保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

1、保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號各保監(jiān)局，各保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險中介公司：為進(jìn)一步增強保險機構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會制定了《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會2006年1月發(fā)布的《國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號）同時廢止。中國保險監(jiān)督管理委員會二○一○年一月二十九日保險機構(gòu)案件責(zé)任追

2、究指導(dǎo)意見保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見第一條第一條為進(jìn)一步增強保險機構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。第二條第二條本指導(dǎo)意見所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)（以下簡稱“派出機構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)及其分支機構(gòu)。第三條第三條本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容

3、：（一）觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件。（二）違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。（三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件。第四條第四條本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人

4、員，是指對案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。第九條第九條對導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。對直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。第十條第十條對保險公司分公司以下層級保險機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：（

5、一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分：1、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上；2、發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上；3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額200萬元以上；6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損

6、失金額20萬元以上；7、機構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：1、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上；2、發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上；3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下