銀監(jiān)會十八條暗訪清單銀行三次違規(guī)將被叫停理財業(yè)務

1、11十八條暗訪清單：銀行三次違規(guī)將被叫停理財業(yè)務銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財業(yè)務的“監(jiān)管風暴”正在展開。4月15日下午，銀監(jiān)會主席劉明康、紀委書記王華慶等高層人士主持召開關于商業(yè)銀行理財業(yè)務的會議。會后，銀監(jiān)會業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部主任李伏安對理財周報記者表示，如果有暗訪三次都未達標的商業(yè)銀行，將暫?；蛉∠淅碡敇I(yè)務資格。近期銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品收益、風險揭示、服務等進行了抽樣調(diào)查，發(fā)現(xiàn)部分銀行在開展理財業(yè)務的過程中存在較為嚴重的違規(guī)行為。4月

2、11日，銀監(jiān)會就向商業(yè)銀行下發(fā)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于部分銀行理財產(chǎn)品有關問題的通報》（以下簡稱《通報》）、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》（以下簡稱《通知》）兩份“特急”文件。各銀行普遍反應緊張。在銀監(jiān)會批準下，理財周報記者拿到這兩份“特急”文件。其中，《通知》中的附件為十分醒目的《商業(yè)銀行暗訪清單》。銀監(jiān)會定監(jiān)管基調(diào)“業(yè)務不出錯是前提，在此基礎上談發(fā)展”銀監(jiān)會此次對商業(yè)銀行理財業(yè)務加強監(jiān)管，力度之強

3、、威懾之大，顯示出銀監(jiān)會下決心規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務。據(jù)參會的銀行人士說，銀監(jiān)會主席劉明康要求商業(yè)銀行高層對理財業(yè)務要有足夠的重視、設立理財業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略目標，在內(nèi)部，要樹立完善的風險控制體系、健全產(chǎn)品設計管理機制、建立客戶評估機制、設計產(chǎn)品時對產(chǎn)品定價、收益率測算等要加強專業(yè)性；在營銷方面，銀行要將理財產(chǎn)品風險提示放在第一位，加強產(chǎn)品宣傳與營銷活動的合規(guī)性管理、做好信息披露、建立客戶投訴33各商業(yè)銀行，要求銀行對自身的理財業(yè)務進行“自查”

4、。“昨天我們已經(jīng)對監(jiān)管人員進行培訓，商業(yè)銀行人士都在場，我們的目的是讓商業(yè)銀行明確銀監(jiān)會的監(jiān)管標準和監(jiān)管內(nèi)容，也要求他們按照這個要求進行改正和提高?！崩罘舱f:“如果三次暗訪都不過關，銀監(jiān)會將暫?；蛉∠撱y行開展理財業(yè)務的資格?！睂τ凇斑^關”標準，記者問道，是否是根據(jù)十八條清單進行打分，李伏安表示，不僅僅是“打分”，而是監(jiān)管人員要做出判斷。李伏安說，在會議上，銀監(jiān)會已經(jīng)對銀監(jiān)會派出機構的監(jiān)管人員進行有關暗訪的培訓，明確調(diào)查標準，在暗訪的

5、過程中，對于商業(yè)銀行理財業(yè)務是否“過關”，除了要有十八項打分還要有“實質性判斷”。商業(yè)銀行緊張應對暗訪“是該規(guī)范一下了”上周二下午五點，在估計銀監(jiān)會開完會的時間，記者致電幾家銀行理財業(yè)務負責人，他們都表示剛從銀監(jiān)會回來，正在安排下一步的工作并準備向上級領導匯報。銀行有關人士表示，他們非常重視銀監(jiān)會此次加強監(jiān)管的舉措。電話中，這幾位銀行人士語氣都相對緊張?！般y監(jiān)會對我們有鼓勵，也批評了一些做得不夠好的銀行。下一步的工作就是要做好自查，有則