投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案優(yōu)化研究

1、學(xué)科探索DisciplinesFxploration投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案優(yōu)化研究鄒文(廣州城建職業(yè)學(xué)院經(jīng)管學(xué)院廣東廣州510925)摘要隨著各高職院校積極探索轉(zhuǎn)變?nèi)瞬排囵B(yǎng)模式，形成了許多寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。本文以廣州城建職業(yè)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)(理財(cái)規(guī)劃師方向)人才培養(yǎng)方案展開(kāi)探討。為更好地制定人才培養(yǎng)方案提供參考。關(guān)鍵詞人才培養(yǎng)職業(yè)崗位能力本位中圖分類號(hào)：G642文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：AStudyontheOptimizationofTalen

2、tCultivatingPlaninInvestmentandFinancialManagementZOUWen(SchoolofEconomicsandManagement，GuangzhouCityConstructionCollege，Guangzhou，Guangdong510925)AbstractWnconstantlyexploringandstudyingthevocationalcollegeshaveformedal

3、otofvaluablepracticalexperienceontalentcultivatingmodeInordertostudydeeplywehavediscussedthereformsofInvestmentandFinancialManagement(FinancialPlanner)inGuangzhoucityConstructionCollege。Thepaperisattempttoprovidingabeter

4、talentcultivatingplanforreferenceKeywordstalentcultivation；occupation；competencybasededuction隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，企業(yè)對(duì)于高素質(zhì)、高技能、創(chuàng)新應(yīng)用型人才的需求不斷高漲。為適應(yīng)時(shí)代的呼喚，各高職院校都進(jìn)行了積極的探索和實(shí)踐。不斷優(yōu)化人才培養(yǎng)模式，適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要。本文以廣州城建職業(yè)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)(理財(cái)規(guī)劃師方向)為例，探討優(yōu)化人

5、才培養(yǎng)方案。1明確專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)定位當(dāng)前各個(gè)高職院?；旧隙及凑战逃康闹笇?dǎo)方針，努力培養(yǎng)“以就業(yè)為導(dǎo)向，培養(yǎng)面向生產(chǎn)、建設(shè)、管理和服務(wù)第一線的高素質(zhì)、高技能人才?！钡菍?duì)該文的理解往往存在偏差。有些院校過(guò)分強(qiáng)調(diào)面向一線技能，其后果是趨向于中職教育；也有些學(xué)校儀僅停留在表面，延續(xù)著傳統(tǒng)的“本科壓縮版”教育。出現(xiàn)這兩種結(jié)局的主要問(wèn)題是未能理解其中的真正內(nèi)涵。由于當(dāng)代知識(shí)型工作大量增加、丁作范圍更加寬泛，從具體任務(wù)＼力仟?jiǎng)?wù))轉(zhuǎn)化為抽象任務(wù)(腩

6、力任務(wù))，完成工作能多地依賴于個(gè)體的知識(shí)、判斷能力、問(wèn)題解決能力以及對(duì)工作的積極態(tài)度。此，當(dāng)前高職教育主要從培養(yǎng)簡(jiǎn)單、重復(fù)的動(dòng)作技能轉(zhuǎn)向以培養(yǎng)復(fù)雜、靈活的智慧技能為主，從以培養(yǎng)再造技能為主轉(zhuǎn)向培養(yǎng)創(chuàng)造技能為主，從訓(xùn)練技能提升為主到訓(xùn)練實(shí)踐性的思考為主。而投資與理財(cái)專業(yè)(理財(cái)規(guī)劃師方向)更為如此。該專業(yè)主要應(yīng)培養(yǎng)金融理財(cái)服務(wù)第一線的高素質(zhì)、高技能人才。突H學(xué)生能力和素質(zhì)的培養(yǎng)，使之能夠更好地服務(wù)于社會(huì)。2構(gòu)建基于職業(yè)崗位的“兩塊四層一貫穿

7、”課程體系課程體系是人才培養(yǎng)方案的核心內(nèi)容。而高職教育的突出特征是其職業(yè)性，因此課程體系應(yīng)該基于職業(yè)崗位，側(cè)重學(xué)生職業(yè)能力和素質(zhì)的培養(yǎng)。廣州城建職業(yè)學(xué)院目前正逐步建立了“兩塊四層一貫穿”的課程體系(圖1)。所謂“兩塊四層一貫穿”的課程體系是指由“基本素質(zhì)與通用能力”和“職業(yè)素質(zhì)與專業(yè)能力”兩大模塊組成，分職業(yè)群基礎(chǔ)知識(shí)與技能、專業(yè)核心能力與認(rèn)證、綜合職業(yè)素質(zhì)與能力、職業(yè)拓展能力四個(gè)層次，始終貫穿學(xué)生職業(yè)能力培養(yǎng)主線。圖1“兩塊四層一貫穿

8、”的課程體系依照學(xué)院人才培養(yǎng)設(shè)計(jì)整理思路，投資與理財(cái)專業(yè)(理財(cái)規(guī)劃師方向)結(jié)合職業(yè)崗位調(diào)研和分析該崗位的主要的工作項(xiàng)目及其工作任務(wù)，可以提練出該崗位應(yīng)該具備的主要的職業(yè)能力和對(duì)應(yīng)的主要課程(見(jiàn)表1)。3構(gòu)建基于職業(yè)崗位能力的課程教學(xué)模式課程是貫穿能力素質(zhì)培養(yǎng)的具體實(shí)施過(guò)程。隨著培養(yǎng)模式的轉(zhuǎn)變，課程教學(xué)模式必然需要發(fā)生變化。而其中的核心是課程教學(xué)模式必須將理論教學(xué)和實(shí)際運(yùn)用操作有機(jī)貫穿整個(gè)教學(xué)過(guò)程，切實(shí)培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際運(yùn)用能力。針對(duì)該專業(yè)下

9、的不同課程應(yīng)該靈活采取不同的教學(xué)組織形式。其中基礎(chǔ)理論課程(如經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用、大學(xué)英語(yǔ)等)主要以案例教學(xué)形式為主，主要定位為提高學(xué)生的綜合基礎(chǔ)能力和素質(zhì)；而對(duì)于職業(yè)能力類課程則應(yīng)開(kāi)發(fā)課程項(xiàng)目，采用任務(wù)驅(qū)動(dòng)型教學(xué)法，定位于學(xué)生職業(yè)素質(zhì)的全面提升與培養(yǎng)。具體來(lái)說(shuō)，個(gè)人理財(cái)是該專業(yè)一門(mén)培養(yǎng)學(xué)生綜合職業(yè)能力類的課程。根據(jù)相關(guān)崗位能力要求，根據(jù)面向的客戶情況不同，可把課程劃分為以下幾個(gè)教學(xué)任務(wù)：(1)單身白領(lǐng)理財(cái)規(guī)劃：(2)年青夫婦三口之

10、家投資理財(cái)規(guī)劃；(3)而立之年小康之家發(fā)展理財(cái)規(guī)劃；(4)退休安享晚年家庭理財(cái)規(guī)劃。而對(duì)于學(xué)科探索DisciplinesExploration表1投資與理財(cái)專業(yè)(理財(cái)規(guī)劃師方向)崗位能力分析框架職業(yè)崗位工作項(xiàng)目工作任務(wù)專業(yè)能力要課理財(cái)規(guī)劃師I客戶開(kāi)拓1新客戶開(kāi)發(fā)2老客戶產(chǎn)品拓艘A能夠接待客戶B能夠分析客戶動(dòng)機(jī)C能夠展示公司和團(tuán)隊(duì)D能夠調(diào)動(dòng)客戶對(duì)理財(cái)服務(wù)的興趣和信心A能夠回答客戶的投資理財(cái)咨詢B能夠講解不阿的理財(cái)產(chǎn)觸C能夠?yàn)榭蛻籼峁└哔|(zhì)鬣

11、的服務(wù)II收集整理客戶信息收集、整理客戶信息A能夠收集客戶信息B能夠編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)襲C能夠_，解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好人際關(guān)系與溝通大學(xué)英語(yǔ)理財(cái)營(yíng)銷實(shí)用會(huì)計(jì)基礎(chǔ)市場(chǎng)調(diào)譙預(yù)測(cè)理財(cái)計(jì)算技術(shù)D能夠了解客戶理財(cái)目標(biāo)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃’●●一m分析診斷客戶財(cái)務(wù)狀況針對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析A能夠分析個(gè)人客戶財(cái)務(wù)l撤表財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)B能夠確定個(gè)人客戶未來(lái)的現(xiàn)金流個(gè)人理財(cái)C能夠了解個(gè)人客r|職業(yè)發(fā)艘個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)____●●●●●●’●●●●●_____Ⅳ個(gè)人客戶理財(cái)規(guī)劃1現(xiàn)

12、金規(guī)劃A能夠進(jìn)行銀行開(kāi)業(yè)務(wù)的處理V制作理財(cái)規(guī)劃書(shū)2消費(fèi)規(guī)劃3教育規(guī)劃4保險(xiǎn)規(guī)劃5房產(chǎn)規(guī)劃6稅務(wù)籌劃7遺產(chǎn)傳承規(guī)劃8般資規(guī)劃B能夠進(jìn)行銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的處理c能夠進(jìn)行銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的處理D能夠進(jìn)行銀行貸款業(yè)務(wù)的處理A能夠使用家旌記賬軟件B能夠進(jìn)行大額消費(fèi)規(guī)劃A能夠分析教育市場(chǎng)行情B能夠教育規(guī)劃方案A能夠進(jìn)行客風(fēng)險(xiǎn)評(píng)什B能夠進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)需求分析C能夠提出客戶風(fēng)險(xiǎn)解決方案A熟悉房產(chǎn)市場(chǎng)B能夠幫助客戶進(jìn)行房產(chǎn)投資規(guī)劃A能夠?qū)€(gè)人窖r】稅收負(fù)擔(dān)評(píng)估B能

13、夠提出客戶稅務(wù)解決方案A了解遺產(chǎn)傳承法規(guī)B能夠幫助客，】進(jìn)行遺產(chǎn)傳承規(guī)劃A熟悉投資市場(chǎng)和投資T：具B能夠進(jìn)行投資規(guī)劃將客戶信息、理財(cái)目標(biāo)、理財(cái)診斷、A了解理財(cái)建嫂書(shū)的要素、格式與范本理財(cái)規(guī)劃接合在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中；并B能夠制作和講解理財(cái)建議。1幫助客戶了解并接受理財(cái)規(guī)劃方案經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)‘j臆用訃算機(jī)應(yīng)用貨幣金融學(xué)輥連行經(jīng)什許理j實(shí)務(wù)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃理財(cái)稅務(wù)籌劃理財(cái)計(jì)算技術(shù)證券投資實(shí)務(wù)期貨投資外：、黃金投資居住規(guī)劃房地產(chǎn)投資財(cái)務(wù)軟件運(yùn)用頂崗實(shí)習(xí)個(gè)人

14、理財(cái)個(gè)人B財(cái)實(shí)訓(xùn)助理理財(cái)師考證培訓(xùn)頂崗實(shí)習(xí)證券投資實(shí)務(wù)課程，則可分為：(1)證券投資基礎(chǔ)；(2)綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)：(3)證券投資分析；(4)風(fēng)險(xiǎn)控制等工作任務(wù)。確定好工作任務(wù)后，應(yīng)按照“能力本位、學(xué)生主體、理論實(shí)踐一體化”要求，以工作過(guò)程為線索組織好教學(xué)。4構(gòu)建基于崗位能力的實(shí)踐教學(xué)環(huán)境要培養(yǎng)企業(yè)需要的高素質(zhì)、高技能人才必須具備較強(qiáng)的職業(yè)技能和實(shí)踐動(dòng)手能力。因此，為了能夠使學(xué)生在“做中學(xué)”、“學(xué)中做”，必須積極構(gòu)建良好的實(shí)踐教學(xué)環(huán)境。41調(diào)

15、動(dòng)校內(nèi)資源，構(gòu)建良好的校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)環(huán)境首先，充分利用校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室資源，把投資類的課程安排在證券模擬實(shí)訓(xùn)室，同理與銀行相關(guān)的課程可安排在銀行實(shí)訓(xùn)室。通過(guò)模擬工作環(huán)境，為實(shí)施任務(wù)驅(qū)動(dòng)型教學(xué)提供了逼真的教學(xué)環(huán)境，更能激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和創(chuàng)新思維。其次，創(chuàng)建校內(nèi)生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)基地，提供真實(shí)理財(cái)環(huán)境。通過(guò)建立理財(cái)中心。一方面，可以為部分學(xué)生提供頂崗實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，另一方面也為在校老師提供了具體的實(shí)踐場(chǎng)所。最后，充分發(fā)揮學(xué)生社團(tuán)力量，以理財(cái)協(xié)會(huì)為依托，學(xué)生為

16、主體，老師指導(dǎo)的方式，定期舉辦理財(cái)大賽，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維和學(xué)習(xí)熱情。42以“工學(xué)結(jié)合、校企舍作，’為完破口，拓寬實(shí)踐教學(xué)環(huán)境校企合作的關(guān)鍵是找到雙方利益的共同點(diǎn)。首先，作為職業(yè)院校的優(yōu)勢(shì)是擁有較高理論水平的教師，而這正是企業(yè)所欠缺的地方。相應(yīng)的，企業(yè)則擁有實(shí)際的理財(cái)工作人員。而這些實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)則是在校教師所需要的案例。因此通過(guò)校企雙方通過(guò)共同交流、共編培訓(xùn)教材等方式共同進(jìn)步。其次，企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是人才。為了獲取符合氽業(yè)需要的人才，校

17、企合作共同培養(yǎng)成為可能。最后，部分企業(yè)常常希望承擔(dān)一定的社會(huì)責(zé)任，樹(shù)較好的社會(huì)形象?？傊?，可以通過(guò)充分挖掘校的共同利益點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)雙贏的格局?！镒ⅲ捍宋南祻V州城建職業(yè)學(xué)院20122013年教研教改立項(xiàng)課題的階段性成果。課題編號(hào)(Y201242)參考文獻(xiàn)【1】馬樹(shù)超等中國(guó)高等職業(yè)教育——?dú)v史的抉擇高等教育出版社，20095【2]韓學(xué)軍應(yīng)用型創(chuàng)新人才培養(yǎng)與職業(yè)類高等教育體系構(gòu)建中國(guó)人民出版社，201011【3】廣州城建職業(yè)學(xué)院關(guān)于制訂2012級(jí)