(2016年8月)反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性測(cè)試題

1、2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性測(cè)試題目參考答案（100分）一、判斷題（共20題，20分）1.反洗錢違規(guī)行為是否“情節(jié)嚴(yán)重”，可從違規(guī)行為的性質(zhì)、種類、程度以及是否導(dǎo)致危害性后果發(fā)生、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展產(chǎn)生的影響以及被檢查人是否主動(dòng)消除危害性后果等方面進(jìn)行認(rèn)定?！?.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式?！?.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，如果能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)

2、和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不承擔(dān)來(lái)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。4.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談?！?.FATF關(guān)于“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”的定義是，洗錢風(fēng)險(xiǎn)是外部洗錢威脅作用于國(guó)家（或體系）薄弱環(huán)節(jié)而產(chǎn)生洗錢活動(dòng)的可能性。√6.對(duì)于在注冊(cè)地?zé)o實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、來(lái)受到良好監(jiān)管的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)可以

3、為其開(kāi)立代理行賬戶。7.某日，某金融機(jī)構(gòu)在收到公安機(jī)關(guān)發(fā)布的涉恐組織及人員名單后，通過(guò)比對(duì)客戶信息，發(fā)現(xiàn)其中某位涉恐人員在該機(jī)構(gòu)存有大量資產(chǎn)。該金融機(jī)構(gòu)對(duì)此情況高度重視，立即將有關(guān)情況向有關(guān)部門進(jìn)行了專門報(bào)告，并在接收司法機(jī)關(guān)下發(fā)針對(duì)以上資產(chǎn)的凍結(jié)通知書后，實(shí)施對(duì)以上資產(chǎn)的凍結(jié)。請(qǐng)問(wèn)該金融機(jī)構(gòu)的做法是否正確。8.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)了解客戶及其自身的交易目的和交易性質(zhì)，無(wú)須了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。9.中國(guó)反洗錢監(jiān)

4、測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的20個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。10.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力?！?1.客戶與證券公司、保險(xiǎn)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，相關(guān)銀行及證券公司、保險(xiǎn)公

5、司，應(yīng)分別按要求提交大額交易報(bào)告。12.對(duì)于從事洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強(qiáng)度和頻率?！?3.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作順利開(kāi)展的基礎(chǔ)。如果一個(gè)銀行的內(nèi)部控制制度不健全，反洗錢工作將難以有效地開(kāi)展。√14.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況?！?5.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息

6、。√16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，但不需要業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，但金融機(jī)構(gòu)在有合理理由的情況下可以選擇不按照《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的要求開(kāi)展客戶風(fēng)在國(guó)家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（D）。A.人民銀行派駐海外機(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)貒?guó)家司法

7、機(jī)關(guān)C.我國(guó)駐該國(guó)使領(lǐng)館D.金融機(jī)構(gòu)總部12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日13.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)

8、現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.2000015.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A.客戶

9、身份識(shí)別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易16.金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)的決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施（D）。A.拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)B.按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，并拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)C.按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)D.按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，按照我國(guó)為執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所作安排的要求采取措施17.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供（A）服

10、務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。A.非柜臺(tái)方式的B.柜臺(tái)方式C.面對(duì)面方式D.上門方式18.（A）對(duì)建立反洗錢內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。A.銀行的負(fù)責(zé)人B.反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人C.反洗錢工作專員D.反洗錢違規(guī)行為直接責(zé)任人19.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶身份識(shí)別過(guò)程中，如果客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)

11、構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)這里的“合理期限”是指（）。A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一年D.并非一個(gè)固定的期限要求，由金融機(jī)構(gòu)自行確定20.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。A.客戶身份識(shí)別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易三、多選題（共20題，40分）1.金融機(jī)構(gòu)在與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第六條的規(guī)定