銀行合規(guī)文化知識競賽題庫（多選題—254題）

1、1多項選擇題多項選擇題共254254道題道題三、多項選擇題（有兩個或兩個以上正確答案）三、多項選擇題（有兩個或兩個以上正確答案）（一）商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報（一）商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的（告的（）。A、要素B、格式C、頻率D、字數(shù)答案：答案：ABCABC（二）以下（（二）以下（）是打包放款的風險。）是打包放款的風險。A、出口商將打包資金挪作他用，致使信用證成為一紙空文，使打包放款無法償還B、

2、在自由議付信用證項下，受益人取得打包放款后，可能將單據(jù)和副本信用證提交他行寄單索匯，以逃避還貸C、單據(jù)有不符點，國外開證行拒付D、國外開證行無理拒付答案：答案：ABCDABCD（三）匯出匯款經(jīng)辦行負責對匯款人提交的材料的（三）匯出匯款經(jīng)辦行負責對匯款人提交的材料的（）進行審查。）進行審查。A表面一致性3B、應向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C、自己回避，移交其他同事辦理D、若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告答案：答

3、案：BDBD（七）按照《員工行為守則》的要求，以下（（七）按照《員工行為守則》的要求，以下（）行為不）行為不正確。正確。A、提供服務及接受客戶咨詢時未能準確宣傳、介紹農行有關金融產(chǎn)品B、帶動親友使用農行產(chǎn)品，正面宣傳農行金融產(chǎn)品C、優(yōu)先選用農行金融產(chǎn)品D、擅自接受媒體采訪或提供新聞線索，給農行造成負面影響答案：答案：ADAD（八）以下（（八）以下（）屬于《守則》規(guī)定的強制性規(guī)范。）屬于《守則》規(guī)定的強制性規(guī)范。A、必須嚴守勞動合同B、愛