金融風險管理系統(tǒng)的設計與開發(fā).pdf

1、一直以來，金融風險都是舉世關(guān)注的問題，因為金融市場的變化往往會給社會帶來非常大的影響，大到金融機構(gòu)，小到一般的投資者，都希望能觀測到金融市場的風吹草動。隨著金融市場的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品的不斷涌現(xiàn)，金融市場的交易變得更加復雜，如何監(jiān)督規(guī)范這些金融交易行為就成為金融行業(yè)首要解決的問題，金融風險管理系統(tǒng)正是基于金融行業(yè)的這種需要而產(chǎn)生的。
　　 系統(tǒng)采用了B/S開發(fā)模式和三層架構(gòu)，用.NET平臺作為系統(tǒng)的開發(fā)工具，采用SQL serv

2、er數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)和IIS服務器，設計并開發(fā)一套金融風險管理系統(tǒng)。本文在充分調(diào)研和論證的基礎上，開展金融風險管理系統(tǒng)的研究與開發(fā)?；舅悸肥且糟y行業(yè)務流程和需求為牽引，對系統(tǒng)總體設計、軟件詳細設計、系統(tǒng)實現(xiàn)關(guān)鍵技術(shù)、系統(tǒng)安全方案等方面開展研究，并逐步加以開發(fā)和實現(xiàn)。
　　 在風險識別算法方面，本文選用了專家調(diào)查法、層次分析法、貝葉斯法和熵權(quán)系數(shù)模糊綜合法。系統(tǒng)使用風險識別算法對銀行的大量金融數(shù)據(jù)進行處理，針對每一個金融項目(借貸