外匯資金業(yè)務(wù)清算系統(tǒng)清算報(bào)文子系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、某大型銀行過去使用 Globus系統(tǒng)作為外匯資金業(yè)務(wù)清算的處理系統(tǒng)。但由于該系統(tǒng)不能完全滿足業(yè)務(wù)功能需要，致使業(yè)務(wù)人員在處理部分外匯資金清算業(yè)務(wù)時(shí)依賴手工處理，既限制了業(yè)務(wù)人員的工作效率，也增加了業(yè)務(wù)人員的操作風(fēng)險(xiǎn)。Globus清算系統(tǒng)已經(jīng)成為業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。因此，該行科技部門決定重新購買一套系統(tǒng)平臺(tái)SUMMIT，并基于新的平臺(tái)進(jìn)行設(shè)計(jì)開發(fā)，來替換 Globus系統(tǒng)，使系統(tǒng)能夠滿足國內(nèi)以及國際的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，并實(shí)現(xiàn)外匯資金業(yè)務(wù)的清算直通式處

2、理（STP）改造，使得清算報(bào)文的產(chǎn)生和發(fā)送均不需要人工干預(yù)而自動(dòng)完成.因此，該系統(tǒng)能夠幫助業(yè)務(wù)部門大幅度提升業(yè)務(wù)處理能力，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，為該行外匯資金業(yè)務(wù)的發(fā)展鋪平了道路。
　　 外匯資金業(yè)務(wù)清算系統(tǒng)主要包含4個(gè)子系統(tǒng)：核心交易子系統(tǒng)，現(xiàn)金流子系統(tǒng)，清算報(bào)文子系統(tǒng)，賬務(wù)子系統(tǒng)。其中，清算報(bào)文子系統(tǒng)是本論文的論述的重點(diǎn)，它負(fù)責(zé)生成清算報(bào)文文件并將其發(fā)送到清算網(wǎng)絡(luò)。清算報(bào)文子系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)處理模塊，格式處理模塊和傳輸模塊這三大主要模塊

3、，并依賴其相互協(xié)作，共同完成清算報(bào)文的直通式處理。數(shù)據(jù)處理模塊根據(jù)核心交易子系統(tǒng)和現(xiàn)金流子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)生成報(bào)文數(shù)據(jù)并存儲(chǔ)；格式處理模塊根據(jù)報(bào)文數(shù)據(jù)以及報(bào)文模板生成報(bào)文文件；最后，傳輸模塊將生成的報(bào)文文件發(fā)送到清算網(wǎng)絡(luò)。
　　 截至目前，外匯資金業(yè)務(wù)清算系統(tǒng) SUMMIT已經(jīng)在該行穩(wěn)定運(yùn)行，其功能和性能均能滿足業(yè)務(wù)需要。并且，本系統(tǒng)正在逐步推廣到亞洲、歐洲和美洲的海外分行上線。屆時(shí)新外匯資金業(yè)務(wù)清算系統(tǒng)將成為全行統(tǒng)一的外匯資金業(yè)務(wù)清