遼寧省分公司大額交易和可疑交易報(bào)告工作崗位職責(zé)

1、遼寧省分公司大額交易和可疑交易報(bào)告工作崗位職責(zé)第一章 第一章 總則 總則 第一條 為防止利用公司進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)范公司反洗錢操作，進(jìn)一步完善公司反洗錢內(nèi)部控制，根據(jù)《天安保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，制定本操作細(xì)則。 第二條 大額交易和可疑交易報(bào)告是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作和重要手段。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)參照本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況和經(jīng)營需要，建立本機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告操作細(xì)則，切實(shí)履行

2、相關(guān)反洗錢義務(wù)。 第三條 分公司員工應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，對(duì)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)信息妥善保管，非依法律規(guī)定，公司任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得泄露。 第二章 第二章 大額交易和可疑交易定 交易和可疑交易定義 第四條 本辦法涉及我司承保、批改（含退保）及理賠（含給付）等環(huán)節(jié)。 第五條 根據(jù)人民銀行規(guī)定，公司應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易為：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元(含)以上或者外幣交易等值1萬美元(含)以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金

3、支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，公司內(nèi)部調(diào)撥資金除外。累計(jì)交易金額是以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。 11、 （1311）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。 12、 （1312）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。 13、 （1313）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付

4、。 14、 （1314）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。 15、 （1315）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。 16、 （1316）沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。 17、 （1317）保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)