簡介：非銀行業(yè)專題報告請務(wù)必閱讀正文后免責(zé)條款221板塊方面，更為開放的投融資環(huán)境以及對直接融資渠道的拓展將使得頭部券商及深耕大灣區(qū)的券商直接受益，此外私募基金子公司規(guī)模較大的券商也有望受益于創(chuàng)投政策，推薦頭部券商中信證券、華泰證券，私募子基金盈利較好的海通證券；創(chuàng)投領(lǐng)域政策持續(xù)向好，引導(dǎo)境外資金投資并完善退出機制，建議關(guān)注相關(guān)標(biāo)的魯信創(chuàng)投。風(fēng)險提示風(fēng)險提示1）政策落地不及預(yù)期風(fēng)險政策落地不及預(yù)期風(fēng)險當(dāng)前我們判斷大灣區(qū)規(guī)劃中部分業(yè)務(wù)機會及政策利好建立在政策持續(xù)推進落地的基礎(chǔ)上，如果后期具體細(xì)則落地不及預(yù)期，可能會對業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生負(fù)面影響。2）境外機構(gòu)及產(chǎn)品競爭加強風(fēng)險境外機構(gòu)及產(chǎn)品競爭加強風(fēng)險加強金融領(lǐng)域的互通互聯(lián)，同時境外保險機構(gòu)有望在大灣區(qū)設(shè)立營業(yè)機構(gòu)，香港地區(qū)理財產(chǎn)品也有望實現(xiàn)跨境交易，可能會使得部分行業(yè)及產(chǎn)品競爭有所加強。3）宏觀經(jīng)濟及資本市場風(fēng)險宏觀經(jīng)濟及資本市場風(fēng)險如整體宏觀經(jīng)濟增速持續(xù)下行，可能會影響產(chǎn)業(yè)發(fā)展，而資本市場風(fēng)險同樣可能使得上市公司股價受到直接影響。股票名稱股票名稱股票代碼股票代碼股票價格股票價格EPSPB評級評級201902272017A2018E2019E2020E2017A2018E2019E2020E新華保險601336512217325733744625222220強烈推薦中信證券600030240509410611412820191817推薦華泰證券601688237511210611512623201918推薦海通證券600837131807508509711013121211推薦中國人壽601628293011309311414526252626推薦非銀行業(yè)專題報告請務(wù)必閱讀正文后免責(zé)條款421圖表圖表目錄目錄圖表1粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要中非銀板塊機會梳理5圖表2粵港澳大灣區(qū)總保費收入及同比增速情況（億元）6圖表3粵港澳大灣區(qū)保險深度情況6圖表4粵港澳大灣區(qū)保險密度情況（元人）6圖表5廣東省內(nèi)壽險業(yè)務(wù)市場格局情況（2018）7圖表6廣東省內(nèi)財險業(yè)務(wù)市場格局情況（2018）7圖表7大灣區(qū)三地的車險存在明顯差異8圖表8我國健康險保費快速增長（億元）8圖表92017年健康險原保費收入結(jié)構(gòu)8圖表10我國海上船舶保險保費收入及賠付（億元）9圖表11我國海上保險業(yè)務(wù)全球占比9圖表12全球海上保險業(yè)務(wù)分布10圖表13廣東和香港港口貨物吞吐量（億噸）10圖表14出口信用保險保費收入（億元）10圖表15中信保短期出口信用保險承保金額（億美元）10圖表16珠三角九市、香港與內(nèi)地進出口金額（億美元）11圖表17珠三角九市進出口金額全國占比11圖表18我國養(yǎng)老的不同模式及定位12圖表19中國香港65歲及以上老齡人口占比較高12圖表20中國香港養(yǎng)老模式情況12圖表21中國香港養(yǎng)老院舍宿位供應(yīng)情況（17Q1）13圖表22中國香港資助宿位情況（17Q1）13圖表23上市險企目前在養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)方面的布局情況14圖表24我國股權(quán)投資市場資本管理量持續(xù)增長15圖表252018年股權(quán)投資情況15圖表2618年廣東省在股權(quán)投資案件數(shù)量上位居前列15圖表2718年廣東省在股權(quán)投資金額上位居前列（億元）15圖表2818年股權(quán)投資的退出情況（筆）16圖表2918年創(chuàng)投基金中外幣基金募資大幅增長（億元）16圖表30部分上市券商私募子基金情況（億元）16圖表31滬深港通北向資金買入情況18圖表3218年債券通境外累計持有量及日均交易額情況18圖表33大陸居民貢獻(xiàn)新造保單保費及占比18圖表342018年前三季度大陸居民香港保險新單分布18

簡介：請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分2行業(yè)月報行業(yè)月報內(nèi)容目錄內(nèi)容目錄07月核心觀點月核心觀點4網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險集中爆發(fā)，行業(yè)有待重塑4第三方支付央行從嚴(yán)監(jiān)管，牌照價值需理性評估5金融科技畢馬威發(fā)布最新一期金融科技行業(yè)脈動報告6監(jiān)管動態(tài)監(jiān)管動態(tài)7金標(biāo)委支付機構(gòu)條碼支付技術(shù)和檢測標(biāo)準(zhǔn)即將出臺7中國互金協(xié)會已有119家機構(gòu)接入信披平臺7融資事件融資事件7金融科技一級市場融資活躍，兩家公司IPO7行業(yè)動態(tài)行業(yè)動態(tài)8互聯(lián)網(wǎng)保險京東拿下保險牌照，上半年保險科技融資滑坡8第三方支付首家境外支付公司有望獲得央行支付牌照9汽車金融燦谷紐交所掛牌9網(wǎng)貸行業(yè)7月進入風(fēng)險集中爆發(fā)期，行業(yè)景氣度大幅下降10市場表現(xiàn)市場表現(xiàn)12上市公司動態(tài)上市公司動態(tài)13風(fēng)險提示風(fēng)險提示13請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分請務(wù)必閱讀正文之后的重要聲明部分4行業(yè)月報行業(yè)月報07月核心觀點核心觀點網(wǎng)絡(luò)借貸網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險集中爆發(fā)風(fēng)險集中爆發(fā)，行業(yè)，行業(yè)有待有待重塑重塑7月網(wǎng)貸平臺月網(wǎng)貸平臺爆雷爆雷情況加劇情況加劇，新增問題平臺數(shù)量創(chuàng)歷史新高，行業(yè)景氣新增問題平臺數(shù)量創(chuàng)歷史新高，行業(yè)景氣度直線下降。度直線下降。據(jù)網(wǎng)貸之家不完全統(tǒng)計，7月停業(yè)及問題平臺數(shù)量為218家，其中問題平臺165家。截至2018年7月底，問題平臺歷史累計涉及的投資人數(shù)約為1119萬人，占總投資人數(shù)的比例約為62，涉及貸款余額約為7776億元，占總貸款余額的比例約為77。圖表圖表1P2P當(dāng)月問題平臺數(shù)量當(dāng)月問題平臺數(shù)量圖表圖表2累計累計問題平臺問題平臺數(shù)量及影響數(shù)量及影響截止時截止時間累計停業(yè)累計停業(yè)及問題平及問題平臺數(shù)臺數(shù)涉及投資涉及投資人數(shù)（萬人數(shù)（萬人）人）涉及貸款涉及貸款余額（億余額（億元）元）2013年93161612014年394636822015年168827717112016年342945225812017年403957333292018年7月474011197776來源中泰證券研究所、網(wǎng)貸之家來源中泰證券研究所、網(wǎng)貸之家網(wǎng)貸行業(yè)面臨重大考驗網(wǎng)貸行業(yè)面臨重大考驗。以往幾次危機主要以惡意欺詐平臺的跑路為主，行業(yè)整體交易量并未明顯下降，投資者向頭部平臺集中；而此次有不少運營時間較長的頭部平臺也受到了市場沖擊，投資者信心受挫，出現(xiàn)了資金的凈流出。此次危機的出現(xiàn)與流動性收緊、網(wǎng)貸備案延遲密切相關(guān)。此次危機的出現(xiàn)與流動性收緊、網(wǎng)貸備案延遲密切相關(guān)。平臺爆雷大致有四類原因（1）宏觀經(jīng)濟下行、流動性收縮、股市低迷等原因?qū)е陆杩钊诉`約率上升。（2）活期理財產(chǎn)品和產(chǎn)品期限錯配，投資人集中提現(xiàn)，導(dǎo)致資金鏈斷裂。（3）主動退出市場。監(jiān)管趨嚴(yán)，平臺盈利能力不足，主動清盤。（4）惡意欺詐跑路。網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展是普惠金融的重要實踐網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展是普惠金融的重要實踐。中國的網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)歷了10多年的發(fā)展，累計交易量達(dá)到7萬多億元，滿足了相當(dāng)一部分企業(yè)及個人的融資需求，也為投資者帶來了可觀的投資收益。此外，網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展也促進了反欺詐技術(shù)和大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展，積累了大量的征信數(shù)據(jù)，對于完善國內(nèi)信用體系、發(fā)展普惠金融產(chǎn)生了積極作用。預(yù)計風(fēng)險釋放將持續(xù)一段時間，市場信心的恢復(fù)預(yù)計風(fēng)險釋放將持續(xù)一段時間，市場信心的恢復(fù)取決于監(jiān)管部門及行業(yè)取決于監(jiān)管部門及行業(yè)協(xié)會的應(yīng)對措施跟進協(xié)會的應(yīng)對措施跟進。具體包括（1）加快網(wǎng)貸備案的驗收工作，釋放明確的政策預(yù)期。細(xì)化對網(wǎng)貸平臺的驗收要求，確保其可行性。（2）加強投資者教育，充分揭示風(fēng)險，設(shè)置風(fēng)險處置操作規(guī)范及平臺退出規(guī)程。（3）及時向社會反饋最新進展，通報行業(yè)重大事件，包括監(jiān)管政策動向、風(fēng)險處置進展、行業(yè)風(fēng)險排摸情況等。相信這次危機將加快網(wǎng)貸行業(yè)的清理及規(guī)范，完善制度建設(shè)和基礎(chǔ)設(shè)施，引導(dǎo)行業(yè)進入健康、可持續(xù)的發(fā)展道路。020406080100120140160180201401201404201407201410201501201504201507201510201601201604201607201610201701201704201707201710201801201804201807

簡介：1二〇一七年財政總決算分析二〇一七年財政總決算分析2017年，是極不平凡、極不尋常的一年。一年來，面對穩(wěn)定發(fā)展兩個“三期疊加”嚴(yán)峻形勢，在自治區(qū)黨委、人民政府和地委、行署的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在縣委、政府團結(jié)帶領(lǐng)下，各族群眾學(xué)習(xí)總目標(biāo)、聚焦總目標(biāo)、落實總目標(biāo)，齊心協(xié)力、連續(xù)奮戰(zhàn)、集中攻堅，各項事業(yè)取得新進步。一年來，我縣財政收入面臨經(jīng)濟下行壓力，在縣委、政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在縣人大、縣政協(xié)的監(jiān)督指導(dǎo)下，在上級財政部門及縣相關(guān)部門的大力支持下，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，認(rèn)真貫徹落實上級的各項決策部署，堅持穩(wěn)中求進工作總要求，牢牢把握主基調(diào)，強力推進主戰(zhàn)略，統(tǒng)籌作好穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生各項工作。積極組織收入，努力克服困難加強稅收征管，提高財政收入質(zhì)量；完善公共財政體系，提高財政保障水平；深化財政改革，加強財政管理和監(jiān)督，提高財政資金使用的規(guī)范性、安全性和有效性，以“保工資、保運轉(zhuǎn)、保民生、保穩(wěn)定”為重點，精心調(diào)度資金，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，規(guī)范支出管理，認(rèn)真履行財政工作的職責(zé)和職能，積極組織財政收入，嚴(yán)格控制支出，不斷加強財源建設(shè)，強化財政監(jiān)督檢查力度，切實提高資金使用效益，較好的發(fā)揮了財政服務(wù)縣域經(jīng)濟社會發(fā)展的作用。通過全體財稅干部職工努力，克服諸多困難和壓力，順利完成了收支任務(wù)，實現(xiàn)了當(dāng)年財政收支平衡。一、岳普湖縣基本概況一、岳普湖縣基本概況岳普湖縣位喀什地區(qū)中部，蓋孜河下游，總面積3128平方公里（含農(nóng)三師42團），轄5鄉(xiāng)4鎮(zhèn)5個國營農(nóng)林牧場，87個行政村，557個村民小組，6個社區(qū)。全縣總?cè)丝?8萬，其中，維吾爾族占96，漢族和其他少數(shù)民族占4。東鄰巴楚縣，東南靠莎車縣，西南與西部和英吉沙、疏勒縣毗鄰，北接伽師縣。東西最長93公里，南北最寬56公里，省道310線橫貫我縣東西，213線縱貫我縣南北，交通十分便利?？h城距喀什市76公里，距烏魯木齊市公路里程1560千米。岳普湖縣先后被國家農(nóng)業(yè)部特產(chǎn)之鄉(xiāng)推薦暨宣傳組織委員會評為“中國沙漠風(fēng)光旅游之鄉(xiāng)、中國毛驢之鄉(xiāng)、中國優(yōu)質(zhì)甜瓜之鄉(xiāng)、中國小尾寒羊發(fā)展之鄉(xiāng)、中國高產(chǎn)棉之鄉(xiāng)”。瓜果有達(dá)瓦昆沙漠甜瓜、賽力杏、木納格葡萄、無花果、石榴3群關(guān)系，促進了交往交流交融。對生活困難的做到低保應(yīng)保盡保，對困境學(xué)生做到寄宿制教育應(yīng)寄盡寄，對撫養(yǎng)人缺失的兒童、贍養(yǎng)人缺失的老人進行集中供養(yǎng)，對缺勞力的家庭做到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)應(yīng)幫盡幫。常態(tài)化開展民族團結(jié)聯(lián)誼活動、發(fā)聲亮劍系列活動，做到發(fā)聲亮劍人人參與到位。脫貧攻堅深入推進。岳普湖縣配齊配強縣鄉(xiāng)村三級扶貧工作力量，確保有人干事、能干成事，實現(xiàn)了1038戶4096人穩(wěn)定脫貧，5個貧困村脫貧退出。全縣2000多名干部逐條逐項開展扶貧對象精準(zhǔn)復(fù)核工作，為精準(zhǔn)扶貧奠定了堅實基礎(chǔ)，制定了符合我縣實際的脫貧攻堅實施方案。堅持把就業(yè)作為最直接、最有效的脫貧方式。新建了12座衛(wèi)星工廠，完成了4012戶貧困戶安居富民房建設(shè)，將扶貧對象中“無力脫貧、無業(yè)可扶”的“兩無”貧困人口全部納入低保范圍，實現(xiàn)應(yīng)兜盡兜。三、三、20172017年財政預(yù)算執(zhí)行情況年財政預(yù)算執(zhí)行情況11收入預(yù)算執(zhí)行情況收入預(yù)算執(zhí)行情況（一）地方財政收入截止12月底，完成地方財政收入17534萬元，完成預(yù)算的7479，比上年同期減少4794萬元，下降2147。在地方財政收入中一般公共預(yù)算收入完成16592萬元，完成預(yù)算的7252，比上年同期減收5198萬元，下降2385，其中稅收收入完成8370萬元，完成預(yù)算的6097，比上年同期減收422萬元，下降48；政府性基金收入完成942萬元，完成預(yù)算的16673，比上年同期增收404萬元，增長7509。（二）收入情況因素分析1、分級次完成情況

簡介：識別風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)價值請務(wù)必閱讀末頁的免責(zé)聲明24949TABLE_PAGETEXT行業(yè)專題研究|計算機重點公司估值和財務(wù)分析表重點公司估值和財務(wù)分析表股票簡稱股票簡稱股票代碼股票代碼評級評級貨幣貨幣股價股價合理價值合理價值（元（元股）股）EPS元PEXEVEBITDAXROE20191272018E2019E2018E2019E2018E2019E2018E2019E恒生電子600570SH增持CNY7776792102132764559117451646517121813數(shù)據(jù)來源WIND、廣發(fā)證券發(fā)展研究中心識別風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)價值請務(wù)必閱讀末頁的免責(zé)聲明44949TABLE_PAGETEXT行業(yè)專題研究|計算機圖表索引圖表索引圖1不同國家和區(qū)域資產(chǎn)管理規(guī)模（萬億美元）和增速11圖2SSC主要產(chǎn)品線13圖3SSC成立近30年來的收入成長性變化14圖41991年1995年SSC收入組成及其增速（單位千美元）15圖5SSC1995年以來的大型并購16圖6收購標(biāo)的的收入及其定價依據(jù)17圖72006年以來收入及其增速變化17圖8近5年以來GROSSMARGIN變化17圖9RECURRINGREVENUE變化18圖10EBITDAMARGIN變化18圖11SSC凈利潤變化波動較大19圖12SSCPSB及其原因19圖13REUTERS1997年收入結(jié)構(gòu)21圖14REUTERS2007年收入結(jié)構(gòu)22圖15THOMSON2001年收入結(jié)構(gòu)22圖16THOMSON2006年收入結(jié)構(gòu)22圖17THOMSONREUTERS2017年收入結(jié)構(gòu)（按SEGMENT）23圖18THOMSONREUTERS2017年收入結(jié)構(gòu)24圖19預(yù)測BLOOMBERG收入結(jié)構(gòu)（2018年）24圖20BLOOMBERG終端當(dāng)前訂閱用戶數(shù)量達(dá)到325000個25圖21BLACKROCKSOLUTION收入變化（單位百萬美元）26圖22ALADDIN能夠覆蓋資產(chǎn)管理公司的前、中、后臺IT需求27圖23ALADDIN平臺收入變化28圖24早期營業(yè)部交易系統(tǒng)與交易所直連29圖25集中交易系統(tǒng)集合各營業(yè)部委托30圖26經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，恒生、金證在各個重要發(fā)展階段的變化（單位百萬元）32圖27我國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展歷史33圖28我國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展歷史階段劃分33圖29我國資產(chǎn)管理行業(yè)主要組成34圖30最近五年中國大資管規(guī)?？焖僭鲩L（萬億元）34圖31恒生電子股權(quán)結(jié)構(gòu)（截至2018年三季報）37圖32恒生電子發(fā)展大事記（主要產(chǎn)品）38圖33恒生電子業(yè)務(wù)分類及主要產(chǎn)品線（采用2017年年報數(shù)據(jù)）39圖34恒生電子資本市場線業(yè)務(wù)分類變化39圖35營業(yè)收入（單位百萬元）43圖36歸母凈利潤43圖37扣非歸母凈利潤43圖38毛利率及三項費用率43圖39應(yīng)收賬款44

簡介：行業(yè)研究〃綜合金融服務(wù)行業(yè)請務(wù)必閱讀正文之后的信息披露和法律聲明2目錄1從內(nèi)部創(chuàng)業(yè)到獨立的全球化金融科技公司62用技術(shù)打通金融場景，持續(xù)創(chuàng)造全新產(chǎn)品形態(tài)921消費金融場景、風(fēng)控、成本優(yōu)勢突出1022供應(yīng)鏈金融為供應(yīng)商和第三方商戶提供完整供應(yīng)鏈解決方案1423支付服務(wù)崛起速度快，對京東體系依賴度高1624財富管理個人、企業(yè)、高端理財三管齊下1825綜合化金融業(yè)務(wù)以四大核心業(yè)務(wù)為依托，完善一站式金融布局20251眾籌業(yè)務(wù)穩(wěn)居國內(nèi)第一，開啟規(guī)范化發(fā)展20252保險業(yè)務(wù)創(chuàng)新白條購險，增資安聯(lián)拿下保險牌照21253證券業(yè)務(wù)基于商城數(shù)據(jù)開展證券分析，大數(shù)據(jù)能力支持量化投資22254金融科技ABS云平臺為業(yè)內(nèi)金融輸出代表項目22255農(nóng)村金融踐行普惠金融的重要體現(xiàn)24256城市計算通過技術(shù)輸出服務(wù)全社會24257海外事業(yè)進軍東南亞，積極孵化海外創(chuàng)新型業(yè)務(wù)253技術(shù)優(yōu)勢系核心競爭力，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型B端迎廣闊藍(lán)海市場2531互聯(lián)網(wǎng)消費金融及移動端第三方支付高增速利好龍頭2532京東商城GMV及用戶數(shù)高增速利好公司支付業(yè)務(wù)2633加強內(nèi)部業(yè)務(wù)協(xié)同與外部戰(zhàn)略合作2734數(shù)據(jù)優(yōu)勢和風(fēng)控能力系核心競爭力2935與螞蟻金服相比成長快、產(chǎn)品有優(yōu)勢、核心牌照數(shù)量略遜3136戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型B端，迎廣闊藍(lán)海市場32行業(yè)研究〃綜合金融服務(wù)行業(yè)請務(wù)必閱讀正文之后的信息披露和法律聲明4圖30京東行家界面29圖31京東金融基于數(shù)據(jù)的風(fēng)險管理和決策體系30圖32京東稻田數(shù)據(jù)服務(wù)30圖33京東金融B2B2C模式33

簡介：12月金融行業(yè)熱點聚焦了解金融事關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知1212月1日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、P2PP2P網(wǎng)貸風(fēng)險專項整網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室正式下發(fā)治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室正式下發(fā)關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知業(yè)務(wù)的通知，明確統(tǒng)籌監(jiān)管，開展對網(wǎng)絡(luò)小額貸款清理，明確統(tǒng)籌監(jiān)管，開展對網(wǎng)絡(luò)小額貸款清理整頓工作。整頓工作。2017年12月1日近期，具有無場景依托、無指定用途、無客戶群體限定、無抵押等特征的“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)快速發(fā)展。在滿足部分在滿足部分群體正常消費信貸需求方面發(fā)揮了一定作用，但過度借群體正常消費信貸需求方面發(fā)揮了一定作用，但過度借貸、重復(fù)授信、不當(dāng)催收、畸高利率、侵犯個人隱私等貸、重復(fù)授信、不當(dāng)催收、畸高利率、侵犯個人隱私等問題十分突出，存在著較大的金融風(fēng)險和社會風(fēng)險隱患。問題十分突出，存在著較大的金融風(fēng)險和社會風(fēng)險隱患。金融行業(yè)熱點聚焦

簡介：1臨汾開發(fā)區(qū)2017年財政決算報告2017年在市委、市政府，在開發(fā)區(qū)新一屆黨工委、管委會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力支持下，我們堅持以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十八大三、四、五、六及十九大全會精神，圍繞市、區(qū)經(jīng)濟工作會議的總體要求，全面推進“139”發(fā)展戰(zhàn)略，解放思想、與時俱進、精誠團結(jié)、扎實工作，抓重點、攻難點，規(guī)范管理，積極推進改革、加強干部隊伍建設(shè)。努力克服宏觀調(diào)控及國際金融危機影響，緊抓轉(zhuǎn)型發(fā)展的大好機遇，圓滿完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)已完成了2017年財政總決算的編報，分析說明如下一、預(yù)算執(zhí)行情況一、預(yù)算執(zhí)行情況1財政總收入及公共預(yù)算收支執(zhí)行情況財政總收入及公共預(yù)算收支執(zhí)行情況2017年我區(qū)實現(xiàn)財政總收入50215萬元，為年度任務(wù)47440萬元的1058，同比增收9488萬元，增幅為233。其中國稅系統(tǒng)完成33699萬元，為年度任務(wù)30510萬元的1105，同比增收15622萬元，增幅為864；地稅系統(tǒng)完成14591萬元，為年度任務(wù)15130萬元的964，同比減收6338萬元，減幅為303；財政系統(tǒng)完成19251721萬元，為年度任務(wù)1800萬元的1069，同比增收204萬元，增幅為118。分級次收入為中央級19997萬元，同比增收8384萬元，增幅為722；上劃省級5098萬元，同比減收314萬元，減幅為58；上劃市級5098萬元，同比減收314萬元，減幅為58；縣級公共預(yù)算收入完成20022萬元，為年度任務(wù)19895萬元的1006，同比增收2010萬元，增幅為111。20062017年財政總收入和公共預(yù)算收入見附圖一公共預(yù)算收入占財政總收入的比重由2006年的243提升到2017年的3987。2017年我區(qū)公共財政預(yù)算支出執(zhí)行23633萬元，為調(diào)整預(yù)算的25689萬元的92，同比減支20862萬元。2基金預(yù)算執(zhí)行情況基金預(yù)算執(zhí)行情況2017年基金預(yù)算收入完成3667萬元，同比減收400萬元；全年支出執(zhí)行4494萬元，同比減支3三、上級補助說明三、上級補助說明（一）返還性收入（一）返還性收入31663166萬元萬元1消費稅和增值稅定額返還343萬元2所得稅基數(shù)返還158萬元3增值稅五五分成返還2665萬元（二）一般性轉(zhuǎn)移支付收入（二）一般性轉(zhuǎn)移支付收入900900萬元萬元1均衡性轉(zhuǎn)移支付收入39萬元2城鄉(xiāng)義務(wù)教育轉(zhuǎn)移支付收入57萬元3固定數(shù)額補助72萬元①增加工資補助37萬元②農(nóng)村稅費改革轉(zhuǎn)移支付補助66萬元③定額結(jié)算補助31萬元A地稅經(jīng)費定額上解16萬元B地稅代征代扣手續(xù)費定額上解6萬元C罰沒收入設(shè)價調(diào)定額上解3萬元D公安服裝上劃6萬元4各項結(jié)算補助732萬元①低收入農(nóng)戶冬季取暖用煤貨幣補貼83萬元②調(diào)整地稅部門代扣代收代征稅款手續(xù)3萬元

簡介：臨清市臨清市20182018年省財政水利發(fā)展資金項目施工年省財政水利發(fā)展資金項目施工（施工，第（施工，第1包）包）招標(biāo)文件（招標(biāo)編號（招標(biāo)編號SDGP371581201802000017SDGP371581201802000017）項目單位項目單位臨清市小型農(nóng)田水利重點縣項目建設(shè)管理處臨清市小型農(nóng)田水利重點縣項目建設(shè)管理處主管單位主管單位臨清市水務(wù)局臨清市水務(wù)局代理機構(gòu)代理機構(gòu)山東正信招標(biāo)有限責(zé)任公司山東正信招標(biāo)有限責(zé)任公司日期期二〇一八年十月二〇一八年十月招標(biāo)編標(biāo)編號號SDGP371581201802000017招標(biāo)文件山東正信招正信招標(biāo)有限有限責(zé)任公司任公司網(wǎng)址網(wǎng)址第3頁第一部分第一部分招標(biāo)公告招標(biāo)公告一、項目單位臨清市小型農(nóng)田水利重點縣項目建設(shè)管理處主管單位臨清市水務(wù)局地址山東省臨清市聯(lián)系人李安齊聯(lián)系方式06352329817招標(biāo)代理機構(gòu)山東正信招標(biāo)有限責(zé)任公司地址山東省聊城市開發(fā)區(qū)東昌路159號聯(lián)系人陶童付文濤聯(lián)系方式1660635612816606356337二、采購項目名稱臨清市2018年省財政水利發(fā)展資金項目施工采購項目編號SDGP371581201802000017采購項目分包情況標(biāo)段號工程內(nèi)容預(yù)算及控制價（萬元）投標(biāo)人資格要求大屯村、小屯村、張窯村等92741、投標(biāo)人具備中華人民共和國有效的營業(yè)執(zhí)照并具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍，在人員、設(shè)備、資金等方面具有相應(yīng)的施工能力；2、投標(biāo)人具備水利水電工程施工總承包叁級（含）以上資質(zhì)；擬派本項目的項目經(jīng)理具備二級（含）以上注冊建造師證書，并具有有效的安全生產(chǎn)考核證書（B證）；項目經(jīng)理無在建工程。3、投標(biāo)人具備有效的安全生產(chǎn)許可證；4、本次招標(biāo)不接受聯(lián)合體投標(biāo)；5、與招標(biāo)人存在利害關(guān)系可能影響招標(biāo)公正性的法人、其他組織或者個人，不得參加投標(biāo)。單位負(fù)責(zé)人為同一人或者存在控股、管理關(guān)系的不同單位，不得參加同一標(biāo)段投標(biāo)。6、本次招標(biāo)采用資格后審方式。三、采購需求（見附件1）四、獲取招標(biāo)文件

簡介：中國最先進的大學(xué)生互動求職平臺191我國人民幣的主幣是A元B角C分D厘答案A2按復(fù)利計算，年利率為5的100元貸款，經(jīng)過兩年后產(chǎn)生的利息是A5元B10元C1025元D20元答案C3以下關(guān)于匯率的說法中錯誤的是A匯率是兩種貨幣之間的相對價格B匯率的直接標(biāo)價法可以表示為1單位外幣等于多少本幣C我國的匯率報價一般采用直接標(biāo)價法D我國的匯率報價一般采用間接標(biāo)價法答案D4香港聯(lián)系匯率制度是將香港本地貨幣與哪種貨幣掛鉤A英鎊B日元C美元D歐元答案C5我國的三家政策性銀行是A中國人民銀行國家開發(fā)銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B中國進出口銀行國家開發(fā)銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C國家開發(fā)銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國進出口銀行D中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行國家開發(fā)銀行中國郵政儲蓄銀行答案B6下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的“三性”原則A安全性B流動性C盈利性D政策性答案D7以下不屬于金融衍生品的是A股票B遠(yuǎn)期C期貨D期權(quán)答案A8下列哪家機構(gòu)不屬于我國成立的金融資產(chǎn)管理公司A東方B信達(dá)C華融D光大答案D9我國于2003年初組建的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是A中國人民銀行B中國銀監(jiān)會C中國證監(jiān)會D中國保監(jiān)會答案B10在國際銀行監(jiān)管史上有重要意義的1988年巴塞爾協(xié)議規(guī)定，銀行的總資本充足率不能低于A4???0答案C11目前世界上最大的證券交易所是A紐約股票交易所B倫敦股票交易所C東京股票交易所D香港股票交易所答案A12股票市場上常常會被提到的“IPO”的意思是A首次公開發(fā)行，即公司第一次公募股票B公司第一次私募股票C已有股票的公司再次公募股票D已有股票的公司再次私募股票中國最先進的大學(xué)生互動求職平臺39答案D22下列哪一項不屬于開放式基金的特點A沒有固定規(guī)模B無固定存續(xù)期限C投資者可隨時贖回D全部資金用于長期投資答案D23以下列哪一項為標(biāo)的物的期貨屬于金融期貨A玉米B股票C銅D石油答案B24我國證券市場的主要監(jiān)管機構(gòu)是A中國銀監(jiān)會B中國證監(jiān)會C中國保監(jiān)會D中國財政部答案B25可以喻為社會經(jīng)濟“急救箱”，能對整個社會起保障作用的金融體系是A銀行體系B證券市場C保險體系D金融衍生品市場答案C26根據(jù)保險標(biāo)的的不同，保險可以劃分為A財產(chǎn)保險和人身保險B原保險和再保險C個人保險和團體保險D自愿保險和強制保險答案A27以各種財產(chǎn)物資和有關(guān)利益為保險標(biāo)的的一種保險是A商業(yè)保險B社會保險C財產(chǎn)保險D人身保險答案C28下列哪一項不屬于財產(chǎn)保險A團體火災(zāi)保險B機動車輛保險C建筑工程保險D健康保險答案D29以人的壽命和身體為保險標(biāo)的的一種保險是A商業(yè)保險B社會保險C財產(chǎn)保險D人身保險答案D30當(dāng)勞動者達(dá)到國家規(guī)定的退休年齡后，為解決他們的基本生活而建立的社會保險制度A健康保險B人壽保險C人身意外傷害保險D養(yǎng)老保險答案D31社會保險不包括下列哪一項A養(yǎng)老保險B失業(yè)保險C醫(yī)療保險D人壽保險答案D32保險公司的資金不能投資于A銀行存款B買賣政府債券C投資基金D設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)答案D33目前，我國保險行業(yè)專門的監(jiān)管機構(gòu)是A中國人民銀行B中國銀監(jiān)會C中國證監(jiān)會D中國保監(jiān)會答案D34理財應(yīng)具備幾項基本原則，以下中不正確的是

簡介：2016年上市金融資產(chǎn)管理公司年報業(yè)績回顧與展望2016年上市金融資產(chǎn)管理公司年報業(yè)績回顧與展望|引言1引言本報告涵蓋了2016年經(jīng)濟及金融形勢概覽、上市金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)數(shù)據(jù)分析、行業(yè)熱點話題探討三個部分，旨在通過分析上市的金融資產(chǎn)管理公司2016年財務(wù)業(yè)績，梳理并觀察其業(yè)務(wù)發(fā)展情況、經(jīng)營模式及監(jiān)管環(huán)境變化，展望未來發(fā)展的趨勢。我們分析過程中選取的上市金融資產(chǎn)管理公司包括中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司和中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司。本報告的數(shù)據(jù)資料，除特別注明外，均來源于上述上市金融資產(chǎn)管理公司公布的年度報告。

簡介：CONFERENCEHIGHLIGHTS|13–14081720YEARSAFTERTHEASIANFINANCIALCRISISLESSONSCHALLENGESTHEWAYFWARD20YEARSAFTERTHEASIANFINANCIALCRISISLESSONSCHALLENGESTHEWAYFWARDCONFERENCEHIGHLIGHTSJOINTLYGANIZEDBYTHEASIANDEVELOPMENTBANKECONOMICRESEARCHREGIONALCOOPERATIONDEPARTMENTTHEASIANDEVELOPMENTBANKINSTITUTETHECONFERENCEBROUGHTTOGETHERACADEMIAGOVERNMENTSFINANCIALAUTHITIESINTERNATIONALFINANCIALGANIZATIONSTODISCUSSIDENTIFYPOLICYOPTIONSFREGIONALCOOPERATIONTHATSAFEGUARDFINANCIALSTABILITYPROMOTEFINANCIALRESILIENCEABOUTTHEASIANDEVELOPMENTBANKADB’SVISIONISANASIAPACIFICREGIONFREEOFPOVERTYITSMISSIONISTOHELPITSDEVELOPINGMEMBERCOUNTRIESREDUCEPOVERTYIMPROVETHEQUALITYOFLIFEOFTHEIRPEOPLEDESPITETHEREGION’SMANYSUCCESSESITREMAINSHOMETOALARGESHAREOFTHEWLD’SPOADBISCOMMITTEDTOREDUCINGPOVERTYTHROUGHINCLUSIVEECONOMICGROWTHENVIRONMENTALLYSUSTAINABLEGROWTHREGIONALINTEGRATIONBASEDINMANILAADBISOWNEDBY67MEMBERSINCLUDING48FROMTHEREGIONITSMAININSTRUMENTSFHELPINGITSDEVELOPINGMEMBERCOUNTRIESAREPOLICYDIALOGUELOANSEQUITYINVESTMENTSGUARANTEESGRANTSTECHNICALASSISTANCEABOUTTHEASIANDEVELOPMENTBANKINSTITUTETHEASIANDEVELOPMENTBANKINSTITUTELOCATEDINTOKYOISTHETHINKTANKOFTHEASIANDEVELOPMENTBANKTHEINSTITUTEAIMSTOIDENTIFYEFFECTIVESTRATEGIESTOIMPROVEPOLICYDEVELOPMENTMANAGEMENTINASIATHEPACIFICWEWKWITHANEXTENSIVEWKOFPARTNERSINTHEREGIONGLOBALLYTOINFLUENCEPOLICIESONPOVERTYREDUCTIONINCLUSIVEGROWTHTHEENVIRONMENTREGIONALCOOPERATIONINFRASTRUCTUREDEVELOPMENTDLEINCOMECOUNTRIESPRIVATESECTDEVELOPMENTCONFERENCEHIGHLIGHTS|13–14APRIL201720YEARSAFTERTHEASIANFINANCIALCRISISLESSONSCHALLENGESTHEWAYFWARDCONFERENCEHIGHLIGHTS|13–14APRIL2017

簡介：THEGLOBALFINANCIALCENTRESINDEX221FINANCIALCENTREFUTURESTHEGLOBALFINANCIALCENTRESINDEX22SEPTEMBER2017THEGLOBALFINANCIALCENTRESINDEX221SINCEITSINCEPTIONTHEGLOBALFINANCIALCENTRESINDEXGFCIHASFTIFIEDITSELFASTHEPRINCIPALINSTRUMENTFMEASURINGTHEATTRACTIVENESSOFFINANCIALCENTRESWELLESTABLISHEDCENTRESLIKENEWYKLONDONSINGAPEHONGKONGTOKYOHAVEMAINTAINEDTHEIRLEADHOWEVERSEVERALEMERGINGCITIESHAVEALSOBEENGAININGTRACTIONMADETREMENDOUSSTRIDESASNEWECONOMIESFINANCIALCENTRESTHEGFCIPROVIDESASTRATEGICUNDERSTINGINTOTHEGROWTHCOMPETITIVENESSOFFINANCIALCENTRESOVERTIMEWEAREEXCITEDTHATABUDHABIISRANKEDAMONGTHETOP25CITIESTHISYEARTHISISANENDSEMENTOFABUDHABI’SINITIATIVESEFFTSTOENHANCEITSSTRENGTHSASAFINANCIALCENTREITALSOSPURSUSTOCONTINUERAISINGTHEBARABUDHABITHECAPITALOFTHEUNITEDARABEMIRATESUAEHASACHIEVEDASUBSTANTIALINCREASEINITSECONOMICPOLITICALINFLUENCEBOTHONAREGIONALAGLOBALLEVELWITHAWELLSTRUCTUREDCOMPREHENSIVEDIVERSIFICATIONECONOMICVISIONSTRATEGYAPACETHEABUDHABIGOVERNMENTHASCONTINUOUSLYINTRODUCEDNEWINITIATIVESPROGRESSEDSTEADILYTOWARDSITSGOALSINDEVELOPINGASUSTAINABLEKNOWLEDGEBASEDECONOMYTHETOTALSTOCKOFFEIGNINVESTMENTFIFEIGNDIRECTINVESTMENTSFDIINABUDHABIHASEXPEDSTEADILYOVERRECENTYEARSDESPITETHEVOLATILEGLOBALECONOMICCIRCUMSTANCESFDIINTHEEMIRATESCALEDMETHAN50FROM166BNIN2012TO259BNIN2016THEUAEASAWHOLEHASALSOPERFMEDWELLINTERMSOFTHE‘EASEOFDOINGBUSINESS’WLDBANK’SRANKINGSTHEASTUTEOVERSIGHTOFTHEABUDHABIGOVERNMENTISREFLECTEDINTHESUCCESSFULMERGEROFTHENATIONALBANKOFABUDHABINBADFIRSTGULFBANKFGBRENAMEDASFIRSTABUDHABIBANKCREATINGONEOFTHEREGION’SLARGESTBANKSWITHTOTALASSETSINEXCESSOF180BILLIONTHENEWENTITYEMBODIESTHEUAE’SVISIONFGROWTHPROSPERITYASITISESTABLISHEDTOCREATENEWGREATEROPPTUNITIESFTHENATIONBYFACILITATINGTHEMERGEROFMUBADALAIPICTHECOUNTRY’SLARGESTSTATEOWNEDENTERPRISESTHEGOVERNMENTFURTHERSIGNALLEDITSCOMMITMENTTOITSECONOMICDIVERSIFICATIONSTRATEGYTOREDUCEDEPENDENCEONOILREVENUESONEOFTHESTRONGESTCOMMITMENTSSIGNALSBYTHEABUDHABIGOVERNMENTTOANCHITSLEADINGSTATUSISTHEESTABLISHMENTOFTHEABUDHABIGLOBALMARKETADGMSTRATEGICALLYLOCATEDONABUDHABI’SFIRSTFINANCIALFREEZONEADGMISANINNOVATIVEINTERNATIONALLYBENCHMARKEDINTERNATIONALFINANCIALCENTRETHATEXERCISESITSOWNFINANCIALSERVICESREGULATIONANINDEPENDENTCOMPANIESREGISTRARASWELLASANINDEPENDENTLEGALSYSTEMBASEDONENGLISHCOMMONLAWADGMISCENTRALTOACHIEVINGTHEGOVERNMENT’SVISIONITCOMESATANAUSPICIOUSTIMEFTHEUAEADGMHASRAPIDLYTRANSFMEDTHEFINANCIALLSCAPEINTHEREGIONBYENABLINGLOCALREGIONALINTERNATIONALSTAKEHOLDERSTOANCHFINANCIALACTIVITIESINABUDHABIPROVIDINGANEFFICIENTINCLUSIVEFRAMEWKBASEDONENGLISHCOMMONLAWADGMENABLESLOCALGLOBALFINANCIALINSTITUTIONSINVESTSTOTHRIVEWITHCERTAINTYFAMILIARITYOFTHEIROPERATINGENVIRONMENTTOREMAINATTHEFEFRONTOFTHEFINANCIALSECTADGMHASINTRODUCEDINNOVATIVEINITIATIVESTOWIDENSTRATEGICACCESSTOCAPITALRAISINGUNLOCKBUSINESSOPPTUNITIESTHESEINCLUDEDSEVERAL“FIRSTS”INTHEREGIONINCLUDINGAPRIVATEREITREGIMEACALIBRATEDVENTURECAPITALFRAMEWKFFUNDMANAGERSANAVIATIONFINANCINGREGIMETHEFIRSTFINTECHREGULATYFRAMEWKSBOXTOFOSTERANINCLUSIVEFINTECHECOSYSTEMADGM’SFOCUSEFFTSINFINTECHEARNEDABUDHABIADGMTHETITLEOFTOPMENAFINTECHHUBBYDELOITTEIN2017ADGMWASALSORECOGNISEDASTHE‘FINANCIALCENTREOFTHEYEAR’MENAREGIONBYTHEINDUSTRYINTHEGLOBALINVESTISTAWARDWITHITSINNOVATIVESUITEOFCPATEVEHICLESWELLREGULATEDENVIRONMENTADGMISANINFLUENCINGPLATFMFSTRUCTURINGINTERNATIONALINVESTMENTSINTOTHEDLEEASTAFRICACENTRALASIAREGIONASAGLOBALCITIZENADGMWILLCONTINUETOUNRESERVEDLYSUPPTTHEABUDHABIGOVERNMENTINITSGROWTHPLANSWKCLOSELYWITHLOCALINTERNATIONALSTRATEGICSTAKEHOLDERSPARTNERSTOAUGMENTTHECOMPETITIVENESSSUSTAINABILITYOFTHEABUDHABIECONOMYTOSERVETHEDYNAMICNEEDSOFITSINVESTSCOMMUNITYAHMEDALSAYEGHCHAIRMANABUDHABIGLOBALMARKETFEWD

簡介：CONFIDENTIALPROTECTEDBYCOPYRIGHTLAWS本產(chǎn)品保密并受到版權(quán)法保護中國餐飲市場金融服務(wù)專題分析2017201710233實時分析驅(qū)動用戶資產(chǎn)成長CONTENTS目錄餐飲市場金融服務(wù)發(fā)展背景01餐飲市場金融服務(wù)現(xiàn)狀分析02餐飲市場金融服務(wù)案例解讀0304餐飲市場金融服務(wù)發(fā)展趨勢

簡介：中國進出口銀行2016年第十一期金融債券發(fā)行招標(biāo)價位表投標(biāo)日2016年10月13日投標(biāo)量單位萬元價位點（％）步長（％）最低投標(biāo)量最高投標(biāo)量250100015000024900110001500002480011000150000247001100015000024600110001500002450011000150000244001100015000024300110001500002420011000150000241001100015000024000110001500002390011000150000238001100015000023700110001500002360011000150000235001100015000023400110001500002330011000150000232001100015000023100110001500002300011000150000229001100015000022800110001500002270011000150000226001100015000022500110001500002240011000150000223001100015000022200110001500002210011000150000220001100015000021900110001500002180011000150000217001100015000021600110001500002150011000150000214001100015000021300110001500002120011000150000中國進出口銀行金融債券招標(biāo)發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書中國進出口銀行金融債券招標(biāo)發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書業(yè)務(wù)憑單號業(yè)務(wù)憑單號A04A04中國進出口銀行由于我單位債券招投標(biāo)系統(tǒng)終端出現(xiàn)故障，現(xiàn)以書面形式發(fā)送中國進出口銀行年期金融債券（首場追加）應(yīng)急投標(biāo)書。我單位承諾本應(yīng)急投標(biāo)書由我單位授權(quán)經(jīng)辦人填寫，內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，具有與系統(tǒng)投標(biāo)同等效力，我單位自愿承擔(dān)應(yīng)急投標(biāo)所產(chǎn)生風(fēng)險。投標(biāo)方名稱托管賬號投標(biāo)日期投標(biāo)日期年月日【要素日【要素1】債券代碼債券代碼【要素【要素2】投標(biāo)標(biāo)位（或元百元面值）投標(biāo)量（萬元）標(biāo)位標(biāo)位1【要素【要素3】投標(biāo)量【要素投標(biāo)量【要素4】標(biāo)位2投標(biāo)量標(biāo)位3投標(biāo)量標(biāo)位4投標(biāo)量標(biāo)位5投標(biāo)量標(biāo)位6投標(biāo)量標(biāo)位7投標(biāo)量標(biāo)位8投標(biāo)量標(biāo)位9投標(biāo)量標(biāo)位10投標(biāo)量合計（注標(biāo)位不夠可自行添加）（注標(biāo)位不夠可自行添加）電子密押電子密押1616位數(shù)字位數(shù)字經(jīng)辦人簽字或蓋章復(fù)核人簽字或蓋章聯(lián)系電話聯(lián)系電話單位印章單位印章注意事項注意事項1、單位印章應(yīng)與投標(biāo)方名稱相符；業(yè)務(wù)憑單填寫須清晰，不得涂改。2、本應(yīng)急憑單進行電子密押計算時共有4項要素，其中要素1在電子密押器中已默認(rèn)顯示，如與應(yīng)急憑單不符時，請手工修正密押器的要素1；要素24按應(yīng)急憑單所填內(nèi)容順序輸入密押器，輸入內(nèi)容與應(yīng)急憑單填寫內(nèi)容必須完全一致。3、1號發(fā)行室電話01088170543、0544、0545、05461號發(fā)行室傳真010881709392號發(fā)行室電話01088170547、0548、0549、05502號發(fā)行室傳真01088170907

簡介：GUIDINGINTERNATIONALBANKINGPRACTICEDRIVINGCHANGEINTRADEFINANCEICCBANKINGCOMMISSION2018GLOBALTRADE–SECURINGFUTUREGROWTHICCGLOBALSURVEYONTRADEFINANCETRENDSININTERNATIONALTRADESUPPLYCHAINSDEVELOPMENTSINTRADEFINANCINGOPERATIONSREGULATIONCOMPLIANCEDIGITISATIONTRANSFMATIONTENTHANNUALEDITIONTHEWLD’SESSENTIALRULEMAKINGBODYFTHEBANKINGINDUSTRYICCISTHELARGESTMOSTREPRESENTATIVEBUSINESSGANIZATIONINTHEWLDITSGLOBALWKCOMPRISESOVER6MILLIONCOMPANIESCHAMBERSOFCOMMERCEBUSINESSASSOCIATIONSINMETHAN130COUNTRIESWITHINTERESTSSPANNINGEVERYSECTOFPRIVATEENTERPRISEWITH85YEARSOFEXPERIENCEMETHAN600MEMBERSTHEICCBANKINGCOMMISSION–THELARGESTCOMMISSIONOFICC–HASRIGHTLYGAINEDAREPUTATIONASTHEMOSTAUTHITATIVEVOICEINTHEFIELDOFTRADEFINANCERULESICCBANKINGCOMMISSIONPRODUCESUNIVERSALLYACCEPTEDRULESGUIDELINESFINTERNATIONALBANKINGPRACTICEICCRULESONDOCUMENTARYCREDITSUCP600ARETHEMOSTSUCCESSFULPRIVATELYDRAFTEDRULESFTRADEEVERDEVELOPEDSERVINGASTHEBASISOFUSD2TRILLIONTRADETRANSACTIONSAYEARPOLICYMAKINGICCBANKINGCOMMISSIONISHELPINGPOLICYMAKERSSTARDSETTERSTOTRANSLATETHEIRVISIONINTOCONCRETEPROGRAMMESREGULATIONSTOENHANCEBUSINESSPRACTICESTHROUGHOUTTHEWLDPUBLICATIONSMARKETINTELLIGENCEUSEDBYBANKINGPROFESSIONALSTRADEFINANCEEXPERTSWLDWIDEICCBANKINGCOMMISSIONPUBLICATIONSMARKETINTELLIGENCEISTHEINDUSTRY’SMOSTREPUTABLERELIABLESOURCEOFGUIDANCETOBANKERSPRACTITIONERSINABROADRANGEOFFIELDSDISPUTERESOLUTIONICCBANKINGCOMMISSIONICCINTERNATIONALCENTREFEXPERTISEADMINISTERTHEICCRULESFDOCUMENTARYINSTRUMENTSDISPUTERESOLUTIONEXPERTISEDOCDEXTOFACILITATETHERAPIDSETTLEMENTOFDISPUTESARISINGINBANKINGEDUCATIONCERTIFICATIONTHEICCACADEMYISTHEWLDBUSINESSGANIZATION’SGROUNDBREAKINGELEARNINGPLATFMITSINDUSTRYRELEVANTGLOBALTRADECERTIFICATEGTCPROVIDESANEXTENSIVEOVERVIEWOFTRADEFINANCEPRODUCTSTECHNIQUESSPECIALIZEDTRAININGEVENTSINADDITIONTOITSBIANNUALSUMMITGATHERING300INTERNATIONALDELEGATESEVERYSIXMONTHSTHEICCBANKINGCOMMISSIONGANIZESREGULARSEMINARSCONFERENCESAROUNDTHEWLDINPARTNERSHIPSWITHICCNATIONALCOMMITTEESOTHERSPONSSSTRATEGICPARTNERSHIPSWELLESTABLISHEDCOLLABATIONWITHLEADINGPOLICYMAKERSTRADEASSOCIATIONINCLUDINGWTOWLDTRADEGANIZATIONADBASIANDEVELOPMENTBANKBERNEUNIONEBRDEUROPEANBANKFRECONSTRUCTIONDEVELOPMENTIDBINTERAMERICANDEVELOPMENTBANKIFCINTERNATIONALFINANCECPATIONIMFINTERNATIONALMOARYFUNDSWIFTTHEWLDBANKOTHERSICCBANKINGCOMMISSION2018GLOBALTRADE–SECURINGFUTUREGROWTHICCGLOBALSURVEYONTRADEFINANCE2GLOBALTRADE–SECURINGFUTUREGROWTHWEWOULDLIKETOTHANKOURSPONSS