銀行年度外包風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

1、銀行2021年外包風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告湖*銀行董事會：為了切實(shí)防范業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包穩(wěn)健開展， 依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)（2014） 44號）及《湖*銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理方法》（*銀發(fā)（2020） 284 號）相關(guān)規(guī)定，總行法律與合規(guī)部牽頭組織全行及子公司** 商村鎮(zhèn)銀行開展了外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自評工作。本次評估以行內(nèi) 外包業(yè)務(wù)為對象，由外包業(yè)務(wù)經(jīng)營部門或機(jī)構(gòu)對2021年的 外包業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行自評并報(bào)送自評報(bào)告，法律與合

2、規(guī)部 通過制定評估方案、發(fā)送工作提示等方式組織催促外包業(yè)務(wù) 經(jīng)營部門和機(jī)構(gòu)規(guī)范開展自評，并對評估情況進(jìn)行了匯總、 審核，旨在通過查找缺陷和缺乏，提升業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險(xiǎn)防 控能力。現(xiàn)將情況報(bào)告如下：一、外包風(fēng)險(xiǎn)管理情況（一）總體情況 （一）總體情況我行建立了由董事會、監(jiān)事會、高級管理層、外包風(fēng)險(xiǎn) 管理相關(guān)部門、審計(jì)部搭建分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系 清晰的外包風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和內(nèi)部監(jiān)督體系，由不同層次 和不同部門承當(dāng)外包活動經(jīng)營、管理和審

3、計(jì)監(jiān)督等職能。同 時(shí)，將附屬機(jī)構(gòu)納入外包風(fēng)險(xiǎn)的并表管理，并通過該管理架 構(gòu)的有效運(yùn)行，在本行和集團(tuán)層面防范外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2021年，圍繞全行高質(zhì)量開展目標(biāo)，進(jìn)一步完善外包管 理制度，持續(xù)落實(shí)外包業(yè)務(wù)流程管理規(guī)范化，我行未發(fā)生重三是外包合同簽訂不及時(shí)。如跨境人民幣RCPMIS系統(tǒng) （二代）聯(lián)接工程未及時(shí)簽訂合同，相關(guān)外包事項(xiàng)存在空窗 期。（二）加強(qiáng)外包活動管控措施。一是加強(qiáng)對外包人員的 培訓(xùn)，包括在外包人員入場前明確我行禁止、限制的行為，

4、 提高外包人員的履職意識和風(fēng)險(xiǎn)意識。二是加強(qiáng)考核監(jiān)督， 應(yīng)在相關(guān)的管理方法中規(guī)定或者在外包合同中明確對外包 服務(wù)商的考核監(jiān)督要求，按照合同約定對外包服務(wù)商開展業(yè) 務(wù)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)排查，切實(shí)落實(shí)服務(wù)質(zhì)量要求，提高外包服務(wù) 商的工作成效。（三）加強(qiáng)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理。一是加強(qiáng)專業(yè)化外 包人員引入工作，擴(kuò)充專業(yè)技術(shù)人員隊(duì)伍。同時(shí)建立行內(nèi)測 試資源池，通過培養(yǎng)派遣人員，替代局部外包執(zhí)行人員，減 少外包依賴。二是與監(jiān)管政策、監(jiān)管規(guī)制同向，將信息科

5、技 外包風(fēng)險(xiǎn)管理作為重要工作推進(jìn)，對外包過程中的關(guān)鍵管理 活動進(jìn)行監(jiān)控及分析，保障外包服務(wù)的水平和質(zhì)量。湖*銀行2022年2月8日11 大外包風(fēng)險(xiǎn)事件，外包風(fēng)險(xiǎn)總體可控。附屬機(jī)構(gòu)**商村鎮(zhèn)銀 行 本年度也未發(fā)生重大外包風(fēng)險(xiǎn)事件，集團(tuán)層面外包風(fēng)險(xiǎn)水 平總 體可控。（二）夯實(shí)制度基礎(chǔ) （二）夯實(shí)制度基礎(chǔ)我行對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，我行 制定了《湖*銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理方法》作為外包風(fēng)險(xiǎn)管理的 基礎(chǔ)制度，明確了外包風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)