證券基礎(chǔ)知識(shí)題庫附答案詳解

1、1第一章證券市場(chǎng)概述第一節(jié)證券與證券市場(chǎng)一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)1證券的流動(dòng)性不能通過以下哪種方式實(shí)現(xiàn)()[2010年5月真題]A貼現(xiàn)B記賬C交易D承兌【答案】B【解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。證券的流動(dòng)性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不同證券的流動(dòng)性是不同的。2證券市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為()

2、。[2010年3月真題]A發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B集中市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)【答案】A【解析】層次結(jié)構(gòu)是指按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序關(guān)系劃分，證券市場(chǎng)的構(gòu)成可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。3

3、有價(jià)證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗?)。A具有價(jià)值B具有使用價(jià)值C代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利D具有交換價(jià)值【答案】C【解析】有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。4關(guān)于有價(jià)證券的定義和特點(diǎn)，下列描述錯(cuò)誤的是()。A有價(jià)證券本身具備價(jià)值B有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式C有價(jià)證券可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格D有價(jià)證

4、券價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格【答案】A【解析】有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證，其本身沒有價(jià)值，不過它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。5狹義的有價(jià)證券是指()。A商品證券B貨幣證券C資本證券D銀行【答案】C【解析】有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價(jià)證券即資本證券；廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。6證券持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的證券稱為()。3

5、C公募證券和私募證券D固定收益證券和變動(dòng)收益證券【答案】C【解析】按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。14關(guān)于私募證券，下列說法正確的是()。A發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)發(fā)行B審查條件嚴(yán)格，投資者也較少C發(fā)行的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者D采取公示制度【答案】

6、C【解析】按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。其中，私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取示制度。15證券按照()可分為股票、債券和其他證券三大類。A所代表的權(quán)利性質(zhì)B發(fā)行主體C收益是否固定D違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】A【解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、證券衍生產(chǎn)品，如金融期

7、貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等。16證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性，這表明了證券具有()。A期限性B風(fēng)險(xiǎn)性C流動(dòng)性D收益性【答案】B17證券市場(chǎng)是指()。A證券發(fā)行與交易市場(chǎng)B證券的發(fā)行市場(chǎng)C證券的交易市場(chǎng)D證券的流通市場(chǎng)【答案】A【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。它是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。18證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)是()。A依有價(jià)