金融學(xué)第7章

1、第7章 金融系統(tǒng)中的金融機(jī)構(gòu),一、單項(xiàng)選擇題1 商業(yè)銀行充當(dāng)將經(jīng)濟(jì)活動中的赤字單位與盈余單位聯(lián)系起來的中介人的角色，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,2 商業(yè)銀行通過吸收活期存款、發(fā)放貸款，從而增加銀行的資金來源、擴(kuò)大社會貨幣供應(yīng)量，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,3 主要

2、任務(wù)是執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持的銀行是（）。A 商業(yè)銀行B 國家開發(fā)銀行C 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D 中國進(jìn)出口銀行,4 主要任務(wù)是以國家信用為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付的銀行是（）。A 商業(yè)銀行B 國家開發(fā)銀行C 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D 中國進(jìn)出口銀行,5 商

3、業(yè)銀行借助支票之類的信用流通工具，通過客戶活期存款賬戶的資金轉(zhuǎn)移，辦理貨幣結(jié)算、貨幣收付、貨幣兌換和存款轉(zhuǎn)移等業(yè)務(wù)活動，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,6 商業(yè)銀行利用在國民經(jīng)濟(jì)中聯(lián)系面廣、信息靈通等的特殊地位和優(yōu)勢，利用其在發(fā)揮信用中介和支付中介功能的過程中所獲得的大量信息，借助電子計(jì)算機(jī)等先進(jìn)手段和工具，為客戶提供財(cái)務(wù)咨詢、融資代理、信托租賃、代收代付等各

4、種金融服務(wù)，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,7 （），是以財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)，補(bǔ)償因自然災(zāi)害或意外事故所造成的經(jīng)濟(jì)損失。A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),8 （），是以被保險(xiǎn)人的民事?lián)p害賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),9 商業(yè)銀行最基本的職能（）。A

5、 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,10 （），指由保險(xiǎn)人承保在信用借貸或銷售合同關(guān)系中因一方違約而造成的經(jīng)濟(jì)損失而進(jìn)行的保險(xiǎn)A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),11 通過發(fā)行基金份額，將許多分散的閑散資金集中起來，進(jìn)行組合投資，達(dá)到讓基金持有人實(shí)現(xiàn)收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的目的的金融機(jī)構(gòu)（） A 證券公司B 基金管理公司C 期貨公司D 證券交易所,12

6、 華融接收從（）銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行 13 信達(dá)接收從（）銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行,14 長城接收從（）銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行 15 東方接收從（）銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行,二、多項(xiàng)選擇題1 與普通的商業(yè)銀行相比

7、，政策性銀行的特殊性體現(xiàn)在（）A 資本金主要來自于政府財(cái)政撥付，不能通過發(fā)行股票來籌集政策性銀行的資本金。 B 經(jīng)營時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以自身財(cái)務(wù)上的盈利為主要目標(biāo)，這是與普通商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別。 C 有其特定的資金來源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行借款，一般不面向公眾吸收存款，也不向一般的工商企業(yè)發(fā)放貸款,2 1994年我國成立的政策性銀行，包括（）A 國家開發(fā)銀行B 中國進(jìn)出口銀行

8、C 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行3 按保障范圍來分，保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)分為（）A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),4 以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的（）。A 為防止汽車被盜而購買的保險(xiǎn)B 為防止發(fā)生火災(zāi)造成企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失而購買的保險(xiǎn)C 擔(dān)心本公司生產(chǎn)的熱水器對用戶造成損害而購買的保險(xiǎn)D 出口一批工藝品，顧慮對方不及時(shí)付款而購買的保險(xiǎn)E 銀行因擔(dān)心借款者不能履行借貸合同的義務(wù)而購買的保險(xiǎn),5

9、人身保險(xiǎn)包括（ ）A 人壽保險(xiǎn)B 健康保險(xiǎn)C 意外傷害保險(xiǎn)等。,6 中國國家外匯管理局，是國務(wù)院直屬、歸中國人民銀行管理的、實(shí)施國家外匯管理的職能機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)（）A 負(fù)責(zé)國際收支的統(tǒng)計(jì)與管理，擬定并組織實(shí)施國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度，負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集，編制國際收支平衡表，提出維護(hù)國際收支平衡的政策建議。B 負(fù)責(zé)外匯市場的管理，監(jiān)督管理外匯市場的運(yùn)作秩序，培育和發(fā)展外匯市場。C 負(fù)責(zé)外匯外債管理，制

10、定經(jīng)常項(xiàng)目下的匯兌管理辦法，依法監(jiān)督經(jīng)常項(xiàng)目下的匯兌行為；規(guī)范外匯賬戶管理，依法監(jiān)督管理資本項(xiàng)目下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付。D 受中國人民銀行的委托，經(jīng)營國家外匯儲備。,7 證券交易所，就是組織證券買賣的場所。證券交易所為證券的買賣創(chuàng)造了一個(gè)有組織的經(jīng)常性的連續(xù)交易市場。證券交易所的功能（）A 為交易雙方提供一個(gè)完備、公開的證券交易場所，通過組織眾多的投資者，大大地降低了證券買賣雙方搜尋交易對方的時(shí)間和成本，提高了證券交

11、易的效率。B 保證了證券交易的連續(xù)性，通過集合競價(jià)和電腦撮合，可以實(shí)現(xiàn)在開市的時(shí)間里大規(guī)模地不間斷交易。C 隨時(shí)公布市場成交數(shù)量、價(jià)格等行情信息，便于投資者進(jìn)行投資決策。D 是組織和調(diào)控證券交易活動的重要機(jī)構(gòu)，它方便地監(jiān)控證券交易行為，減少價(jià)格操縱等違法交易。,8 相對于單一業(yè)務(wù)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)而言，金融控股公司的優(yōu)勢（ ）A 實(shí)現(xiàn)金融業(yè)的規(guī)模效益，降低成本，提高盈利水平；B 金融各業(yè)的結(jié)合有益于降低金融業(yè)務(wù)自身的

12、風(fēng)險(xiǎn)，一種業(yè)務(wù)收益的下降，可以用另一種業(yè)務(wù)的收益來彌補(bǔ)，保障利潤的穩(wěn)定性；C 可以充分掌握企業(yè)的經(jīng)營狀況，從而降低貸款的呆賬率和投資銀行承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；D “一條龍”金融服務(wù)的競爭，有助于優(yōu)勝劣汰，提高效益和促進(jìn)社會總效用的提高。,9 中央銀行，是（）A 發(fā)行的銀行 ：獨(dú)享貨幣發(fā)行權(quán)；B 政府的銀行 ：代表政府管理全國的商業(yè)和政策性銀行業(yè)、經(jīng)理國庫、代表政府參與像國際清算銀行和國際貨幣基金組織這樣的國際金融機(jī)構(gòu)組織的

13、會議和活動 ；C 銀行的銀行 ：作為最后貸款人，在商業(yè)銀行遇到存款者擠提，有可能陷入嚴(yán)重的流動性困境時(shí)，中央銀行通常會向這類商業(yè)銀行發(fā)放貸款。,10 中國人民銀行的職責(zé)( )A 制定和執(zhí)行貨幣政策,保持幣值穩(wěn)定B 維持支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C 持有、管理和經(jīng)營國家外匯與黃金儲備D 經(jīng)理國庫和負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)E 代表中國政府參與國際金融活動11 中國證券監(jiān)督管理委員會依法對（）實(shí)施監(jiān)督管理。A 銀行

14、業(yè)B 證券業(yè)C 信托業(yè)D 期貨業(yè),12 銀行監(jiān)督管理委員會的職能（）A 依法對全國銀行業(yè)和信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理。審批和管理銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止；參與、組織銀行和信托機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)和清算。B 對銀行業(yè)、信托等日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行、信托等謹(jǐn)慎經(jīng)營，保證金融穩(wěn)健運(yùn)行。C 對銀行和信托等金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動進(jìn)行定期和不定期的稽核、檢查，審查這些金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)化解潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)。D

15、 對銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為予以及時(shí)地查處,13 中國證券監(jiān)督管理委員會 的職責(zé)（）A 研究和擬定證券、期貨市場的方針政策和發(fā)展規(guī)劃，起草證券、期貨市場有關(guān)法律法規(guī)。B 統(tǒng)一監(jiān)管證券、期貨機(jī)構(gòu)。監(jiān)管各類證券、期貨機(jī)構(gòu)和證券交易所，負(fù)責(zé)證券、期貨機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格和從業(yè)人員的資格管理，依法對證券、期貨違法行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。C 負(fù)責(zé)對有價(jià)證券發(fā)行和交易進(jìn)行監(jiān)督管理。審批和監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)

16、行、交易、托管和清算；批準(zhǔn)和審查企業(yè)股票上市、監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約市場的交易和清算； D 負(fù)責(zé)對上市公司及其信息披露的監(jiān)管，提高信息批露的質(zhì)量。,三、判斷題1. 商業(yè)銀行是企業(yè)。（）2. 保險(xiǎn)是分?jǐn)傄馔鈸p失的一種財(cái)務(wù)安排，投保人購買保險(xiǎn)，實(shí)質(zhì)是將其不確定的大額損失變成確定的小額支出，即保險(xiǎn)費(fèi)（）3 人壽保險(xiǎn)是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，以人的生存或死亡為給付條件的一種保險(xiǎn)( )4 再保險(xiǎn)

17、是保險(xiǎn)人通過訂立合同，將自己已經(jīng)承保的風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移給另一個(gè)或幾個(gè)保險(xiǎn)人，以降低自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)行為( )5 健康保險(xiǎn)，又稱疾病保險(xiǎn)，是指對被保險(xiǎn)人的疾病、分娩及由此所致的傷殘、死亡的保險(xiǎn)（）,6 2006年9月成立了上海金融期貨交易所 （）7 中國人民銀行總行設(shè)在北京，職能部門包括貨幣政策司、金融市場司、金融穩(wěn)定局、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、支付結(jié)算司、國際司、貨幣金銀局、征信局、反洗錢局。（）8 中國人民銀行有一個(gè)非常設(shè)的機(jī)構(gòu)，叫

18、貨幣政策委員會。,四、填空題1. 素有“金融百貨公司”之稱 的是（）2. 與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（）。3. 保險(xiǎn)公司的基本功能（）4. 證券公司的三大業(yè)務(wù)（）5. 能夠同時(shí)從事經(jīng)紀(jì)、自營和投資銀行業(yè)務(wù)的證券公司，稱為（）券商。6 只能從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)而不能從事投資銀行業(yè)務(wù)的證券公司，稱為（）券商。7 證券公司在自己的賬戶上買賣證券，以獲取投資收益的行為（ ）8 替客戶買賣已發(fā)

19、行證券，屬于證券公司的（）業(yè)務(wù)。,9 協(xié)助政府或工商企業(yè)銷售新發(fā)行證券、為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問、幫助企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)重組等，屬于證券公司的（）業(yè)務(wù)。 10 國際上著名的證券交易所包括（）11 中國現(xiàn)在有()個(gè)交易所，分別是（）12 交易所組織形式（） 13 我國的四家金融資產(chǎn)管理公司是（）14 中國人民銀行組織機(jī)構(gòu)：九個(gè)跨?。▍^(qū)）分行，另有北京和重慶營業(yè)管理部15 對商業(yè)銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理

20、的國家機(jī)關(guān)，是（）16 對中國證券市場進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)是（）,五、名詞解釋1.商業(yè)銀行：是以經(jīng)營存款、貸款、辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)，以盈利為主要經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè) .2. 派生存款與貨幣創(chuàng)造：3. 政策性銀行，由政府創(chuàng)立或擔(dān)保，以貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策為目的、具有特殊的融資原則，不以盈利為目標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)。4. 證券公司，又稱證券商，是在證券市場上經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。是你進(jìn)入資本市場從事股票、債

21、券或基金交易的必要的組織。,5.公司制交易所：由銀行、證券公司、信托投資公司等共同投資入股組建起來的公司法人。公司制的證券交易所對本所內(nèi)的證券交易員有擔(dān)保責(zé)任，因此通常設(shè)有賠償基金，或向國庫交納營業(yè)保證金，以賠償因該所成員違約而遭受損失的投資者。公司制的證券交易所通常規(guī)定，證券商及其股東或經(jīng)理人不得擔(dān)任證券交易所的董事、監(jiān)事或經(jīng)理，以保證證券交易所經(jīng)營者與交易參與者的分離。 會員制證券交易所是以證券商為會員形式成立的不以盈利為目的的組

22、織。在實(shí)行會員制的證券交易所，只有會員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易，會員對證券交易所的責(zé)任僅僅以其交納的會員費(fèi)為限。,6 期貨交易所，是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場所，一般實(shí)行會員制，即由會員共同出資聯(lián)合組建，每個(gè)會員享有同等的權(quán)利與義務(wù)，交易所會員有權(quán)在交易所交易大廳內(nèi)直接參加交易，遵守交易所的規(guī)則，交納會費(fèi)，履行應(yīng)盡的義務(wù)。期貨交易所，是不以營利為目的的經(jīng)濟(jì)組織，它的宗旨就是為期貨交易提供設(shè)施和服務(wù)，不擁有任何

23、商品，不買賣期貨合約，也不參與期貨價(jià)格的形成。期貨交易所向會員收取保證金，用于擔(dān)保期貨合約的履行。7 金融資產(chǎn)管理公司，專門收購國有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款，管理和處置因收購國有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款形成的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。,8 純粹型控股公司，指母公司沒有自己特有的事業(yè)領(lǐng)域，僅僅是一個(gè)公司經(jīng)營戰(zhàn)略的決策部門。事業(yè)型控股公司，是母公司擁有自己的事業(yè)領(lǐng)域，除此之外，還通過控有其他事業(yè)領(lǐng)域的子公司的股份來支配、管理子公司的經(jīng)營活動

24、。9 金融控股公司，是以銀行、證券和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)作為子公司的一種純粹型控股公司。以銀行作為子公司的稱作銀行控股公司。以證券公司作為子公司的稱作證券控股公司；以保險(xiǎn)作為子公司的稱作保險(xiǎn)控股公司，而同時(shí)擁有銀行、證券和保險(xiǎn)兩種以上子公司的稱作金融服務(wù)控股公司。,10 信托是一種財(cái)產(chǎn)管理制度，是指委托人基于對受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,受托人按委托人的意愿,為受益人的利益或者特定目的，對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的行為.現(xiàn)代信托已經(jīng)發(fā)

25、展成為一種以財(cái)產(chǎn)為核心、信用為及基礎(chǔ)，委托受托為主要方式的財(cái)產(chǎn)運(yùn)用和管理制度。信托投資公司就是”受人之托,代為理財(cái)”的非銀行金融機(jī)構(gòu).主要業(yè)務(wù)：信托業(yè)務(wù)、委托業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)和咨詢業(yè)務(wù)等。11 信用合作社，由個(gè)人集資聯(lián)合組成，以互助為主要宗旨、以簡便的手續(xù)和適當(dāng)?shù)睦?，向社會提供金融服?wù)的合作金融組織,六、簡答題1. 中國商業(yè)銀行的體系2. 從保險(xiǎn)角度，如何理解“一人為眾，眾人為一”的思想？3. 證券公司的三大