銀行年度外包風險管理報告

1、銀行2021年外包風險管理報告湖*銀行董事會：為了切實防范業(yè)務外包風險，促進業(yè)務外包穩(wěn)健開展， 依據(jù)《銀行業(yè)金融機構外包風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)（2014） 44號）及《湖*銀行外包風險管理方法》（*銀發(fā)（2020） 284 號）相關規(guī)定，總行法律與合規(guī)部牽頭組織全行及子公司** 商村鎮(zhèn)銀行開展了外包業(yè)務風險自評工作。本次評估以行內 外包業(yè)務為對象，由外包業(yè)務經營部門或機構對2021年的 外包業(yè)務開展情況進行自評并報送自評報告，法律與合

2、規(guī)部 通過制定評估方案、發(fā)送工作提示等方式組織催促外包業(yè)務 經營部門和機構規(guī)范開展自評，并對評估情況進行了匯總、 審核，旨在通過查找缺陷和缺乏，提升業(yè)務外包整體風險防 控能力?，F(xiàn)將情況報告如下：一、外包風險管理情況（一）總體情況 （一）總體情況我行建立了由董事會、監(jiān)事會、高級管理層、外包風險 管理相關部門、審計部搭建分工合理、職責明確、報告關系 清晰的外包風險管理組織架構和內部監(jiān)督體系，由不同層次 和不同部門承當外包活動經營、管理和審

3、計監(jiān)督等職能。同 時，將附屬機構納入外包風險的并表管理，并通過該管理架 構的有效運行，在本行和集團層面防范外包業(yè)務風險。2021年，圍繞全行高質量開展目標，進一步完善外包管 理制度，持續(xù)落實外包業(yè)務流程管理規(guī)范化，我行未發(fā)生重三是外包合同簽訂不及時。如跨境人民幣RCPMIS系統(tǒng) （二代）聯(lián)接工程未及時簽訂合同，相關外包事項存在空窗 期。（二）加強外包活動管控措施。一是加強對外包人員的 培訓，包括在外包人員入場前明確我行禁止、限制的行為，

4、 提高外包人員的履職意識和風險意識。二是加強考核監(jiān)督， 應在相關的管理方法中規(guī)定或者在外包合同中明確對外包 服務商的考核監(jiān)督要求，按照合同約定對外包服務商開展業(yè) 務監(jiān)督和風險排查，切實落實服務質量要求，提高外包服務 商的工作成效。（三）加強信息科技外包風險管理。一是加強專業(yè)化外 包人員引入工作，擴充專業(yè)技術人員隊伍。同時建立行內測 試資源池，通過培養(yǎng)派遣人員，替代局部外包執(zhí)行人員，減 少外包依賴。二是與監(jiān)管政策、監(jiān)管規(guī)制同向，將信息科

5、技 外包風險管理作為重要工作推進，對外包過程中的關鍵管理 活動進行監(jiān)控及分析，保障外包服務的水平和質量。湖*銀行2022年2月8日11 大外包風險事件，外包風險總體可控。附屬機構**商村鎮(zhèn)銀 行 本年度也未發(fā)生重大外包風險事件，集團層面外包風險水 平總 體可控。（二）夯實制度基礎 （二）夯實制度基礎我行對照《銀行業(yè)金融機構外包風險管理指引》，我行 制定了《湖*銀行外包風險管理方法》作為外包風險管理的 基礎制度，明確了外包風險管理組織架構