國(guó)際承包工程獨(dú)立保函相關(guān)法律問(wèn)題研究.pdf

1、獨(dú)立保函是商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的產(chǎn)物,交易機(jī)會(huì)的增多使得商人們?cè)絹?lái)越注重交易安全的保護(hù),傳統(tǒng)的從屬性擔(dān)保因?yàn)閷?shí)現(xiàn)過(guò)程中會(huì)受到來(lái)自基礎(chǔ)合同事由的抗辯,無(wú)法滿足經(jīng)濟(jì)活動(dòng)尤其是跨國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的需要,獨(dú)立性擔(dān)保應(yīng)運(yùn)而生。銀行的獨(dú)立保函作為獨(dú)立擔(dān)保的一種主要方式,以其獨(dú)立性、無(wú)條件性和單據(jù)性為被擔(dān)保人提供了更為直接的保障,產(chǎn)生后即得到廣泛的運(yùn)用,從最早的僅僅適用于國(guó)際承包工程領(lǐng)域到如今適用于國(guó)際貨物貿(mào)易、國(guó)際服務(wù)貿(mào)易、國(guó)際融資等領(lǐng)域;從法律層面而言,不

2、但大多數(shù)國(guó)家在國(guó)內(nèi)法中確立了獨(dú)立保函制度,國(guó)際上也出現(xiàn)了規(guī)范獨(dú)立保函的國(guó)際公約和國(guó)際商事統(tǒng)一規(guī)則。因此獨(dú)立保函不僅是國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中常使用的一種擔(dān)保工具,也是國(guó)際經(jīng)濟(jì)法上的一項(xiàng)重要的擔(dān)保制度。獨(dú)立保函在保障當(dāng)事人權(quán)益,促進(jìn)交易方面起到了巨大的作用。但是由于獨(dú)立保函單據(jù)操作的特點(diǎn)和其中擔(dān)?！磽?dān)保機(jī)制的存在,也給受益人提供了欺詐的空間,因此各國(guó)在承認(rèn)獨(dú)立保函獨(dú)立性的同時(shí),也紛紛確立起欺詐例外制度,作為對(duì)欺詐的救濟(jì)。
　　由于我國(guó)國(guó)內(nèi)

3、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中長(zhǎng)期堅(jiān)持擔(dān)保從屬于基礎(chǔ)交易做法,我國(guó)學(xué)者關(guān)于獨(dú)立保函的研究起源于對(duì)國(guó)外擔(dān)保制度的考察,研究視角上或?qū)ⅹ?dú)立保函與備用信用證合并于獨(dú)立擔(dān)保下進(jìn)行探討,或?qū)ⅹ?dú)立保函脫離出具體的行業(yè)背景,從擔(dān)保法、金融法等部門法的一般原理視角對(duì)其進(jìn)行分析,即使結(jié)合某個(gè)國(guó)際商事活動(dòng)的具體領(lǐng)域,也是國(guó)際貿(mào)易中獨(dú)立保函的研究。國(guó)際承包工程孕育了獨(dú)立保函,目前國(guó)際承包工程實(shí)踐中也主要采用獨(dú)立保函作為擔(dān)保工具,但關(guān)于國(guó)際承包工程獨(dú)立保函這一課題的著述,多是從工

4、程管理的角度出發(fā),少有國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的法律問(wèn)題研究。故本文即選取“國(guó)際承包工程獨(dú)立保函相關(guān)法律問(wèn)題研究”為題,分析國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的定義、法律特征、法律淵源、當(dāng)事人間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等法律問(wèn)題,以期在理論上更清晰的認(rèn)識(shí)獨(dú)立保函制度在國(guó)際承包工程中的運(yùn)用,為解決我國(guó)當(dāng)前國(guó)際承包工程獨(dú)立保函存在的問(wèn)題提供指引。
　　本文除引言和結(jié)語(yǔ)部分外,共分為四個(gè)部分。
　　第一部分國(guó)際承包工程獨(dú)立保函概述。首先,作者回顧了國(guó)際承包工

5、程獨(dú)立保函的產(chǎn)生歷史,在分析比較各國(guó)對(duì)獨(dú)立保函不同定義的基礎(chǔ)上指出獨(dú)立性是區(qū)分獨(dú)立保函和傳統(tǒng)擔(dān)保制度的關(guān)鍵。其次,作者論述了國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的法律特征,指出獨(dú)立保函的實(shí)質(zhì)為一種無(wú)條件的信用擔(dān)保。最后,作者歸納了常見(jiàn)的國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的類型和調(diào)整國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的法律淵源。因?yàn)閲?guó)際承包工程賣方市場(chǎng)的特點(diǎn),現(xiàn)實(shí)中國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的提供方主要是承包商。而國(guó)際承包工程獨(dú)立國(guó)際承包工程是一個(gè)多個(gè)環(huán)節(jié)的漫長(zhǎng)過(guò)程,每一個(gè)環(huán)節(jié)承包商都需

6、要提供不同的獨(dú)立保函保證相應(yīng)義務(wù)的履行。
　　第二部分國(guó)際承包工程獨(dú)立保函法律分析。首先,作者對(duì)國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的主要條款進(jìn)行法律分析。雖然國(guó)際承包工程獨(dú)立保函類型繁多,但是各類型都應(yīng)具備對(duì)基礎(chǔ)合同的參照條款、有效期條款、金額條款等內(nèi)容。其次,作者通過(guò)分析國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的運(yùn)行機(jī)制,從國(guó)際承包工程獨(dú)立保函法律關(guān)系的主體和內(nèi)容角度對(duì)國(guó)際承包工程獨(dú)立保函進(jìn)行了研究。
　　第三部分國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的原則。除了分析誠(chéng)實(shí)信

7、用原則和最大金額付款原則外,該部分作者著重研究了國(guó)際承包工程獨(dú)立保函的欺詐例外原則。欺詐例外原則是為救濟(jì)業(yè)主不誠(chéng)信索款而在各國(guó)逐步確立,其救濟(jì)功能主要通過(guò)法院禁令來(lái)實(shí)現(xiàn)。
　　第四部分我國(guó)國(guó)際承包工程獨(dú)立保函存在的問(wèn)題與對(duì)策。首先,作者分析了我國(guó)關(guān)于獨(dú)立保函的立法,指出國(guó)際承包工程獨(dú)立保函在我國(guó)的法律規(guī)定不明確。其次,作者分析了我國(guó)國(guó)際承包工程獨(dú)立保函操作中的問(wèn)題。最后,作者提出了完善我國(guó)立法和提高我國(guó)企業(yè)和銀行運(yùn)用國(guó)際承包工程獨(dú)