中國工商銀行私人銀行委托資產(chǎn)管理

1、中國工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理中國工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理—混合型平衡增長理財計劃說明書混合型平衡增長理財計劃說明書2009年第年第1期一、理財計劃概述一、理財計劃概述2009年第1期中國工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理—混合型平衡增長理財計劃名稱編號：830006產(chǎn)品風險評級PR3（本產(chǎn)品的風險評級僅是工商銀行內(nèi)部測評結(jié)果，僅供客戶參考）銷售對象私人銀行客戶目標客戶經(jīng)工商銀行客戶風險承受能力評估為平衡型、成長型、進取型的

2、有投資經(jīng)驗的客戶。投資計劃類型無固定期限非保本浮動收益型投資及收益幣種人民幣計劃發(fā)行規(guī)模10億募集期2009年3月23日～2009年3月27日，根據(jù)市場情況，銀行有權(quán)提前結(jié)束認購并相應(yīng)調(diào)整相關(guān)日期。預(yù)計成立日2009年3月31日投資封閉期2009年3月31日～2009年6月30日工作日深交所和上交所交易日開放日封閉期過后的每周第一個工作日申購、贖回客戶可在理財計劃封閉期過后，在每個開放日申購、贖回，辦理時間為開放日的9：30至15：00

3、贖回、申購確認日（T2日）開放日后第二個工作日確認客戶贖回、申購是否成功，并以開放日日終凈值計算申購、贖回資金。資產(chǎn)保管人中國工商銀行股份有限公司廣東省分行營業(yè)部認購起點追加金額100萬元，追加金額以10萬整數(shù)倍增加認購費率0％托管費0.1%固定管理費（年化）管理費標準為1.0％（年），計算基準為理財計劃前一日凈值。浮動管理費當產(chǎn)品單周的收益率年化達到5%以上時，超過5%的部分管理人將按照25%的比例提取浮動管理費。贖回費率0％。單位凈

4、值單位凈值為提取相關(guān)費用后的單位理財計劃凈值，客戶按該單位凈值進行贖回和提前終止時的分配。認購份額認購份額＝（認購金額認購期利息）1元同業(yè)存款質(zhì)押式和買斷式債券回購債權(quán)類信托股票收益權(quán)類信托交易所委托債權(quán)投資交易所融資租賃收益權(quán)交易所委托票據(jù)投資債權(quán)類資產(chǎn)委托貸款等10%80%結(jié)構(gòu)化證券投資信托計劃優(yōu)先份額股權(quán)類信托10%50%新股及可分離債申購、可轉(zhuǎn)換債申購、定向增發(fā)權(quán)益類資產(chǎn)股票型證券投資基金等0%20%證券公司集合資產(chǎn)管理計劃或定

5、向資產(chǎn)管理計劃基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合保險資產(chǎn)管理公司投資計劃等0%40%三、投資策略三、投資策略本理財計劃本著穩(wěn)健投資的理念，通過對宏觀經(jīng)濟的研究確定大類資產(chǎn)配置比例。理財計劃投資以固定收益投資為主，在權(quán)益市場投資機會良好時擇時配置少部分權(quán)益類資產(chǎn)。固定收益投資方面，主要投資于債券、存款等高流動性資產(chǎn)和債權(quán)類資產(chǎn)。根據(jù)宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和信用環(huán)境等因素，采取久期策略和信用策略來獲取穩(wěn)定收益。并可開展債券回購、

6、存單質(zhì)押融資等融入或融出資金，應(yīng)對流動性需要和提高資金使用效率。權(quán)益投資方面：除了可投資于結(jié)構(gòu)化證券投資信托計劃優(yōu)先份額、股權(quán)類信托外，在股票市場投資機會良好時，少量參與新股申購、可分離債申購、可轉(zhuǎn)換債申購、定向增發(fā)、股票型證券投資基金。管理人經(jīng)過市場研判，對組合進行動態(tài)管理，通過具體投資品種的深入挖掘來獲取權(quán)益市場收益。另外理財計劃也可通過投資于證券公司及其資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計劃、基金公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理公司投資計劃等符合