市長在市反洗錢聯(lián)席會議上的講話

1、市長在市反洗錢聯(lián)席會議上的講話市長在市反洗錢聯(lián)席會議上的講話這次全市反洗錢聯(lián)席會議的主要任務是：分析反洗錢工作現(xiàn)狀，進一步認清形勢，統(tǒng)一思想，提高認識，明確目標，落實責任，加強協(xié)作，全面部署和推進我市反洗錢工作。一、充分認清國際國內(nèi)反洗錢工作形勢所謂“洗錢”，是指為了掩蓋非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。自20世紀80年代以來，洗錢犯罪，特別是利用金融系統(tǒng)和金融工具的洗錢犯罪活動，日益成為國際社會面臨的一大公害。世

2、界各國執(zhí)法機構和金融機構對此高度關注，反洗錢的呼聲日益高漲。進入本世紀，反洗錢更成為衡量國家信譽、政府能力和經(jīng)濟安全環(huán)境的標志。特別是“911”以后，反洗錢又與打擊恐怖組織聯(lián)系起來。據(jù)國際金融行動特別工作組(fatf)評估，全世界每年涉及的洗錢量，接近3萬億美元?！跋村X”這一黑色的產(chǎn)業(yè)，正以極快的成長速度成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業(yè)活動，已經(jīng)對國際金融體系的穩(wěn)定和安全構成了嚴重威脅。從當前國際洗錢犯罪趨勢看，主要呈現(xiàn)以下四個特點

3、：一是洗錢犯罪大宗化。國際洗錢犯罪的標的越來越大，涉及人員、組織越來越多。二是洗錢犯罪智能化。當網(wǎng)絡銀行、電子貨幣、電子交易等全新的金融概念和工具出現(xiàn)以后，洗錢者也瞄準了這些高技術工具二是存取、搬運和藏匿大額現(xiàn)金是洗錢的重要渠道。經(jīng)手大額現(xiàn)金是洗錢犯罪的一個突出特征。如在美國，現(xiàn)金的使用受到嚴格的限制，而我國目前以現(xiàn)金結算為個人消費使用最多的結算方式。而且，我國的結算制度主要是針對現(xiàn)金支取，現(xiàn)金收存幾乎不受限制。儲蓄存款實名制的實施雖然

4、對犯罪分子有一定威懾作用，但是由于個人使用現(xiàn)金所受限制極少，從而使得存取、搬運和藏匿大額現(xiàn)金成了洗錢的重要渠道之一。三是通過銀行的支付結算體系洗錢呈發(fā)展趨勢。使用票據(jù)結算和轉帳結算是結算發(fā)展的趨勢。我國目前企業(yè)間除小額零星收支采用現(xiàn)金結算外，其他一般采用票據(jù)和轉帳結算。由于各類企業(yè)注冊后開立銀行帳戶非常容易，有些專門為轉移資金而成立的公司或開立的帳戶屢見不鮮。在現(xiàn)金使用愈來愈受限制的將來，通過銀行的支付結算系統(tǒng)短期內(nèi)轉移巨額資金并使之合

5、法化，無疑是洗錢分子的首要選擇。我國政府高度重視反洗錢工作，反洗錢已作為一項重要工作提上議事日程。早在1997年，我國《刑法》就有了關于洗錢犯罪的條款；2003年初，中國人民銀行又專門出臺了一個《規(guī)定》和兩個《辦法》(《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》)；目前《反洗錢法》正在抓緊制定之中。而且，自2001年以來，人民銀行、國家外管局、公安部、各商業(yè)銀行相繼成立