金融學(xué)第7章

1、第7章 金融系統(tǒng)中的金融機(jī)構(gòu),一、單項(xiàng)選擇題1 商業(yè)銀行充當(dāng)將經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的赤字單位與盈余單位聯(lián)系起來(lái)的中介人的角色，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,2 商業(yè)銀行通過(guò)吸收活期存款、發(fā)放貸款，從而增加銀行的資金來(lái)源、擴(kuò)大社會(huì)貨幣供應(yīng)量，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,3 主要

2、任務(wù)是執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持的銀行是（）。A 商業(yè)銀行B 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D 中國(guó)進(jìn)出口銀行,4 主要任務(wù)是以國(guó)家信用為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國(guó)家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付的銀行是（）。A 商業(yè)銀行B 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D 中國(guó)進(jìn)出口銀行,5 商

3、業(yè)銀行借助支票之類(lèi)的信用流通工具，通過(guò)客戶(hù)活期存款賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)移，辦理貨幣結(jié)算、貨幣收付、貨幣兌換和存款轉(zhuǎn)移等業(yè)務(wù)活動(dòng)，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,6 商業(yè)銀行利用在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中聯(lián)系面廣、信息靈通等的特殊地位和優(yōu)勢(shì)，利用其在發(fā)揮信用中介和支付中介功能的過(guò)程中所獲得的大量信息，借助電子計(jì)算機(jī)等先進(jìn)手段和工具，為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)咨詢(xún)、融資代理、信托租賃、代收代付等各

4、種金融服務(wù)，這里指商業(yè)銀行在行使（）職能。A 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,7 （），是以財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)，補(bǔ)償因自然災(zāi)害或意外事故所造成的經(jīng)濟(jì)損失。A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),8 （），是以被保險(xiǎn)人的民事?lián)p害賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),9 商業(yè)銀行最基本的職能（）。A

5、 信用中介B 支付中介C 金融服務(wù)D 信用創(chuàng)造,10 （），指由保險(xiǎn)人承保在信用借貸或銷(xiāo)售合同關(guān)系中因一方違約而造成的經(jīng)濟(jì)損失而進(jìn)行的保險(xiǎn)A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),11 通過(guò)發(fā)行基金份額，將許多分散的閑散資金集中起來(lái)，進(jìn)行組合投資，達(dá)到讓基金持有人實(shí)現(xiàn)收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的目的的金融機(jī)構(gòu)（） A 證券公司B 基金管理公司C 期貨公司D 證券交易所,12

6、 華融接收從（）銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行 13 信達(dá)接收從（）銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行,14 長(zhǎng)城接收從（）銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行 15 東方接收從（）銀行剝離出來(lái)的不良資產(chǎn)。A 工行B 農(nóng)行C 中行D 建行,二、多項(xiàng)選擇題1 與普通的商業(yè)銀行相比

7、，政策性銀行的特殊性體現(xiàn)在（）A 資本金主要來(lái)自于政府財(cái)政撥付，不能通過(guò)發(fā)行股票來(lái)籌集政策性銀行的資本金。 B 經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國(guó)家的整體利益、社會(huì)效益，不以自身財(cái)務(wù)上的盈利為主要目標(biāo)，這是與普通商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別。 C 有其特定的資金來(lái)源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行借款，一般不面向公眾吸收存款，也不向一般的工商企業(yè)發(fā)放貸款,2 1994年我國(guó)成立的政策性銀行，包括（）A 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B 中國(guó)進(jìn)出口銀行

8、C 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行3 按保障范圍來(lái)分，保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)分為（）A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B 責(zé)任保險(xiǎn)C 保證保險(xiǎn)D 人身保險(xiǎn),4 以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的（）。A 為防止汽車(chē)被盜而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)B 為防止發(fā)生火災(zāi)造成企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)C 擔(dān)心本公司生產(chǎn)的熱水器對(duì)用戶(hù)造成損害而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)D 出口一批工藝品，顧慮對(duì)方不及時(shí)付款而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)E 銀行因擔(dān)心借款者不能履行借貸合同的義務(wù)而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn),5

9、人身保險(xiǎn)包括（ ）A 人壽保險(xiǎn)B 健康保險(xiǎn)C 意外傷害保險(xiǎn)等。,6 中國(guó)國(guó)家外匯管理局，是國(guó)務(wù)院直屬、歸中國(guó)人民銀行管理的、實(shí)施國(guó)家外匯管理的職能機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)（）A 負(fù)責(zé)國(guó)際收支的統(tǒng)計(jì)與管理，擬定并組織實(shí)施國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度，負(fù)責(zé)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集，編制國(guó)際收支平衡表，提出維護(hù)國(guó)際收支平衡的政策建議。B 負(fù)責(zé)外匯市場(chǎng)的管理，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序，培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)。C 負(fù)責(zé)外匯外債管理，制

10、定經(jīng)常項(xiàng)目下的匯兌管理辦法，依法監(jiān)督經(jīng)常項(xiàng)目下的匯兌行為；規(guī)范外匯賬戶(hù)管理，依法監(jiān)督管理資本項(xiàng)目下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付。D 受中國(guó)人民銀行的委托，經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備。,7 證券交易所，就是組織證券買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所。證券交易所為證券的買(mǎi)賣(mài)創(chuàng)造了一個(gè)有組織的經(jīng)常性的連續(xù)交易市場(chǎng)。證券交易所的功能（）A 為交易雙方提供一個(gè)完備、公開(kāi)的證券交易場(chǎng)所，通過(guò)組織眾多的投資者，大大地降低了證券買(mǎi)賣(mài)雙方搜尋交易對(duì)方的時(shí)間和成本，提高了證券交

11、易的效率。B 保證了證券交易的連續(xù)性，通過(guò)集合競(jìng)價(jià)和電腦撮合，可以實(shí)現(xiàn)在開(kāi)市的時(shí)間里大規(guī)模地不間斷交易。C 隨時(shí)公布市場(chǎng)成交數(shù)量、價(jià)格等行情信息，便于投資者進(jìn)行投資決策。D 是組織和調(diào)控證券交易活動(dòng)的重要機(jī)構(gòu)，它方便地監(jiān)控證券交易行為，減少價(jià)格操縱等違法交易。,8 相對(duì)于單一業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)而言，金融控股公司的優(yōu)勢(shì)（ ）A 實(shí)現(xiàn)金融業(yè)的規(guī)模效益，降低成本，提高盈利水平；B 金融各業(yè)的結(jié)合有益于降低金融業(yè)務(wù)自身的

12、風(fēng)險(xiǎn)，一種業(yè)務(wù)收益的下降，可以用另一種業(yè)務(wù)的收益來(lái)彌補(bǔ)，保障利潤(rùn)的穩(wěn)定性；C 可以充分掌握企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，從而降低貸款的呆賬率和投資銀行承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；D “一條龍”金融服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，有助于優(yōu)勝劣汰，提高效益和促進(jìn)社會(huì)總效用的提高。,9 中央銀行，是（）A 發(fā)行的銀行 ：獨(dú)享貨幣發(fā)行權(quán)；B 政府的銀行 ：代表政府管理全國(guó)的商業(yè)和政策性銀行業(yè)、經(jīng)理國(guó)庫(kù)、代表政府參與像國(guó)際清算銀行和國(guó)際貨幣基金組織這樣的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)組織的

13、會(huì)議和活動(dòng) ；C 銀行的銀行 ：作為最后貸款人，在商業(yè)銀行遇到存款者擠提，有可能陷入嚴(yán)重的流動(dòng)性困境時(shí)，中央銀行通常會(huì)向這類(lèi)商業(yè)銀行發(fā)放貸款。,10 中國(guó)人民銀行的職責(zé)( )A 制定和執(zhí)行貨幣政策,保持幣值穩(wěn)定B 維持支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C 持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯與黃金儲(chǔ)備D 經(jīng)理國(guó)庫(kù)和負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)E 代表中國(guó)政府參與國(guó)際金融活動(dòng)11 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)（）實(shí)施監(jiān)督管理。A 銀行

14、業(yè)B 證券業(yè)C 信托業(yè)D 期貨業(yè),12 銀行監(jiān)督管理委員會(huì)的職能（）A 依法對(duì)全國(guó)銀行業(yè)和信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理。審批和管理銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止；參與、組織銀行和信托機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)和清算。B 對(duì)銀行業(yè)、信托等日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行、信托等謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)，保證金融穩(wěn)健運(yùn)行。C 對(duì)銀行和信托等金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的稽核、檢查，審查這些金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)化解潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)。D

15、 對(duì)銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為予以及時(shí)地查處,13 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 的職責(zé)（）A 研究和擬定證券、期貨市場(chǎng)的方針政策和發(fā)展規(guī)劃，起草證券、期貨市場(chǎng)有關(guān)法律法規(guī)。B 統(tǒng)一監(jiān)管證券、期貨機(jī)構(gòu)。監(jiān)管各類(lèi)證券、期貨機(jī)構(gòu)和證券交易所，負(fù)責(zé)證券、期貨機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格和從業(yè)人員的資格管理，依法對(duì)證券、期貨違法行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。C 負(fù)責(zé)對(duì)有價(jià)證券發(fā)行和交易進(jìn)行監(jiān)督管理。審批和監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)

16、行、交易、托管和清算；批準(zhǔn)和審查企業(yè)股票上市、監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約市場(chǎng)的交易和清算； D 負(fù)責(zé)對(duì)上市公司及其信息披露的監(jiān)管，提高信息批露的質(zhì)量。,三、判斷題1. 商業(yè)銀行是企業(yè)。（）2. 保險(xiǎn)是分?jǐn)傄馔鈸p失的一種財(cái)務(wù)安排，投保人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，實(shí)質(zhì)是將其不確定的大額損失變成確定的小額支出，即保險(xiǎn)費(fèi)（）3 人壽保險(xiǎn)是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，以人的生存或死亡為給付條件的一種保險(xiǎn)( )4 再保險(xiǎn)

17、是保險(xiǎn)人通過(guò)訂立合同，將自己已經(jīng)承保的風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移給另一個(gè)或幾個(gè)保險(xiǎn)人，以降低自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)行為( )5 健康保險(xiǎn)，又稱(chēng)疾病保險(xiǎn)，是指對(duì)被保險(xiǎn)人的疾病、分娩及由此所致的傷殘、死亡的保險(xiǎn)（）,6 2006年9月成立了上海金融期貨交易所 （）7 中國(guó)人民銀行總行設(shè)在北京，職能部門(mén)包括貨幣政策司、金融市場(chǎng)司、金融穩(wěn)定局、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、支付結(jié)算司、國(guó)際司、貨幣金銀局、征信局、反洗錢(qián)局。（）8 中國(guó)人民銀行有一個(gè)非常設(shè)的機(jī)構(gòu)，叫

18、貨幣政策委員會(huì)。,四、填空題1. 素有“金融百貨公司”之稱(chēng) 的是（）2. 與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（）。3. 保險(xiǎn)公司的基本功能（）4. 證券公司的三大業(yè)務(wù)（）5. 能夠同時(shí)從事經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)和投資銀行業(yè)務(wù)的證券公司，稱(chēng)為（）券商。6 只能從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)而不能從事投資銀行業(yè)務(wù)的證券公司，稱(chēng)為（）券商。7 證券公司在自己的賬戶(hù)上買(mǎi)賣(mài)證券，以獲取投資收益的行為（ ）8 替客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)已發(fā)

19、行證券，屬于證券公司的（）業(yè)務(wù)。,9 協(xié)助政府或工商企業(yè)銷(xiāo)售新發(fā)行證券、為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)、幫助企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)重組等，屬于證券公司的（）業(yè)務(wù)。 10 國(guó)際上著名的證券交易所包括（）11 中國(guó)現(xiàn)在有()個(gè)交易所，分別是（）12 交易所組織形式（） 13 我國(guó)的四家金融資產(chǎn)管理公司是（）14 中國(guó)人民銀行組織機(jī)構(gòu)：九個(gè)跨省（區(qū)）分行，另有北京和重慶營(yíng)業(yè)管理部15 對(duì)商業(yè)銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理

20、的國(guó)家機(jī)關(guān)，是（）16 對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)是（）,五、名詞解釋1.商業(yè)銀行：是以經(jīng)營(yíng)存款、貸款、辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)，以盈利為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的金融企業(yè) .2. 派生存款與貨幣創(chuàng)造：3. 政策性銀行，由政府創(chuàng)立或擔(dān)保，以貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策為目的、具有特殊的融資原則，不以盈利為目標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)。4. 證券公司，又稱(chēng)證券商，是在證券市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。是你進(jìn)入資本市場(chǎng)從事股票、債

21、券或基金交易的必要的組織。,5.公司制交易所：由銀行、證券公司、信托投資公司等共同投資入股組建起來(lái)的公司法人。公司制的證券交易所對(duì)本所內(nèi)的證券交易員有擔(dān)保責(zé)任，因此通常設(shè)有賠償基金，或向國(guó)庫(kù)交納營(yíng)業(yè)保證金，以賠償因該所成員違約而遭受損失的投資者。公司制的證券交易所通常規(guī)定，證券商及其股東或經(jīng)理人不得擔(dān)任證券交易所的董事、監(jiān)事或經(jīng)理，以保證證券交易所經(jīng)營(yíng)者與交易參與者的分離。 會(huì)員制證券交易所是以證券商為會(huì)員形式成立的不以盈利為目的的組

22、織。在實(shí)行會(huì)員制的證券交易所，只有會(huì)員及享有特許權(quán)的經(jīng)紀(jì)人才有資格在交易所中進(jìn)行證券交易，會(huì)員對(duì)證券交易所的責(zé)任僅僅以其交納的會(huì)員費(fèi)為限。,6 期貨交易所，是專(zhuān)門(mén)進(jìn)行期貨合約買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所，一般實(shí)行會(huì)員制，即由會(huì)員共同出資聯(lián)合組建，每個(gè)會(huì)員享有同等的權(quán)利與義務(wù)，交易所會(huì)員有權(quán)在交易所交易大廳內(nèi)直接參加交易，遵守交易所的規(guī)則，交納會(huì)費(fèi)，履行應(yīng)盡的義務(wù)。期貨交易所，是不以營(yíng)利為目的的經(jīng)濟(jì)組織，它的宗旨就是為期貨交易提供設(shè)施和服務(wù)，不擁有任何

23、商品，不買(mǎi)賣(mài)期貨合約，也不參與期貨價(jià)格的形成。期貨交易所向會(huì)員收取保證金，用于擔(dān)保期貨合約的履行。7 金融資產(chǎn)管理公司，專(zhuān)門(mén)收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款形成的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。,8 純粹型控股公司，指母公司沒(méi)有自己特有的事業(yè)領(lǐng)域，僅僅是一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的決策部門(mén)。事業(yè)型控股公司，是母公司擁有自己的事業(yè)領(lǐng)域，除此之外，還通過(guò)控有其他事業(yè)領(lǐng)域的子公司的股份來(lái)支配、管理子公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

24、。9 金融控股公司，是以銀行、證券和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)作為子公司的一種純粹型控股公司。以銀行作為子公司的稱(chēng)作銀行控股公司。以證券公司作為子公司的稱(chēng)作證券控股公司；以保險(xiǎn)作為子公司的稱(chēng)作保險(xiǎn)控股公司，而同時(shí)擁有銀行、證券和保險(xiǎn)兩種以上子公司的稱(chēng)作金融服務(wù)控股公司。,10 信托是一種財(cái)產(chǎn)管理制度，是指委托人基于對(duì)受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,受托人按委托人的意愿,為受益人的利益或者特定目的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的行為.現(xiàn)代信托已經(jīng)發(fā)

25、展成為一種以財(cái)產(chǎn)為核心、信用為及基礎(chǔ)，委托受托為主要方式的財(cái)產(chǎn)運(yùn)用和管理制度。信托投資公司就是”受人之托,代為理財(cái)”的非銀行金融機(jī)構(gòu).主要業(yè)務(wù)：信托業(yè)務(wù)、委托業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)和咨詢(xún)業(yè)務(wù)等。11 信用合作社，由個(gè)人集資聯(lián)合組成，以互助為主要宗旨、以簡(jiǎn)便的手續(xù)和適當(dāng)?shù)睦?，向社?huì)提供金融服務(wù)的合作金融組織,六、簡(jiǎn)答題1. 中國(guó)商業(yè)銀行的體系2. 從保險(xiǎn)角度，如何理解“一人為眾，眾人為一”的思想？3. 證券公司的三大