綜合開拓基本法考核規(guī)定

1、綜合開拓考核規(guī)定宣導(dǎo)——2010版,綜合開拓部,2,平安是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。,3,平安的目標(biāo)是讓平均每個平安客戶擁有2.5個平安產(chǎn)品，達(dá)成這一目標(biāo)需要平安所有客戶經(jīng)理隊伍的共同努力。,公司將通過建立產(chǎn)品專家體系、IT平臺、后援服務(wù)體系、客戶關(guān)系管理體系、培訓(xùn)體系、銷售后臺、銷售支持體系等后臺體系，支持業(yè)務(wù)員或其它渠道為客戶提供產(chǎn)壽險

2、、健康險、年金、住房貸款、車貸、短期融資等組合產(chǎn)品或是一攬子計劃等全方位的金融產(chǎn)品，使客戶得到一站式的“買房買車買保險，投資儲蓄信用卡”服務(wù)。,4,培養(yǎng)個人客戶經(jīng)理是推動平安集團(tuán)綜合金融戰(zhàn)略的重要工作。,,,開展綜拓業(yè)務(wù)，除了帶來收益、服務(wù)客戶外，對于我們的考核有幫助么？,開展綜拓業(yè)務(wù)所獲得的業(yè)績和件數(shù)可以幫助我們參與維持和晉升！,大家不要忘記哦～,基本法,,6,為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)綜合金融戰(zhàn)略，搭建個人客戶經(jīng)理體系，公司不斷完善綜合開拓考核管理

3、規(guī)定以支持業(yè)務(wù)隊伍發(fā)展。,基本法綜合開拓考核規(guī)定將于10年再出新招，人稱——,7,,,,,,,,零售業(yè)務(wù)納入基本法考核,新人維持特別政策,綜合開拓業(yè)績計入方式調(diào)整,第一槍,第二槍,第三槍,“三槍拍案驚奇”,,營 銷,,,,1,,區(qū) 拓,,,,2,基本法,綜合開拓傭金的定義,綜合開拓傭金=A+B+CA：個銷產(chǎn)財務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5% （交強(qiáng)險4%）B：個銷養(yǎng)短期險傭金C：個銷養(yǎng)長期險初年度傭金之和,,,營銷,基本法,10,業(yè)績:

4、計入維持傭金,但累計金額不超過考核條件中個人（團(tuán)隊）月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的30%.,個人（團(tuán)隊）維持考核,正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核,件數(shù):傭金累計達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計入一件,業(yè)績:計入維持傭金,累計金額不超過考核條件中個人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的10%,件數(shù):傭金累計達(dá)到300元為一件，同一考核期內(nèi)最多計入一件,,,營銷,新人特殊傭金計入,,,營銷,,,轉(zhuǎn)正后第一次、第二次參加考核的正式業(yè)務(wù)員，累計

5、金額不超過其考核條件中個人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的50%；自第三考核季開始，仍最高計入30％。,新人轉(zhuǎn)正后特殊維持考核,借助新人特別政策，利用綜合開拓積累準(zhǔn)客戶，成功銷售壽險，達(dá)成考核標(biāo)準(zhǔn)。,晉升時只針對正式層級晉升業(yè)務(wù)主任的個人考核；1，4，7、10月份進(jìn)行正式業(yè)務(wù)員的維持考核，操作在正式計算傭金（每月15日）后。,為了幫助大家更好的理解綜合開拓在晉升和維持中對大家的幫助，讓我們一起看一下以下案例吧！,,,營銷,,,營銷,舉例1：,

6、營銷市區(qū)業(yè)務(wù)員小王，2010年4月1日轉(zhuǎn)正，考核季4-6月，在該考核季內(nèi)個險傭金1200元；件數(shù)2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi):900元，商業(yè)險:2000元。問：計入維持的傭金？件數(shù)？ 如果考核季為10-12月，計入維持的傭金？件數(shù)？,,,營銷,營銷市區(qū)業(yè)務(wù)員小王，2010年4月1日轉(zhuǎn)正，考核季4-6月，在該考核季內(nèi)個險傭金1200元；件數(shù)2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi)：900元，商業(yè)險

7、：2000元。 問：計入維持的傭金？件數(shù)？ 如果考核季為10-12月，計入維持的傭金？件數(shù)？,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元綜合開拓計入維持考核的傭金=1500*50%=750元該考核季計入考核的傭金=1200+736=1936元件數(shù)=2+1=3件,,考核季4-6月,考核季10-12月,,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元綜合開拓計入維持考核的傭金=

8、1500*30%=450元該考核季計入考核的傭金=1200+450=1650元件數(shù)=2+1=3件,,,營銷,正式業(yè)務(wù)員維持考核第一、二次參加考核的考核季累計應(yīng)FYC1500元；綜拓計入維持的傭金：1500*50%=750元；至少個險FYC=1500-750=750元自第三考核季起累計應(yīng)FYC1500元；綜拓計入維持的傭金：1500*30%=450元；至少個險FYC=1500-450=1050元,,,營銷,舉例2：,營

9、銷市區(qū)正式業(yè)務(wù)員小王，準(zhǔn)備2010年7月晉升，在4-6月的季內(nèi)個險傭金8000元；并且無FYC掛零月，件數(shù)8件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi)為5000元，商業(yè)險為10000元。問：計入個人晉升的傭金？件數(shù)？,,,營銷,營銷市區(qū)正式業(yè)務(wù)員小王，準(zhǔn)備2010年7月晉升，在4-6月的季內(nèi)個險傭金8100元；并且無FYC掛零月，件數(shù)8件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi)為5000元，商業(yè)險為10000元。問：計入個人晉

10、升的傭金？件數(shù)？,綜合開拓傭金=600+5000*4%+10000*5%=1300元綜合開拓計入晉升考核的傭金=9000*10%=900元該考核季計入晉升考核的傭金=8100+900=9000元件數(shù)=8+1=9件,正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任累計應(yīng)FYC9000元；綜拓計入維持的傭金：9000*10%=900元；至少個險FYC=9000-900=8100元,小結(jié),,,,,營銷,19,攜手---開創(chuàng)共贏新篇

11、章！,,營 銷,,,,1,,區(qū) 拓,,,,2,基本法,綜合開拓傭金的定義,綜合開拓傭金=A+B+CA：個銷產(chǎn)財務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5% （交強(qiáng)險4%）B：個銷養(yǎng)短期險傭金C：個銷養(yǎng)長期險初年度傭金之和,區(qū)拓,,注：區(qū)拓系列考核業(yè)績換算方法： 考核業(yè)績＝綜合開拓傭金/35%。,基本法,業(yè)績:但累計金額不超過同一考核期對應(yīng)個險業(yè)績維持標(biāo)準(zhǔn)的30% 。,個人（團(tuán)隊）維持考核,收展員晉級、晉升區(qū)主任考核,件數(shù):累計業(yè)績達(dá)到800元為一

12、件參與收展員個人維持考核同一考核期內(nèi)最多計入一件，區(qū)主任維持考核件數(shù)可含區(qū)本人的一件綜拓件數(shù)。,業(yè)績:累計金額不超過同一考核期對應(yīng)個險晉升業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)的10%,件數(shù):累計業(yè)績達(dá)到800元為一件，但同一考核期內(nèi)最多計入一件；收展員晉升區(qū)主任，團(tuán)隊件數(shù)可包含擬晉升區(qū)主任本人的一件綜合開拓件數(shù)。,區(qū)拓,,新人特殊業(yè)績計入,,,第一、二次參加考核的考核季，綜合開拓計入比例最高為業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)的50％，自第三考核季開始，仍最高計

13、入業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)30％。,新人轉(zhuǎn)正后特殊維持考核,區(qū)拓,,借助新人特別政策，利用綜合開拓積累準(zhǔn)客戶，成功銷售壽險，達(dá)成考核標(biāo)準(zhǔn)。,考核細(xì)則及案例分析,1、4、7、10月份進(jìn)行正式業(yè)務(wù)員的維持考核，操作在正式計算業(yè)績（每月15日）后。,為了幫助大家更好的理解綜合開拓在晉升和維持中對大家的幫助，讓我們一起看一下以下案例吧！,區(qū)拓,,區(qū)拓,,舉例1：,區(qū)拓市區(qū)業(yè)務(wù)員小王，2010年4月1日轉(zhuǎn)正并為6級收展員，考核季4-6月，在該考核季內(nèi)個險業(yè)

14、績9000元；件數(shù)2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi):900元，商業(yè)險:2000元。問：計入維持的業(yè)績？件數(shù)？ 如果考核季為10-12月，計入維持的業(yè)績？件數(shù)？,區(qū)拓市區(qū)業(yè)務(wù)員小王，2010年4月1日轉(zhuǎn)正并為6級收展員，考核季4-6月，在該考核季內(nèi)個險業(yè)績9000元；件數(shù)2件；養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險交強(qiáng)險保費(fèi):900元，商業(yè)險:2000元。問：計入維持的業(yè)績？件數(shù)？ 如果考核季為10-12月，計

15、入維持的業(yè)績？件數(shù)？,區(qū)拓,,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元綜合開拓業(yè)績=736元/35%=2102.8元綜合開拓計入維持考核的業(yè)績=9600*50%=4800元該考核季計入維持考核的業(yè)績=9000+2102.8=11102.8元件數(shù)=2+1=3件,,考核季4-6月,考核季10-12月,,綜合開拓傭金=600+900*4%+2000*5%=736元綜合開拓業(yè)績=736元/35%=2102.8元

16、綜合開拓計入維持考核的傭金=9600*30%=2880元該考核季計入維持考核的傭金=9000+2880=11880元件數(shù)=2+1=3件,區(qū)拓,,收展員維持考核中綜拓可計入的業(yè)績,正式業(yè)務(wù)員（6級）維持考核第一、二次參加考核的考核季累計業(yè)績應(yīng)9600元；綜拓計入維持的傭金：9600*50%=4800元；至少個險業(yè)績=9600-4800=4800元自第三考核季起累計業(yè)績應(yīng)9600元；綜拓計入維持的傭金：9600*30%=

17、2880元；至少個險業(yè)績=9600-2880=6720元,區(qū)拓,,區(qū)拓,,舉例2：,試用收展員小王最近3個月內(nèi)個險業(yè)績11000元；件數(shù)5件，養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險業(yè)績：交強(qiáng)險900元，商業(yè)險2000元；問： 計入晉升的業(yè)績？件數(shù)？,區(qū)拓,,試用收展員小王最近3個月內(nèi)個險業(yè)績11000元；件數(shù)5件養(yǎng)老險套餐傭金：600元，產(chǎn)險業(yè)績：交強(qiáng)險900元，商業(yè)險2000元；問：計入晉升為6級收展員的業(yè)績？件數(shù)？,,綜合開拓傭金