銀行制度梳理

1、<p><b>　　銀行制度梳理</b></p><p>　　篇一：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實務(wù)之一----制度梳理 　　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實務(wù) 　　---------制度梳理 　　制度梳理是商業(yè)銀行內(nèi)控自我評價的初始流程也是合規(guī)風(fēng)險管理的重要基礎(chǔ)工作，除了首次全面梳理外還應(yīng)建立常規(guī)制度梳理和審核管控機(jī)制，本文重點介紹首次梳理的方法流程。 　　一、制度梳理工作的方法流程

2、　　制度梳理工作需要考慮所有相關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)自律等方面的要求，就制度的具體條款是否有違外部管理要求進(jìn)行識別判斷，梳理工作具有范圍廣、內(nèi)容具體、要求專業(yè)、難度大的特點。合規(guī)管理部作為銀行制度審核與管理的職能部門，應(yīng)該建立《合規(guī)監(jiān)管依據(jù)數(shù)據(jù)庫》和《內(nèi)部制度數(shù)據(jù)庫》來監(jiān)督各項制度的合規(guī)性和有效性。 制度梳理工作的操作流程： 　　1.建立合規(guī)監(jiān)管依據(jù)數(shù)據(jù)庫。合規(guī)管理部應(yīng)組織建立外部包括法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)自律、內(nèi)部控制等合規(guī)