動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范與控制.pdf

1、在全球金融經(jīng)濟一體化的背景下,銀行面臨的市場和競爭環(huán)境發(fā)生了巨大的變化,銀行的經(jīng)營范圍及業(yè)務(wù)類型也相應(yīng)的急劇擴大,提供全方位的金融服務(wù)的全能銀行已成為銀行轉(zhuǎn)型的方向,與此同時,國際金融界也正面臨諸多風(fēng)險的考驗。從巴林銀行、愛爾蘭聯(lián)合銀行、雷曼兄弟等個體事件到華爾街金融風(fēng)暴以致全球引發(fā)的金融危機,人們在反思這些風(fēng)險事件時,往往能夠發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險的陰影。因此,研究銀行法律風(fēng)險已成為一個非常具有現(xiàn)實意義的課題。
　　 隨著《物權(quán)法》的實

2、施和新的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)的投入使用,我國商業(yè)銀行的動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)已逐漸發(fā)展起來,動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的開展不僅有利于拓展銀行利潤空間,更加有助于改變我國長期存在的中小企業(yè)融資難的情況,同時我們更應(yīng)看到及時加強對動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范和控制的重要性。
　　 當(dāng)前學(xué)術(shù)界對法律風(fēng)險的認(rèn)識眾說紛紜,各有異同,基本都停留在針對商業(yè)銀行整體法律風(fēng)險的防范與控制上,而在實務(wù)操作中,銀行風(fēng)險防控做得好就要從具體業(yè)務(wù)抓起,抓好個案,整體必然有所

3、提升。所以本文就動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)可能存在的法律風(fēng)險加以分析并提出具體的法律風(fēng)險防范與控制措施,希望能對動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控有所借鑒。
　　 面對當(dāng)前存在的眾多對法律風(fēng)險的不同認(rèn)識,本文采用了國際律師聯(lián)合會對法律風(fēng)險的界定之說,認(rèn)為法律風(fēng)險是指銀行因經(jīng)營活動不符合法律規(guī)定或者外部法律事件導(dǎo)致風(fēng)險敞口的可能性,該定義比較清楚地說明了法律風(fēng)險這一特定現(xiàn)象的質(zhì)的規(guī)定性。通過明確法律風(fēng)險的界定,全文首先在對動產(chǎn)融資業(yè)務(wù)定義、類型、特點等方面