考研金融學習題及答案填空

1、（一）1.人類最早的信用活動產生于原始社會末期，它是在(私有制)基礎上產生的。2.在奴隸社會和封建社會中，(高利貸)是占主導地位的信用形式。3.信用的基本特征是(償還)和(支付利息)4.在舊中國農村，糧食借貸有“春借一斗秋還三斗”的說法，這種信用形式所采用的是(實物借貸)方式，后來隨著生產力的提高，逐漸發(fā)展(貨幣供貨)方式，并成為主要借貸形式。5.債務人無法按照承諾償還債權人本息的風險被稱為(信用風險)6.工商企業(yè)之間在買賣商品時，以商

2、品形式提供的信用是(商業(yè)信用)，其典型形式是(賒銷)7.提供商業(yè)信用的債權人，為保證自己對債務的索取權而掌握的一種書面?zhèn)鶛鄳{證被稱為(商業(yè)票據)8.現代經濟社會中，國家的經濟職能得到空前強化，并作為最重要的經濟部門參與經濟活動。在國家信用中政府主要作為資金的(需求者)9.消費信用的形式有(賒銷)(分期付款)和(消費信貸)幾種10.消費信貸按接受貸款的對象不同分為(買方信貸)和(賣方信貸)兩種（二）11.對利率按借貸期內利率是否浮動可劃分

3、為：(固定利率)與(浮動利率)在借貸期限較短或市場利率變化不大的情況下可以采用(固定利率)。12.通常情況下，名義利率扣除(通貨膨脹率)即可視為實際利率13.各類利率之間和各類內部都有一定的聯系并相互制約，共同構成一個有機整體，即(利率體系)，它是一國在一定時期內種類利率的總和。14.相同期金融資產因風險異而產生的不同利率，被稱為利率的(風險結構)15.由于債券發(fā)行者的收入會隨經營者狀況而改變，因此債券本息的償付能力不同，這就給債券本息

4、能否及時償還帶來了不確定性，這種風險叫(違約風險)16.我國出現第一家現代商業(yè)銀行是1845年在廣州和香港同時開業(yè)的(英國麗如)銀行，我國第一家發(fā)族資本銀行是1897年在上海設立的(中國通商銀行)17.國民黨統(tǒng)治時期，國民黨政府和四大家族運用手中的權利建立了以(四行二局一庫)核心的官僚資本金融機構體系，并成為國民黨政府實行金融壟斷的重要工具33.金融工具收益率是指購買金融工具所能帶來的(持有期收益)與(本金的比率)之間的比率34.金融期

5、權最基本的劃分方法是以期權購買者的權利為標準分為(看漲期權)和(看跌期權)35.投資于股票主要可以獲得兩方面的收益，一是(股息紅利收益)，二是(買賣價差收益)36.證券投資公司、證券投資基金等金融性機構投資者也是國庫券的重要投資者，它們將國庫當作投資組合中一項重要的(無風險資產)37.金融機構追求(安全性、流動性與盈利性)相統(tǒng)一的經營目標是同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的內在要求與動力38.許多浮動利率的融資工具在發(fā)行時都發(fā)(倫敦銀行同業(yè)拆放)

6、利率作為浮動的依據參照39.中央銀行發(fā)行央行票據的主要目的是為了提高(公開市場業(yè)務)操作的靈活性和效率40.國庫券市場發(fā)行需要通過專門的機構進行，這些機構通常被稱為(一級自營商)（五）41.中國證券業(yè)協會和中國國債協會屬于我國證券業(yè)(自律性組織)機構42.證券發(fā)行市場又稱為(一級)市場，它與證券(流通)市場相輔相成，構成統(tǒng)一的證券市場。43.發(fā)行人不通過證券承銷機構而自己發(fā)行的證券的發(fā)行方式屬于(直接)發(fā)行44.股票發(fā)行條件是指股票發(fā)行

7、者在以股票形式籌集資金時必須考慮并滿足的因素，通常包括(初次)發(fā)行條件、(增資)發(fā)行條件和(配股)發(fā)行條件等45.理論界對我國資本市場交易成本問題的討論主要集中在證券交易(印花稅)的爭論上46.在一定時期內一個國家(地區(qū))和其他國家(地區(qū))進行的全部經濟交易的系統(tǒng)記錄被稱為(國際收支)即包括(國際貿易)，也包括(國際投資)，還包括其他國家經濟交往47.國際收支平衡表主要由(資本項目與金融項目、經常項目、資本與金融項目、儲備資產)和錯誤與