環(huán)境惡化 。,人才流動較大，人才儲備不足,分公司主管級

14、員工僅2名，自2011年8月后無人晉升主管，普通員工看不到職業(yè)發(fā)展希望，人才流動較大，嚴重影響員工士氣。分公司自有承保、理賠等專業(yè)技術后備人才缺乏，人才難引進，技術人才培養(yǎng)任重道遠。,管理內耗過多,各條線管理流程不夠優(yōu)化，負責人對內部管理流程不熟悉，有時總——分信息不能很好對接，管理內耗大。,三級機構達成較差,銷售團隊建設滯后,銷售渠道建設滯后,銷售人員離司或被淘汰后，未得到及時、有效的補充，團隊建制達標狀況較差，銷售人才儲備嚴重缺

15、乏。,專業(yè)化渠道建設效果還不明顯，4S渠道、銀行代理渠道、企事業(yè)個人等渠道距離計劃目標存在較大差距。中介代理渠道過于集中于“個人代理人”，專業(yè)、經紀、電銷、網銷等渠道沒有突破。,機構銷售人力沒有儲備，團隊建制不達標，有效人員引進難、引進以后留存難，銷售人員活動量管理差，渠道開拓效果不明顯，導至保費計劃差距變大；現(xiàn)目前有2個機構處于整改或重組階段。,三、下半年工作計劃及重點舉措,,5優(yōu)化審批流程,1系統(tǒng)性銷售,二次創(chuàng)業(yè),3管理轉型,

16、6財務集中管理,4標準化建設,2非車險發(fā)展,認識一致、口徑一致、形式一致、標準一致、行動一致,用心做事,7機構建設管理,8隊伍建設管理,三、下半年工作計劃及重點舉措,踐行“銷售第一”，進一步落實完善的系統(tǒng)性銷售,股東重客渠道：加強股東延伸業(yè)務拓展，股東客戶閉環(huán)全覆蓋；加強重點集團客戶（如安監(jiān)局、衛(wèi)生局、旅游局、質監(jiān)局、社保局等）及重點項目拓展， 針對目標主管部門，制定拜訪計劃，推動統(tǒng)括責任險業(yè)務合作。銀行渠道：下半年實現(xiàn)農

17、商行、建行、交行銀保業(yè)務破零，并與中信銀行、哈爾濱銀行簽訂合作協(xié)議，在此基礎上推動銀行閉環(huán)業(yè)務。同時，主動接觸與銀行有業(yè)務往來的機構如擔保公司、融資公司，拓展業(yè)務來源。 4S渠道：實行重點客戶重點拜訪，下半年與1家大型汽車銷售集團、5家汽車銷售4S店達成合作協(xié)議，形成一個初步有產能的銷售渠道。對協(xié)議合作單位工作人員組織1-2次“保險知識”培訓，完成宣傳資料進展廳工作，提高公司品牌知名度。 經代渠道：打開高端車保險市場，

18、建立月均保費平臺30萬元的代理渠道，推進無線POS出單、ipartner遠程出單系統(tǒng)建設，完善資源共享、多方共贏的渠道建設模式，深化合作內涵，同時也要對中介渠道的合規(guī)管理進行全方位監(jiān)控。,,,三、下半年工作計劃及重點舉措,加強隊伍建設，提高員工素質，滿足公司轉型發(fā)展需要,1.提升素質,低績效人員清理、高素質人才引進、現(xiàn)有員工行為規(guī)范引導,,2.提升產能,前后線人員輪崗、空缺崗位內部招聘、嚴格兌現(xiàn)考核結果獎優(yōu)罰劣,3.提升活力,員工座談

19、、集中培訓、拓展訓練、文化宣導,三、下半年工作計劃及重點舉措,進一步優(yōu)化內部管理流程，提升公司管理效能,4. 提高員工崗位責任意識，敢擔責、敢負責。,2.簡化審批流程，精簡會議， 進一步提高會議質量，減少會議，大事上會、要事上會。,3. 加強管理流程培訓，優(yōu)化溝通協(xié)調機制，提高辦公效率，減少重復工作。,1. 推行標準化建設，財務集中管理，進一步提高工作效率。,三、下半年工作計劃及重點舉措,進一步加強機構建設與管理，提升機構經營管理能力,