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文檔簡介
1、創(chuàng)建創(chuàng)建“三化三鐵三化三鐵”活動心得活動心得為進一步夯實運營管理基礎(chǔ),有效防控運營操作風險,全面推進運營工作標準化、規(guī)范化、制度化,持續(xù)提升運營管理水平,根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》(農(nóng)銀發(fā)〔2011〕號)要求,省分行決定,在全省農(nóng)行營業(yè)機構(gòu)開展創(chuàng)建“三化三鐵”活動。開展“三化三鐵”工作,對于規(guī)范營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)操作、控制操作風險具有重要意義,同時也是改變基層管理薄弱現(xiàn)狀、保障農(nóng)業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展、實現(xiàn)打造優(yōu)秀大型上市銀行的基礎(chǔ)性保障工作。開展
2、“三化三鐵”工作的目的是要切實解決全行柜面業(yè)務(wù)和金庫管理中制度理解不準確、執(zhí)行不到位、操作不規(guī)范、大錯不犯、小錯不斷、屢查屢犯的問題,防止臨柜業(yè)務(wù)重大違規(guī)問題發(fā)生;推進臨柜及后臺業(yè)務(wù)“標準化、規(guī)范化、制度化”,促進全行營業(yè)機構(gòu)實現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的管理要求,建立規(guī)范柜面及庫管業(yè)務(wù)操作、防控運營風險、提升運營管理水平的長效機制。此次創(chuàng)建活動各級行均成立了領(lǐng)導小組,分管行長親自抓,營業(yè)網(wǎng)點主任為第一責任人負責本網(wǎng)點的“三化三鐵”創(chuàng)建工
3、作,運營主管負責具體工作,制定了相關(guān)考核措施。1、加強業(yè)務(wù)、制度學習,每周三由主管組織大家學習相關(guān)的各項業(yè)務(wù)制度;2、加大業(yè)務(wù)量與差錯的考核力度,主管每天統(tǒng)計每一位柜員的業(yè)務(wù)量和差錯筆數(shù),按差錯類型執(zhí)行扣分登記,每扣1分罰款50元,每月評選1名優(yōu)秀柜員獎現(xiàn)金200元;3、每位柜員是每一筆業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人,對每一筆業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性、完整性負責。流程優(yōu)化、制度建設(shè)、后臺中心建設(shè)、隊伍建設(shè)等方面持續(xù)推進,為柜面減負提速、規(guī)范操作、防控風險創(chuàng)造
4、條件??荚u項未能充分體現(xiàn)這一點。一是一是業(yè)務(wù)品種業(yè)務(wù)品種,支行營業(yè)部業(yè)務(wù)品種多、繁、量大,對公業(yè)務(wù)(包括支票類、匯兌、網(wǎng)銀落地、財政支付、縣鄉(xiāng)通清算、票據(jù)托收、承兌匯票簽發(fā)、貼現(xiàn)、貸款、大額現(xiàn)金收付、賬戶管理等)是其他網(wǎng)點無法比的,就一筆支票匯款業(yè)務(wù)而言,處理流程為:柜員受理審查票據(jù)要素,驗印,驗密,主管授權(quán)審批,柜員支付,聯(lián)行錄入,確認、主管登記大額登記簿。審查要素多,流程復雜,要求嚴密,一不小心就會被扣分,其他對公業(yè)務(wù)就更甭說了。二
5、是業(yè)二是業(yè)務(wù)量計算口徑務(wù)量計算口徑,業(yè)務(wù)量不能只看傳傳票號的多少而論,就上述一筆支票業(yè)務(wù)來說至少相當于5筆卡折存取業(yè)務(wù),辦一筆對公開戶、變更或銷戶(含資料完善)柜員和主管共同完成也要半天的時間,而傳票號只有一張或二張,9月7日辦理10筆單位定期存款,主管和柜員共同完成用了3小時,每筆業(yè)務(wù)約18分鐘,而傳票號僅有20筆。因營業(yè)部業(yè)務(wù)交易金額較大,每天的反洗錢可疑報告和交易信息補錄也很多,主管完成此項工作也要花12小時的時間,而無一筆傳票號
6、。還有每天客戶的咨詢電話、領(lǐng)導、部門要求提供業(yè)務(wù)信息、數(shù)據(jù)的電話約四五十個,都需要主管或代班主管來回復和辦理,都有是不計業(yè)務(wù)量的。所以我認為分行按網(wǎng)點日終平賬表上的柜員傳票數(shù)量來對營業(yè)機構(gòu)進行分類考評對公機構(gòu)和儲蓄機構(gòu)是不合理的。建議將營業(yè)部的考評系數(shù)定為1.04,增加后臺人員協(xié)助主管工作。當然,考評標準是分行定的,至于合不合理并不會影響我們爭創(chuàng)“三鐵”決心,在今后的三化三鐵創(chuàng)建中我將盡全力協(xié)助主任、主管搞好會計基礎(chǔ)工作,爭取明年取得“
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