大連市銀監(jiān)局有效銀行監(jiān)管對策研究

1、大連理工大學專業(yè)學位碩士學位論文 專 業(yè) 學 位 碩 士 學 位 論 文 大連市 大連市銀監(jiān)局有效銀行監(jiān)管對策 銀監(jiān)局有效銀行監(jiān)管對策研究 研究 Countermeasure Research of Effective Bank Supervision by Dalian Banking Regulatory Bureau 作 者 姓 名： 張大利 學科、 專業(yè)： 公共管理

2、 學 號： P1512040 指 導 教 師： 鄭保章 完 成 日 期： 大連理工大學 Dalian University of T

3、echnology 大連理工大學專業(yè)學位碩士學位論文 摘 要 2003 年， 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在北京成立， 這標志著我國對銀行業(yè)的監(jiān)管開始步入更加專業(yè)化、國際化的道路。同年 9 月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會大連市銀監(jiān)局在大連掛牌成立。按照中國銀監(jiān)會監(jiān)管思路，大連市銀監(jiān)局自創(chuàng)立至今，不斷秉承中國銀監(jiān)會的監(jiān)管思路，在監(jiān)管實踐中不斷探索新的監(jiān)管手段和方式，隨著監(jiān)管理念的更新以及監(jiān)管手段的完善，大連市銀監(jiān)局的監(jiān)管有效性不斷提高。當

4、今世界經(jīng)濟一體化進程加快，銀行業(yè)在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中扮演了重要角色，做為銀行業(yè)的監(jiān)管者，銀監(jiān)會存在的必要性更加顯著，成為中國銀行業(yè)乃至中國經(jīng)濟發(fā)展的重要保障。 本文對全球經(jīng)濟危機后國際上最新銀行業(yè)監(jiān)管理論研究和監(jiān)管實踐進行了分析和評述，并回顧了近年來國際、國內有效銀行監(jiān)管的研究結果。從大連市銀監(jiān)局監(jiān)管現(xiàn)狀以及監(jiān)管環(huán)境為出發(fā)點， 分析了大連市銀監(jiān)局在完善有效監(jiān)管的道路上遇到的幾個突出問題，主要有：銀行有效監(jiān)管體系尚未成型、遠程監(jiān)管效率低下、實

5、地檢查力度不足、高級管理層監(jiān)管不充分等， 這些問題的存在己經(jīng)嚴重制約了大連市銀監(jiān)局有效監(jiān)管水平的提升，使監(jiān)管目標難以實現(xiàn)。通過文獻研究和邏輯分析初步總結出針對上述問題的改善措施，主要有：加快監(jiān)管制度改革、加大非現(xiàn)場監(jiān)管力度、提高現(xiàn)場檢查有效性、改善高管人員監(jiān)管制度。本文希望借鑒在國內外有效銀行監(jiān)管的實踐中歸納出的經(jīng)驗，結合大連市銀行業(yè)運行中存在的問題和困難， 探索并發(fā)現(xiàn)提高大連市銀行業(yè)監(jiān)管有效性的途徑，以此指導銀行業(yè)監(jiān)管工作，促進大連市