《個人理財(cái)》試題和答案解析

1、完美WD格式專業(yè)整理知識分享《個人理財(cái)》試題及答案（總計(jì)：判斷76單選145多選57）一、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）1、個人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資X2、按照銀監(jiān)會對個人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問服務(wù)?！?、目前，證券公司的個人理財(cái)服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。X4、中銀理財(cái)貴賓卡為帶有“中銀理財(cái)”標(biāo)識的借記卡，與普通借記

2、卡具有相同的服務(wù)功能。X5、中銀理財(cái)營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點(diǎn)?！桃韵聝?nèi)容只有回復(fù)后才可以瀏覽6、知識營銷原則是指，理財(cái)客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項(xiàng)服務(wù)。X7、中國銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)中的成員包括理財(cái)客戶經(jīng)理、理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員?！?、理財(cái)規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財(cái)服務(wù)水平X9、對個別VIP客戶，理財(cái)中心工作人員可接受客戶委托，替其保管

3、存折、存單、密碼、鑰匙、有價(jià)證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。X10、理財(cái)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實(shí)行單線聯(lián)系X11、個人家庭管理純粹風(fēng)險(xiǎn)的工具包括商業(yè)保險(xiǎn)、社會保險(xiǎn)和雇主提供的雇員團(tuán)體保險(xiǎn)?！?2、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機(jī)，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。X13、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”?！?4、復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時每一期本金的數(shù)額是相同的。X15、預(yù)期收益率相同的投

4、資項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)也必定相同。X16、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價(jià)格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。X17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。X18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)?！?9、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者?！?0、掉期外匯買賣實(shí)際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的X完美WD格式專業(yè)整理知識分享46、已參加社會醫(yī)療保

5、險(xiǎn)者，投保津貼型保險(xiǎn)比投保費(fèi)用型保險(xiǎn)更劃算?！?7、投保人只要根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險(xiǎn)種類和保險(xiǎn)金額X48、較低的免賠額反而可能導(dǎo)致重大損失得不到足夠的賠償?！?9、資本證券是指由貨幣投資或與貨幣投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。X50、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)?！?1、有價(jià)證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證

6、券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的證券。X52、股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟(jì)分配請求權(quán)的資本證券?！?3、投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設(shè)的證券交易柜臺或通過電話和網(wǎng)絡(luò)買賣股票?！?4、B股是以外幣表明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在境外上市的普通股股票X55、身份證號碼與資金賬戶號碼（股東卡號）一一對應(yīng)，不允許重復(fù)開戶。X56、債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權(quán)

7、債務(wù)關(guān)系。X57、一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資成本?！?8、目前，我國的債券市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。X59、根據(jù)我國證券交易規(guī)則規(guī)定，企業(yè)信用必須在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券?！?0、證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式?！?1、基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是國際基金X62、居民個人擁有的普通標(biāo)準(zhǔn)住宅，在轉(zhuǎn)讓時暫減半計(jì)征

8、土地增值稅。X63、物業(yè)管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業(yè)，也就沒有好房子√64、期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身?！?5、根據(jù)我國的相關(guān)法律，私人收藏文物是違法的。X66、收藏品的發(fā)行量越大，存世量也越大。X67、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。X68、個人稅務(wù)籌劃是個人理財(cái)規(guī)劃中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，它是在納稅義務(wù)發(fā)生之前在法律允許的范圍之內(nèi)，對納稅負(fù)擔(dān)的低位選擇。√69、對中國境內(nèi)居民的境外取得的所得，我國