投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案優(yōu)化研究

1、學科探索DisciplinesFxploration投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案優(yōu)化研究鄒文(廣州城建職業(yè)學院經(jīng)管學院廣東廣州510925)摘要隨著各高職院校積極探索轉(zhuǎn)變?nèi)瞬排囵B(yǎng)模式，形成了許多寶貴的實踐經(jīng)驗。本文以廣州城建職業(yè)學院投資與理財專業(yè)(理財規(guī)劃師方向)人才培養(yǎng)方案展開探討。為更好地制定人才培養(yǎng)方案提供參考。關(guān)鍵詞人才培養(yǎng)職業(yè)崗位能力本位中圖分類號：G642文獻標識碼：AStudyontheOptimizationofTalen

2、tCultivatingPlaninInvestmentandFinancialManagementZOUWen(SchoolofEconomicsandManagement，GuangzhouCityConstructionCollege，Guangzhou，Guangdong510925)AbstractWnconstantlyexploringandstudyingthevocationalcollegeshaveformedal

3、otofvaluablepracticalexperienceontalentcultivatingmodeInordertostudydeeplywehavediscussedthereformsofInvestmentandFinancialManagement(FinancialPlanner)inGuangzhoucityConstructionCollege。Thepaperisattempttoprovidingabeter

4、talentcultivatingplanforreferenceKeywordstalentcultivation；occupation；competencybasededuction隨著我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級，企業(yè)對于高素質(zhì)、高技能、創(chuàng)新應(yīng)用型人才的需求不斷高漲。為適應(yīng)時代的呼喚，各高職院校都進行了積極的探索和實踐。不斷優(yōu)化人才培養(yǎng)模式，適應(yīng)當前經(jīng)濟社會發(fā)展需要。本文以廣州城建職業(yè)學院投資與理財專業(yè)(理財規(guī)劃師方向)為例，探討優(yōu)化人

5、才培養(yǎng)方案。1明確專業(yè)培養(yǎng)目標定位當前各個高職院校基本上都按照教育部的指導方針，努力培養(yǎng)“以就業(yè)為導向，培養(yǎng)面向生產(chǎn)、建設(shè)、管理和服務(wù)第一線的高素質(zhì)、高技能人才?！钡菍υ撐牡睦斫馔嬖谄睢Ｓ行┰盒＿^分強調(diào)面向一線技能，其后果是趨向于中職教育；也有些學校儀僅停留在表面，延續(xù)著傳統(tǒng)的“本科壓縮版”教育。出現(xiàn)這兩種結(jié)局的主要問題是未能理解其中的真正內(nèi)涵。由于當代知識型工作大量增加、丁作范圍更加寬泛，從具體任務(wù)＼力仟務(wù))轉(zhuǎn)化為抽象任務(wù)(腩

6、力任務(wù))，完成工作能多地依賴于個體的知識、判斷能力、問題解決能力以及對工作的積極態(tài)度。此，當前高職教育主要從培養(yǎng)簡單、重復的動作技能轉(zhuǎn)向以培養(yǎng)復雜、靈活的智慧技能為主，從以培養(yǎng)再造技能為主轉(zhuǎn)向培養(yǎng)創(chuàng)造技能為主，從訓練技能提升為主到訓練實踐性的思考為主。而投資與理財專業(yè)(理財規(guī)劃師方向)更為如此。該專業(yè)主要應(yīng)培養(yǎng)金融理財服務(wù)第一線的高素質(zhì)、高技能人才。突H學生能力和素質(zhì)的培養(yǎng)，使之能夠更好地服務(wù)于社會。2構(gòu)建基于職業(yè)崗位的“兩塊四層一貫穿

7、”課程體系課程體系是人才培養(yǎng)方案的核心內(nèi)容。而高職教育的突出特征是其職業(yè)性，因此課程體系應(yīng)該基于職業(yè)崗位，側(cè)重學生職業(yè)能力和素質(zhì)的培養(yǎng)。廣州城建職業(yè)學院目前正逐步建立了“兩塊四層一貫穿”的課程體系(圖1)。所謂“兩塊四層一貫穿”的課程體系是指由“基本素質(zhì)與通用能力”和“職業(yè)素質(zhì)與專業(yè)能力”兩大模塊組成，分職業(yè)群基礎(chǔ)知識與技能、專業(yè)核心能力與認證、綜合職業(yè)素質(zhì)與能力、職業(yè)拓展能力四個層次，始終貫穿學生職業(yè)能力培養(yǎng)主線。圖1“兩塊四層一貫穿

8、”的課程體系依照學院人才培養(yǎng)設(shè)計整理思路，投資與理財專業(yè)(理財規(guī)劃師方向)結(jié)合職業(yè)崗位調(diào)研和分析該崗位的主要的工作項目及其工作任務(wù)，可以提練出該崗位應(yīng)該具備的主要的職業(yè)能力和對應(yīng)的主要課程(見表1)。3構(gòu)建基于職業(yè)崗位能力的課程教學模式課程是貫穿能力素質(zhì)培養(yǎng)的具體實施過程。隨著培養(yǎng)模式的轉(zhuǎn)變，課程教學模式必然需要發(fā)生變化。而其中的核心是課程教學模式必須將理論教學和實際運用操作有機貫穿整個教學過程，切實培養(yǎng)學生的實際運用能力。針對該專業(yè)下

9、的不同課程應(yīng)該靈活采取不同的教學組織形式。其中基礎(chǔ)理論課程(如經(jīng)濟學基礎(chǔ)、計算機應(yīng)用、大學英語等)主要以案例教學形式為主，主要定位為提高學生的綜合基礎(chǔ)能力和素質(zhì)；而對于職業(yè)能力類課程則應(yīng)開發(fā)課程項目，采用任務(wù)驅(qū)動型教學法，定位于學生職業(yè)素質(zhì)的全面提升與培養(yǎng)。具體來說，個人理財是該專業(yè)一門培養(yǎng)學生綜合職業(yè)能力類的課程。根據(jù)相關(guān)崗位能力要求，根據(jù)面向的客戶情況不同，可把課程劃分為以下幾個教學任務(wù)：(1)單身白領(lǐng)理財規(guī)劃：(2)年青夫婦三口之

10、家投資理財規(guī)劃；(3)而立之年小康之家發(fā)展理財規(guī)劃；(4)退休安享晚年家庭理財規(guī)劃。而對于學科探索DisciplinesExploration表1投資與理財專業(yè)(理財規(guī)劃師方向)崗位能力分析框架職業(yè)崗位工作項目工作任務(wù)專業(yè)能力要課理財規(guī)劃師I客戶開拓1新客戶開發(fā)2老客戶產(chǎn)品拓艘A能夠接待客戶B能夠分析客戶動機C能夠展示公司和團隊D能夠調(diào)動客戶對理財服務(wù)的興趣和信心A能夠回答客戶的投資理財咨詢B能夠講解不阿的理財產(chǎn)觸C能夠為客戶提供高質(zhì)鬣

11、的服務(wù)II收集整理客戶信息收集、整理客戶信息A能夠收集客戶信息B能夠編制客戶財務(wù)報襲C能夠_，解客戶風險偏好人際關(guān)系與溝通大學英語理財營銷實用會計基礎(chǔ)市場調(diào)譙預(yù)測理財計算技術(shù)D能夠了解客戶理財目標保險理財規(guī)劃’●●一m分析診斷客戶財務(wù)狀況針對個人財務(wù)狀況進行分析A能夠分析個人客戶財務(wù)l撤表財務(wù)會計B能夠確定個人客戶未來的現(xiàn)金流個人理財C能夠了解個人客r|職業(yè)發(fā)艘個人理財實訓____●●●●●●’●●●●●_____Ⅳ個人客戶理財規(guī)劃1現(xiàn)

12、金規(guī)劃A能夠進行銀行開業(yè)務(wù)的處理V制作理財規(guī)劃書2消費規(guī)劃3教育規(guī)劃4保險規(guī)劃5房產(chǎn)規(guī)劃6稅務(wù)籌劃7遺產(chǎn)傳承規(guī)劃8般資規(guī)劃B能夠進行銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的處理c能夠進行銀行儲蓄業(yè)務(wù)的處理D能夠進行銀行貸款業(yè)務(wù)的處理A能夠使用家旌記賬軟件B能夠進行大額消費規(guī)劃A能夠分析教育市場行情B能夠教育規(guī)劃方案A能夠進行客風險評什B能夠進行客戶風險需求分析C能夠提出客戶風險解決方案A熟悉房產(chǎn)市場B能夠幫助客戶進行房產(chǎn)投資規(guī)劃A能夠?qū)€人窖r】稅收負擔評估B能

13、夠提出客戶稅務(wù)解決方案A了解遺產(chǎn)傳承法規(guī)B能夠幫助客，】進行遺產(chǎn)傳承規(guī)劃A熟悉投資市場和投資T：具B能夠進行投資規(guī)劃將客戶信息、理財目標、理財診斷、A了解理財建嫂書的要素、格式與范本理財規(guī)劃接合在理財規(guī)劃書中；并B能夠制作和講解理財建議。1幫助客戶了解并接受理財規(guī)劃方案經(jīng)濟學基礎(chǔ)‘j臆用訃算機應(yīng)用貨幣金融學輥連行經(jīng)什許理j實務(wù)保險理財規(guī)劃理財稅務(wù)籌劃理財計算技術(shù)證券投資實務(wù)期貨投資外：、黃金投資居住規(guī)劃房地產(chǎn)投資財務(wù)軟件運用頂崗實習個人

14、理財個人B財實訓助理理財師考證培訓頂崗實習證券投資實務(wù)課程，則可分為：(1)證券投資基礎(chǔ)；(2)綜合柜臺業(yè)務(wù)：(3)證券投資分析；(4)風險控制等工作任務(wù)。確定好工作任務(wù)后，應(yīng)按照“能力本位、學生主體、理論實踐一體化”要求，以工作過程為線索組織好教學。4構(gòu)建基于崗位能力的實踐教學環(huán)境要培養(yǎng)企業(yè)需要的高素質(zhì)、高技能人才必須具備較強的職業(yè)技能和實踐動手能力。因此，為了能夠使學生在“做中學”、“學中做”，必須積極構(gòu)建良好的實踐教學環(huán)境。41調(diào)

15、動校內(nèi)資源，構(gòu)建良好的校內(nèi)實踐教學環(huán)境首先，充分利用校內(nèi)實訓室資源，把投資類的課程安排在證券模擬實訓室，同理與銀行相關(guān)的課程可安排在銀行實訓室。通過模擬工作環(huán)境，為實施任務(wù)驅(qū)動型教學提供了逼真的教學環(huán)境，更能激發(fā)學生的學習興趣和創(chuàng)新思維。其次，創(chuàng)建校內(nèi)生產(chǎn)性實訓基地，提供真實理財環(huán)境。通過建立理財中心。一方面，可以為部分學生提供頂崗實習的機會，另一方面也為在校老師提供了具體的實踐場所。最后，充分發(fā)揮學生社團力量，以理財協(xié)會為依托，學生為

16、主體，老師指導的方式，定期舉辦理財大賽，激發(fā)學生的創(chuàng)新思維和學習熱情。42以“工學結(jié)合、校企舍作，’為完破口，拓寬實踐教學環(huán)境校企合作的關(guān)鍵是找到雙方利益的共同點。首先，作為職業(yè)院校的優(yōu)勢是擁有較高理論水平的教師，而這正是企業(yè)所欠缺的地方。相應(yīng)的，企業(yè)則擁有實際的理財工作人員。而這些實際工作經(jīng)驗則是在校教師所需要的案例。因此通過校企雙方通過共同交流、共編培訓教材等方式共同進步。其次，企業(yè)的核心競爭力是人才。為了獲取符合氽業(yè)需要的人才，校

17、企合作共同培養(yǎng)成為可能。最后，部分企業(yè)常常希望承擔一定的社會責任，樹較好的社會形象。總之，可以通過充分挖掘校的共同利益點，實現(xiàn)雙贏的格局。★注：此文系廣州城建職業(yè)學院20122013年教研教改立項課題的階段性成果。課題編號(Y201242)參考文獻【1】馬樹超等中國高等職業(yè)教育——歷史的抉擇高等教育出版社，20095【2]韓學軍應(yīng)用型創(chuàng)新人才培養(yǎng)與職業(yè)類高等教育體系構(gòu)建中國人民出版社，201011【3】廣州城建職業(yè)學院關(guān)于制訂2012級