銀行電子銀行承兌匯票

1、電子銀行承兌匯票CLPM項目組,對公信貸業(yè)務流程管理系統(tǒng)培訓材料,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,出票,前言業(yè)務申請合同申請集中額度登錄其他,前言,電子銀行承兌匯票流程的合同生效為ECDS（電票系統(tǒng)）驅動生效：放款主管審核后生成待簽訂的電票合同，并將合同信息發(fā)送給電子票據(jù)系統(tǒng)，系統(tǒng)提供交易服務，接收到交易請求時，系統(tǒng)將合同置為生效或中止,出票,前言業(yè)務申請合同申請

2、集中額度登錄其他,業(yè)務申請—基本信息,銀行承兌匯票的業(yè)務申請和合同申請階段增加匯票形式：紙質或電子,新增信息,業(yè)務申請---業(yè)務明細,品種為銀行承兌匯票時，增加收款人名稱、收款人賬號、收款人開戶行實現(xiàn)對同一商業(yè)合同或發(fā)票被重復使用的提示功能，當匯票形式為“電子”時，增加商務合同號、發(fā)票票號、出票人備注,業(yè)務申請---業(yè)務明細,明細批量導入：需要對錄入的收款人開戶行行號校驗，必須為大額行號明細批量導入模板中增加字段：商務合同號、發(fā)票

3、票號、出票人備注,出票,前言業(yè)務申請合同申請集中額度登錄其他,合同申請,放款主管需要將申請信息發(fā)送到ECDS（電票系統(tǒng)）申請票號，待票號返回之后才提交流程電票合同額度登錄信息提前到合同起點填寫，在合同生效后進行額度登錄、額度核準、提示承兌、承兌簽收等電票合同統(tǒng)一采取集中額度登錄模式合同申請“商務合同號”、“發(fā)票票號”、“出票人備注”信息沿用業(yè)務申請內容，允許修改電票合同不允許做合同要素變更、信用證修改、保函修改,合同基本

4、信息,出票人開戶行行號、收款人開戶行行號、承兌行行號等，行號均為大額行號，由ECDS提供，每日終更新一次,新增信息,合同明細信息,,可編輯,取業(yè)務申請時信息,可編輯,合同額度登錄信息,,合同額度登錄,只有保證金比例一致的合同明細才允許一起做額度登錄頁面下方增加友好提示：額度登錄信息填寫完整后，如再次編輯合同明細，將自動刪除額度登錄信息，需重新填寫可以同時對多筆明細進行額度登錄信息填寫,放款主管,放款主管審核合同信息和額度登錄信息后發(fā)

5、送ECDS獲取票號，系統(tǒng)向ECDS系統(tǒng)發(fā)送電票相關信息，發(fā)起出票申請，同時也發(fā)送商業(yè)合同號、發(fā)票票號、出票人備注信息發(fā)送票號后，放款主管可以查看票號返回情況發(fā)送票號后，放款主管提交流程，選擇集中額度登錄崗，提示流程已預提交，待票號返回后自動提交下一步待ECDS系統(tǒng)返回所有明細票號信息后，系統(tǒng)自動提交流程到集中額度登錄崗,票號返回情況,,出票,前言業(yè)務申請合同申請集中額度登錄其他,集中額度登錄崗,集中額度登陸崗環(huán)節(jié)，如網(wǎng)銀返

6、回商業(yè)合同號或發(fā)票票號已使用的提示報文，則在提交時系統(tǒng)彈出提示框：“XX商業(yè)合同號已被XX電子票據(jù)號碼使用，請確認本流程是否要繼續(xù)提交”合同或支用生效后，業(yè)務管理-集中額度登錄-待登錄電票進行額度登錄業(yè)務管理-集中額度登錄-查詢，對已登錄的合同或支用進行額度核準；額度核準成功后，系統(tǒng)自動執(zhí)行提示承兌操作（即向CCBS提示賬務處理），待提示承兌成功，系統(tǒng)再自動執(zhí)行承兌簽收,集中額度登錄-查詢,,集中額度登錄-查詢,如果某個步驟執(zhí)行失敗

7、，可通過電票賬務處理功能手動完成賬務處理。點擊“電票賬務處理”，頁面上顯示發(fā)送給DCC進行提示承兌的所有電票信息，選中后點擊提示賬務處理，DCC賬務處理成功后，會實時返回一個確認信息，提示CP提示承兌成功。待所有電票賬務處理成功后，系統(tǒng)會自動向ECDS返回確認簽收承兌信息。也可通過“確認承兌簽收”按鈕，手動向ECDS返回確認承兌信息。界面如下：,集中額度登錄-查詢,,集中額度登錄-查詢,如果當天票據(jù)提示承兌成功，而承兌簽收不成功，票據(jù)

8、自動沖正。沖正的票據(jù)第二天可以再發(fā)提示承兌，自動沖正不成功，也可手工沖正，點沖正按鈕。,出票,前言業(yè)務申請合同申請集中額度登錄其他,固貸項下及證票通開票業(yè)務,固貸支用下發(fā)起電子銀行承兌匯票或者證票通開立電子銀行承兌匯票，則在支用申請階段增加電票相關數(shù)據(jù)信息。額度登錄環(huán)節(jié)，以支用進行額度登錄，處理辦法同合同申請。,貸后管理,貸后管理電子銀行承兌匯票合同做信貸資產(chǎn)檢查時，允許修改“發(fā)票票號”、“出票人備注”信息，且“發(fā)票票號”不能

9、為空,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,質票業(yè)務,概念功能,質票業(yè)務_概述,所有業(yè)務參與者（包括企業(yè)、銀行、人民銀行、財務公司、被代理行）均可發(fā)起質押申請和接受質押申請。出質人對已提出質押申請的電子商業(yè)匯票，在質權人簽收或駁回之前，可以辦理質押業(yè)務的撤回。原質權人對已提出質押解除申請的電子商業(yè)匯票，在原出質人簽收或駁回之前，可以辦理質押解除業(yè)務的撤回。 在出質日至票據(jù)到期日前

10、一日的期間內，主債務履行完畢的，質權人可以發(fā)起質押解除業(yè)務，但不得辦理轉讓和貼現(xiàn)業(yè)務；主債務在票據(jù)到期日前未履行完畢的，質權人不得辦理轉讓和貼現(xiàn)業(yè)務，只能在票據(jù)到期日后提示付款。,質票業(yè)務,概述 功能,質票業(yè)務_功能,功能入口CLPM系統(tǒng)抵質押管理崗接收ECDS發(fā)送過來的質押申請,開始建立押品信息在“押品管理”菜單下新增二級菜單“電子銀行承兌匯票管理”，使用權限：抵質押管理崗,質票業(yè)務_功能,選中某個特定的客戶后進入ECDS返回給

11、CLPM的電票質押界面：電票申請列表、已簽收列表、已解除列表，實現(xiàn)的功能，電票申請列表：電票查詢、支付信用查詢、簽收和駁回已簽收列表：電票查詢、解除、撤銷解除、創(chuàng)建已解除列表：查看質押解除的票據(jù)信息,質票業(yè)務_功能,質票業(yè)務_功能,質票業(yè)務_功能,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,提示付款,概述 功能,提示付款_概述,提示付款可以在到期日前發(fā)起、在到期日之后逾期之前發(fā)起、在逾

12、期之后票據(jù)失效之前發(fā)起（質押業(yè)務只能是票據(jù)到期日后發(fā)起提示付款）；在逾期之后票據(jù)失效之前發(fā)起的應在辦理提示付款時附上逾期說明。 付款人發(fā)出簽收應答且ECDS系統(tǒng)成功處理該簽收應答后，票據(jù)處于結清狀態(tài)。提示付款申請發(fā)出后，收到拒絕付款應答的，持票人可再次發(fā)起提示付款申請。提示付款在到期日之后被拒付，持票人可直接追索所有前手。,提示付款,概述 功能,提示付款_功能,數(shù)據(jù)維護下新增“電票質押管理”菜單，“電票質押管理”下新增三級菜單“

13、提示付款”，使用權限：客戶經(jīng)理,提示付款_功能,在質押的電票到期后系統(tǒng)自動發(fā)起提示付款，提示付款成功后系統(tǒng)會自動聯(lián)動CCBS記質押表外賬出賬；如果自動提示付款失敗，系統(tǒng)在第二天會繼續(xù)自動發(fā)起提示付款同時，系統(tǒng)為客戶經(jīng)理提供手動發(fā)起提示付款功能，只有在質票到期后才可以發(fā)起提示付款,提示付款_功能,列出該客戶經(jīng)理名下所有生效的關聯(lián)電票從合同的電票信息,提示付款_功能,發(fā)起提示付款，彈出界面，客戶經(jīng)理需要錄入提示 付款信息 如果是商票

14、，則頁面多了電子商票提示付款清算方式，可以選擇自動清算或者手動清算如果是提示付款期內發(fā)起的票據(jù)，付款類型默認是提示付款如果是逾期提示付款，付款類型默認是逾期提示付款,提示付款_功能,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,追索,概述 功能,追索_概述,追索分為拒付追索和非拒付追索。拒付追索是指，票據(jù)到期后，票據(jù)權利人提示付款付款人不予付款（拒付時間以提示付款應答為準），票據(jù)權利人根

15、據(jù)票據(jù)付款人出具的拒付證明向其前手提示追索；非拒付追索是指，票據(jù)付款人死亡、逃匿，或被人民法院裁定宣告破產(chǎn)，或被責令終止業(yè)務活動，票據(jù)權利人為確保票據(jù)權利實現(xiàn)而行使不安抗辯權向前手提示追索，其追索依據(jù)為具有法律效力的相關證明或司法文書，而非票據(jù)付款人出具的拒付證明。非拒付追索則可在匯票到期日前進行，只要相關追索原因存在即可。,追索,概述 功能,追索_功能,數(shù)據(jù)維護—電票質押管理菜單下新增“追索”三級菜單，使用權限：客戶經(jīng)理,追索_功

16、能,列出該客戶經(jīng)理名下所有生效的電票從合同的電票 信息?？蛻艚?jīng)理可以對某個電票信息發(fā)起追索申請 （只能對單筆電票發(fā)起追索）,追索_功能,點擊“發(fā)出追索”，可以向ECDS發(fā)起追索申請。點擊發(fā)出追索，彈出界面，需要客戶經(jīng)理錄入追索類型、金額等信息,追索_功能,點擊“查看”，可以查看質票追索信息追索撤回：可以撤回追索申請同意清償、駁回清償：待追索成功返回結果為清償時，客戶經(jīng)理可以同意清償和駁回清償,目錄,出票 質票業(yè)務 提示

17、付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,支付信用查詢,為滿足行內其他票據(jù)操作人對同一特定被查詢人的多次查詢需要，我行ECDS系統(tǒng)適時保留和更新人行ECDS系統(tǒng)反饋的被查詢人的支付信用信息，并通過我行ECDS系統(tǒng)向其他票據(jù)操作人展示被查詢人的支付信用信息 被查詢人的組織機構代碼作為識別被查詢人的唯一標識,支付信用查詢,在“查詢”菜單下增加“支付信用信息查詢”二級菜單；系統(tǒng)所有角色均可查詢,支付信用查詢,錄入組織機構代碼

18、即能查詢到票據(jù)的支付信用信息，如沒有被查詢人的支付信用信息，則ECDS向CLPM系統(tǒng)反饋“不存在被查詢人的支付信用信息記錄”。,支付信用查詢,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,大額行號查詢,在“查詢”菜單下增加“大額行號查詢”二級菜單，使用權限：客戶經(jīng)理,目錄,出票 質票業(yè)務 提示付款 追索 支付信用查詢 大額行號查詢 紙票查詢,紙票查詢,在押品管理菜單下新增二級菜單“紙