轉(zhuǎn)軌時期中國金融監(jiān)管適度性問題研究.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文轉(zhuǎn)軌時期中國金融監(jiān)管適度性問題研究姓名：程學(xué)韻申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：鄧樂平20081207轉(zhuǎn)軌時期中國金融監(jiān)管適度性問題研究因，并針對其中需要改進(jìn)的地方，提出自己的一點(diǎn)建議。本文的主要內(nèi)容如下：文章共分六個部分，其中第一部分是前言，第二至第六部分為正文。第一部分主要交代選題的背景和研究意義、研究方法和基本思路、創(chuàng)新和不足。選題的背景主要是從國際上看，我國加入W T O 后與世界經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系更加緊密

2、：從國內(nèi)看，我國正處于一個經(jīng)濟(jì)金融體制發(fā)生著巨大變革的轉(zhuǎn)軌時期。尤其是當(dāng)下全世界正面臨著由次貸危機(jī)引發(fā)的全球性金融危機(jī)，研究如何有效的加強(qiáng)金融監(jiān)管就更有著理論和實踐的意義。本文針對我國的實際情況，并反思美國的次貸危機(jī)，對我國轉(zhuǎn)軌時期金融監(jiān)管適度性問題進(jìn)行一次系統(tǒng)的梳理，提出了一些建議。研究方法主要采取了類比法，反思美國的經(jīng)驗教訓(xùn)，結(jié)合中國實際來分析解決問題。本文的創(chuàng)新主要是：首先，選題比較新，結(jié)合了次貸危機(jī)這樣的時事熱點(diǎn)；其次，提出了對

3、中國來說，即使當(dāng)下面臨著全球性金融危機(jī)，仍要堅持金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管并重的觀點(diǎn)。再次，對金融監(jiān)管適度性問題進(jìn)行了系統(tǒng)的梳理，己有的研究成果納入到了一個整體的研究框架中，使關(guān)于此問題的資料顯得更有邏輯性。不足主要是：由于筆者缺乏實際工作經(jīng)驗，所提建議更多偏重于理論層面，在實際工作中應(yīng)用起來或許有一定難度，需要適時調(diào)整和改進(jìn)。第二部分是文獻(xiàn)綜述。本文的分析依托于傳統(tǒng)的金融監(jiān)管理論。對于金融監(jiān)管理論，第一個要回答的問題是什么是金融監(jiān)管，其次是金

4、融監(jiān)管的由來和演進(jìn)，然后進(jìn)入了新古典經(jīng)濟(jì)理論框架下金融監(jiān)管理論的總結(jié)，分為三大分支：一條路線是研究金融體系的脆弱性，從而提出金融監(jiān)管的相關(guān)問題：另一條路線是研究金融機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管當(dāng)局間的關(guān)系，從而引導(dǎo)出金融監(jiān)管的相關(guān)問題。最后是從金融機(jī)構(gòu)自身的內(nèi)部監(jiān)管來分析，并借助于信息經(jīng)濟(jì)學(xué)( 金融監(jiān)管理論新的分析框架) 和委托代理理論作一些回顧。另外在小結(jié)中指出：從為什么需要金融監(jiān)管到如何進(jìn)行金融監(jiān)管，從基于風(fēng)險的監(jiān)管到效率優(yōu)先的金融監(jiān)管，再到追求