xx銀行_企金-代客資金系統(tǒng)-高階需求 v0.9

1、1代客資金系統(tǒng)高階需求代客資金系統(tǒng)高階需求1項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景XX銀行，總部設(shè)在XX，是XXX商業(yè)銀行，為更好地支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展需求，以及滿足內(nèi)地監(jiān)管對(duì)于系統(tǒng)境內(nèi)部署運(yùn)作的要求，XX銀行需盡快建立一套與未來業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略匹配的IT系統(tǒng)。經(jīng)過前期的XX銀行IT新線咨詢規(guī)劃，XX銀行形成了一個(gè)核心系統(tǒng)加五十多個(gè)外圍系統(tǒng)的整體規(guī)劃，計(jì)劃1824個(gè)月建設(shè)完成，目前正在按規(guī)劃內(nèi)容進(jìn)行多項(xiàng)目群新線系統(tǒng)建設(shè)。代客資金系統(tǒng)作為新線系統(tǒng)建設(shè)中重要的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，

2、承擔(dān)外匯、貴金屬、金融衍生品等產(chǎn)品的交易管理、賬務(wù)處理、產(chǎn)品報(bào)價(jià)等相關(guān)功能。XX銀行希望能通過本次招標(biāo)選型，完成代客資金系統(tǒng)的實(shí)施建設(shè)，并要求投標(biāo)方在實(shí)施階段配合其他系統(tǒng)實(shí)施商進(jìn)行代客資金系統(tǒng)的持續(xù)改進(jìn)和維護(hù)。2系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)為XX銀行代客資金業(yè)務(wù)建立代客資金交易管理系統(tǒng)，適應(yīng)XX銀行代客資金業(yè)務(wù)的長期發(fā)展要求，支持行情資訊、交易錄入和存續(xù)期管理、記賬清算、核算處理、估值、保證金管理、查詢統(tǒng)計(jì)、監(jiān)管報(bào)送等功能。3產(chǎn)品種類產(chǎn)品種

3、類本次代客資金系統(tǒng)涉及的產(chǎn)品種類如下：本次代客資金系統(tǒng)涉及的產(chǎn)品種類如下：?對(duì)公：代客外匯買賣(即期、遠(yuǎn)期、掉期)、對(duì)公代客結(jié)售匯（即期、遠(yuǎn)3系統(tǒng)支持7X24小時(shí)運(yùn)行；4.2.3流程及風(fēng)險(xiǎn)管理通過權(quán)限控制實(shí)現(xiàn)靈活的流程管理；全過程的業(yè)務(wù)流程管控、靈活有效的系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；配合行內(nèi)黑名單系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)(具體實(shí)現(xiàn)以規(guī)劃為準(zhǔn))，在相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)對(duì)涉及黑名單、監(jiān)管名單自動(dòng)提示。4.2.4數(shù)據(jù)及信息管理實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)（包括客戶信息

4、、帳戶信息、交易數(shù)據(jù)、額度數(shù)據(jù)等）與其他相關(guān)系統(tǒng)的共享，能開放后臺(tái)數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)字典，支持目前及未來數(shù)據(jù)報(bào)送及報(bào)表統(tǒng)計(jì)的靈活數(shù)據(jù)抽取。數(shù)據(jù)管控及使用：要求同一實(shí)體內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)互相獨(dú)立，總行對(duì)各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)可以統(tǒng)一管理。在總、分、支架構(gòu)下，分行可管理自身及轄內(nèi)支行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，由此實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中的多實(shí)體設(shè)計(jì)。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中儲(chǔ)存與分級(jí)管理使總行及分行隨時(shí)掌握轄下各機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與動(dòng)態(tài)，準(zhǔn)確及時(shí)地進(jìn)行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)層決策隨時(shí)提供準(zhǔn)確實(shí)時(shí)的