中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則

1、中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席令２００６年第６號（２００６年１１月１７日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第５３次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自２００６年１２月１１日起施行）第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。第二條《條例》所稱國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會

2、），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。第二章設(shè)立與登記第三條《條例》和本細則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風險；（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；（六）按照審慎會計原則編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)會計報告持無保

3、留意見；（七）無重大違法違規(guī)記錄；（八）具備有效的資本約束與資本補充機制；（九）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)。本條第（八）項、第（九）項適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任保證書，應(yīng)當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。中國銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。

4、第十條《條例》和本細則所稱年報應(yīng)當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。以中文或者英文以外文字印制的年報應(yīng)當附有中文或者英文譯本。第十一條初次設(shè)立外資銀行的，應(yīng)當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。初次設(shè)立代表處的，應(yīng)當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。第十二條外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其

5、在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當無重大違法違規(guī)記錄。第十三條外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。第十四條《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指所在地銀監(jiān)局；所稱及時報送是指自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會?！稐l例》第十