農(nóng)村信用合作聯(lián)社年度洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社年度洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告 農(nóng)村信用合作聯(lián)社年度洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告農(nóng)村信用合作聯(lián)社年度洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告摘要： 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）的通知》 （銀發(fā)【2016】344 號(hào)）和《*省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估辦法》 【*信聯(lián)辦（2016）80 號(hào)】的文件精神，我社于 2016 年 6 月 1 日至 25 日組織自評(píng)估小組按照《*省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系及評(píng)根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā) 金

2、融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） 的通知》 （銀發(fā)【2016】344 號(hào)）和《*省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估辦法》 【*信聯(lián)辦（2016）80 號(hào)】的文件精神，我社于 2016年 6 月 1 日至 25 日組織自評(píng)估小組按照《*省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系及評(píng)分表》 ，對(duì)照具體的自評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容認(rèn)真開展了2016 年全年反洗錢自律評(píng)估工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、自評(píng)估工作組織開展情況：為做好本次反洗錢自律評(píng)估工作，我社成立了理事長為組

3、長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的洗險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分成四個(gè)自評(píng)估工作組于 6 月 10 日至 25 日嚴(yán)格按照《*省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系及評(píng)分表》的規(guī)定，重點(diǎn)針對(duì)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對(duì)轄內(nèi)營業(yè)部、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所共 30 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2016 年度反洗錢工作的開展情況進(jìn)行了檢查，認(rèn)真收集整理了有關(guān)反洗錢

4、工作資料，根據(jù)反洗錢工作自律評(píng)估內(nèi)容及扣分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)評(píng)估項(xiàng)目逐條進(jìn)行了認(rèn)真打分。通過對(duì)全縣各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2016 年全年的大額交易和可疑交易的賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的6、2016 年 9 月我社開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，并及時(shí)報(bào)送總結(jié)、計(jì)劃等資料，建立了反洗錢宣傳長效化機(jī)制和日常宣傳常態(tài)

5、化機(jī)制，反洗錢宣傳一是采用海報(bào)宣傳，倡導(dǎo)采用環(huán)保型和電子化宣傳載體；二是發(fā)放宣傳手冊(cè)和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或?qū)⑿麄髻Y料放置在營業(yè)場(chǎng)所供投資者取閱；三是發(fā)送短信和電子郵件，各網(wǎng)點(diǎn)挑選重點(diǎn)客戶向其發(fā)送手機(jī)短信或電子郵件宣傳反洗錢工作。（二） 、政策法規(guī)執(zhí)行方面：1、我社各營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)與我社初次辦理業(yè)務(wù)的客戶都對(duì)客戶進(jìn)行身份核查并與相關(guān)與賬戶進(jìn)行核對(duì)，對(duì)符合條件的客戶進(jìn)行身份重新識(shí)別按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)性識(shí)別工作。2、

6、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分我社要求各營業(yè)機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的 10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行，對(duì)中、低風(fēng)險(xiǎn)客戶在一年和三年內(nèi)分別進(jìn)行一次重新審核和調(diào)整，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或帳戶的客戶基本信息審核嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的，至少半年審核一次。3、2016 年度我社沒有一例可疑交易報(bào)告，沒有存在遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、報(bào)告不及時(shí)、不準(zhǔn)確等問題。4、我社各營業(yè)機(jī)構(gòu)的客戶身份資料及交易記錄保存是真實(shí)、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存五年以上符合規(guī)定的期限。（三） 、風(fēng)險(xiǎn)管理方