揭秘貪腐黑金洗白

1、揭秘貪腐黑金洗白在我國(guó)腐敗分子經(jīng)濟(jì)犯罪的現(xiàn)象日益增多，他們處置不法資產(chǎn)的洗錢方式也多種多樣，既有奢侈縱欲、豪賭、匿藏、購(gòu)置房產(chǎn)，也有假道投資公司、轉(zhuǎn)移境外等多種方式，洗錢已經(jīng)成為了腐敗分子處置上游不法資產(chǎn)的一種重要方式。洗錢是貪污賄賂犯罪的重要支柱，沒(méi)有洗錢，貪污賄賂取得的黑錢就不能變成合法收入，腐敗分子就不能成為名正言順的所有者。幾乎所有的洗錢活動(dòng)都可分為以下三個(gè)階段：放置（亦稱之為入賬或投放）、離析（亦稱之為分賬或培植）和融合（亦稱

2、之為歸并或整合）。腐敗分子洗錢行為可能包含了上述不止一個(gè)階段，各階段彼此間也會(huì)有交叉和重疊。放置階段的腐敗洗錢途徑和手法放置階段是指將資金存入銀行或其他金融系統(tǒng)。一般來(lái)說(shuō)，放置階段是腐敗分子洗錢活動(dòng)的初始階段，尤其是當(dāng)所需清洗的資金為現(xiàn)金形式時(shí)，如腐敗分子獲取的不法收益。在信用卡和電子交易普遍使用的當(dāng)代社會(huì)中，合法經(jīng)營(yíng)過(guò)程中大量使用現(xiàn)金很容易引起注意，因此，洗錢的第一步便是把非法所得存入金融系統(tǒng)。典型的放置方式包括：把大量現(xiàn)金從一國(guó)走私

3、或者運(yùn)輸至其他國(guó)家存入金融系統(tǒng)；小量多批次地把現(xiàn)金存入一個(gè)或多個(gè)金融機(jī)構(gòu)，以規(guī)避銀行的申報(bào)規(guī)定。這種行為通常被稱為“結(jié)構(gòu)化交易”；小量多批次地把報(bào)告。例如，通過(guò)“構(gòu)造性交易”將大量現(xiàn)金分成小筆化整為零存入多個(gè)銀行賬戶，或者分批次存入相同的賬戶。因此，很多國(guó)家另規(guī)定了一個(gè)低于現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的金額，要求銀行保留所有該金額以上現(xiàn)金交易的日志備查。非銀行匯劃。資金非銀行匯劃是指通過(guò)非銀行系統(tǒng)辦理的匯款、轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)移。這種資金匯劃服務(wù)的提供者

4、以較強(qiáng)的周轉(zhuǎn)支付能力和便捷的服務(wù)方式吸引了世界范圍內(nèi)的眾多客戶。例如西聯(lián)集團(tuán)擁有世界最大規(guī)模的非銀行資金匯劃網(wǎng)絡(luò)，他們?cè)谌澜?95個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有22.5萬(wàn)個(gè)分支機(jī)構(gòu)。這些服務(wù)商收費(fèi)低廉，反洗錢措施和合規(guī)建設(shè)比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)薄弱，絕大多數(shù)接受現(xiàn)金支付，因而為非法資金首次注入金融系統(tǒng)提供了絕佳的掩護(hù)。銀行本票。銀行本票是基于銀行自身賬戶簽發(fā)的支票，與基于個(gè)人銀行賬戶的個(gè)人支票不同。銀行本票一直是被洗錢分子慣用的洗錢工具，因?yàn)樗梢杂扇魏问?/p>

5、用者用以支付給任何收款人（包括虛構(gòu)的收款人）。通過(guò)使用假名，收付雙方均可以在支付過(guò)程中逃避身份識(shí)別程序。在一些洗錢案例中，銀行本票在最終兌現(xiàn)前已經(jīng)過(guò)多次轉(zhuǎn)手，甚至是頻繁地被跨境郵寄或運(yùn)輸。匯票。匯票是一種基于專門銀行賬戶或其他金融載體的金融工具。銀行或非銀行機(jī)構(gòu)都可以出售匯票。以匯票作為洗錢工具的犯罪分子主要是看中了這種金融工具的以下幾個(gè)特點(diǎn)：高面值小體積、丟失可以補(bǔ)換、可以匿名使用。大多數(shù)的匯票出售者或簽發(fā)者與客戶并無(wú)任何其他關(guān)系，購(gòu)