海洋經(jīng)濟(jì)區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金全面風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、產(chǎn)業(yè)投資基金在我國(guó)起步較晚，規(guī)模不一，行業(yè)成熟度不是很高，在理論研究上，尤其是在全面風(fēng)險(xiǎn)管理方面，可用指導(dǎo)實(shí)踐工作的成果不是很多，欠缺更多。實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)管理在銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)中有相對(duì)成熟的體系，除此外的其它各類企業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立與應(yīng)用仍處于初級(jí)階段，產(chǎn)業(yè)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)管理更是存在著嚴(yán)重的不足。本文以海洋經(jīng)濟(jì)區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金（以下簡(jiǎn)稱海洋基金）的全面風(fēng)險(xiǎn)管理為研究對(duì)象，結(jié)合海洋基金管理公司（以下簡(jiǎn)稱HY公司

2、）全面風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題，提出建立適合于海洋基金的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
　　本文采用文獻(xiàn)研究法、案例研究法和問(wèn)卷調(diào)查法，在文獻(xiàn)梳理的基礎(chǔ)上，首先進(jìn)行了關(guān)鍵概念界定，歸納了基金的特點(diǎn);然后本研究以海洋基金為研究對(duì)象，介紹了海洋基金的運(yùn)營(yíng)模式，描述了海洋基金在整體層面和具體操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理體現(xiàn)狀，結(jié)合COSO框架的八個(gè)方面，對(duì)海洋基金在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題做了評(píng)估。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，海洋基金存在五個(gè)方面的主要風(fēng)險(xiǎn):
　　

3、第一、治理結(jié)構(gòu)不完善，內(nèi)部管理不規(guī)范;
　　第二、人力資源體系有欠缺，尤其在優(yōu)秀人才流失方面存在較大風(fēng)險(xiǎn);
　　第三、戰(zhàn)略目標(biāo)不明確，經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不清晰;
　　第四、風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立性不夠，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較弱;
　　第五、內(nèi)部溝通不流暢，管理層與經(jīng)營(yíng)層信息交流上脫節(jié)。
　　根據(jù)前述問(wèn)題，本研究針對(duì)海洋基金現(xiàn)有的問(wèn)題及其特有屬性，提出了海洋基金全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。該體系從建立體系的目標(biāo)出發(fā)，提出了建立體系的八項(xiàng)基本原則，