保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)籌建及開業(yè)審批工作指引（試行）doc

1、1附件：保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)籌建及開業(yè)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)籌建及開業(yè)審批工作指引（試行）審批工作指引（試行）一、為規(guī)范上海保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)審批工作，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，依據(jù)《保險(xiǎn)法》、《行政許可法》、中國保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》、《保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收指引（試行）》和《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》等文件要求，結(jié)合上海保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)際，制定本指引。二、本指引適用于我局轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)分公司開業(yè)審批以及中資保險(xiǎn)支

2、公司、營業(yè)部和所有保險(xiǎn)營銷服務(wù)部的籌建、開業(yè)審批工作。三、籌建保險(xiǎn)支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部必須具備以下條件：（一）必須征得上一級(jí)機(jī)構(gòu)同意；（二）分公司能夠嚴(yán)格遵守法律和行政法規(guī)，現(xiàn)有轄屬各類機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度健全有效，沒有受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)嚴(yán)重行政處罰的記錄；經(jīng)營期限超過2年的，最近2年內(nèi)沒有受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)嚴(yán)重行政處罰的記錄；（三）現(xiàn)有轄屬機(jī)構(gòu)服務(wù)能力較強(qiáng)，業(yè)務(wù)品質(zhì)良好，客戶滿意度較高，信訪投訴工作認(rèn)真有效。3（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或

3、使用權(quán)證明。（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所的消防驗(yàn)收合格證明。（七）統(tǒng)計(jì)工作及信息化建設(shè)情況說明。（八）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況說明。（九）上海保監(jiān)局要求提供的其他材料。七、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作基本流程。保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)開業(yè)審批除對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行形式審核外，還需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。經(jīng)形式審核和現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，以我局正式公文形式批準(zhǔn)其開業(yè)；不符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)責(zé)令其整改。在有效籌建期內(nèi)整改完畢的，我局將再次組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，否則視為自動(dòng)放棄籌建。現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作的具

4、體流程如下：（一）籌備組匯報(bào)?；I備負(fù)責(zé)人為主匯報(bào)人，其他擬任高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)參加驗(yàn)收匯報(bào)。匯報(bào)內(nèi)容包括內(nèi)控制度建設(shè)、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營策略、機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員、產(chǎn)品開發(fā)及報(bào)備、財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、辦公職場(chǎng)建設(shè)等情況。（二）驗(yàn)收組提問。驗(yàn)收人員對(duì)需要進(jìn)一步深入了解的有關(guān)情況進(jìn)行詢問，由籌備組負(fù)責(zé)人及其他擬任高管人員進(jìn)行解釋和說明。（三）驗(yàn)收組查閱資料。查閱有關(guān)的文件、賬薄、記錄等，將申報(bào)材料與現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行比照，核查申報(bào)