農(nóng)商業(yè)銀行-重大事項報告制度

1、<p>　　某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大事項報告制度</p><p><b>　　（草案）</b></p><p>　　第一條 為準(zhǔn)確、及時了解、掌握某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）業(yè)務(wù)經(jīng)營重大變化和影響金融穩(wěn)定的重大事項，維護我縣金融穩(wěn)定，促進我縣經(jīng)濟金融平穩(wěn)運行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中國

2、人民銀行關(guān)于進一步做好銀行業(yè)金融機構(gòu)重大事項報告有關(guān)工作的通知》、省聯(lián)社《領(lǐng)導(dǎo)干部個人重大事項報告的規(guī)定》等法規(guī)制度的要求，特制定本制度。</p><p>　　第二條 本制度報告責(zé)任單位和個人包括本行所有營業(yè)網(wǎng)點，部門以及本行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各部門正、副經(jīng)理，支行正、副行長，分理處正、副主任。</p><p>　　第三條 本制度所稱重大事項是指金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的可能對其經(jīng)營有重大影

3、響，對區(qū)域金融和社會穩(wěn)定形成沖擊，存在著系統(tǒng)性風(fēng)險隱患的特定事件或事項。</p><p>　　第四條 本報告制度遵循的原則是：快速準(zhǔn)確，全面及時，專人負(fù)責(zé)，一事一報。本制定中包含的有關(guān)上報事項由各網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人收集上報至稽核審計部，經(jīng)審核后由稽核審計部負(fù)責(zé)人分別報告有關(guān)監(jiān)管部門后上報主管部門。</p><p>　　第五條 本行設(shè)立網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測部門，由行政綜合部負(fù)責(zé)日常監(jiān)測，對于有損本行形

4、象的負(fù)面輿情，應(yīng)及時向本行領(lǐng)導(dǎo)報告，組織專人調(diào)查事實真相，在4小時內(nèi)作出第一回應(yīng)，公布事件真相，防止轉(zhuǎn)化為輿情事件。</p><p>　　第六條 各營業(yè)網(wǎng)點和部門發(fā)生下列事項時，應(yīng)在事發(fā)之日及時以書面形式向稽核審計部專項負(fù)責(zé)人報告，稽核審計部專項負(fù)責(zé)人必須在24個小時內(nèi)以書面文件形式直接報送至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)部門和上級管理部門。</p><p>　?。ㄒ唬C構(gòu)名稱或營業(yè)地址變更（此項由行

5、政綜合部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（二）營業(yè)機構(gòu)性質(zhì)變更（此項由行政綜合部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄈ┲卮笾亟M改制活動（此項由改革牽頭部門負(fù)責(zé)、相關(guān)部門配合）；</p><p>　?。ㄋ模┒聲?、高級管理層人事變動（此項由改革牽頭部門、行政綜合部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（五）新設(shè)立或者撤并分支機構(gòu)（此項由行政綜合部負(fù)責(zé)）；&

6、lt;/p><p>　?。┙鹑跈C構(gòu)編碼信息變更(此項由信息管理部負(fù)責(zé))；</p><p>　?。ㄆ撸┙鹑谠p騙、盜窈、搶動、涉槍、綁架等社會影響惡劣的刑事案件（此項由安全保衛(wèi)部、所涉網(wǎng)點負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ò耍┙鹑跇I(yè)人員貪污、受賄、挪用公款，侵占本單位或客戶資金，涉案金額巨大的經(jīng)濟案件（此項由所涉網(wǎng)點、稽核審計部、監(jiān)察室負(fù)責(zé)）；</p>&l

7、t;p>　?。ň牛┯捎谶`規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部交易、勞資糾紛等被新聞媒體負(fù)面披露，對金融機構(gòu)活動及聲譽產(chǎn)生重大影響的事件（此項由財務(wù)會計部、行政綜合部分別負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄊ┙鹑跈C構(gòu)投資失誤發(fā)生重大虧損，對其正常經(jīng)營構(gòu)成嚴(yán)重威脅的事件（此項由財務(wù)會計部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄊ唬┌l(fā)布、調(diào)整會計核算基本制度，會計科目表及會計科目使用說明等涉及重大會計改革事項的事件（此項

8、由財務(wù)會計部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（十二）本行因正常的核算、清算系統(tǒng)切換升級需暫停對外服務(wù)的事件（此項由信息管理部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（十三）銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生重大信貸、操作風(fēng)險事件（此項由業(yè)務(wù)發(fā)展部、合規(guī)管理部、所涉網(wǎng)點負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄊ模┙?jīng)營機構(gòu)由于違規(guī)經(jīng)營或出現(xiàn)重大風(fēng)險事項，被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的事項

9、（財務(wù)會計部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、合規(guī)管理部和行政綜合部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄊ澹┙鹑跈C構(gòu)發(fā)生涉及征信系統(tǒng)訴訟案件，影響或可能影響征信體系建設(shè)和人民銀行聲譽的事件。（此項由業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（十六）人民銀行、銀監(jiān)會及上級行業(yè)管理部門要求報送的其他事項。</p><p>　　第七條 各營業(yè)網(wǎng)點和部門發(fā)生下列事項的，應(yīng)在事發(fā)之日及時向稽核審計部

10、專項負(fù)責(zé)人報告，稽核審計部專項負(fù)責(zé)人應(yīng)在1個小時內(nèi)以電話、傳真等方式先行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)部門報告，并于事發(fā)之日起12小時以內(nèi)以書面文件形式報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)部門和上級主管部門。</p><p>　　（一）金融機構(gòu)發(fā)生擠兌事件（此項由所涉及網(wǎng)點、安全保衛(wèi)部、稽核審計部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ǘ┛蛻艏w投訴、上訪、靜坐示威或采取其他過激行為，造成社會影響惡劣的事件（此項由安全

11、保衛(wèi)部、稽核審計部、監(jiān)察室負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（三）造成本行轄內(nèi)重要金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能正常辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，且恢復(fù)超過可容忍時間的突發(fā)事件（此項由財務(wù)會計部、信息管理部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（四）造成本行轄內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的電子數(shù)據(jù)全部或部分丟失、毀損，需要長時間進行手工業(yè)務(wù)處理的突發(fā)事件（此項由財務(wù)會計部、信息管理部負(fù)責(zé)）；</p><p>　　（五）金融機

12、構(gòu)發(fā)生計算機系統(tǒng)性事故或有預(yù)謀的計算機犯罪，影響或可能影響到金融穩(wěn)定的事件（此項由信息管理部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。┙鹑趶臉I(yè)人員發(fā)生重大失、泄密案件，影響或可能影響到區(qū)域金融穩(wěn)定的事件（此項由行政綜合部、稽核審計部、監(jiān)察室負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ㄆ撸┰阢y行、證券期貨、保險2個及以上行業(yè)中出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)不良連鎖反應(yīng)，需要各相關(guān)部門協(xié)同配合，共同處置的事件（此項由財務(wù)會計部

13、負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ò耍┮蜃匀粸?zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事故等引發(fā)無法正常經(jīng)營事件（此項由行政綜合部、安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)）；</p><p>　?。ň牛┢渌麑Ξ?dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定具有重大影響的事項（此項由行政綜合部及相關(guān)部門負(fù)責(zé)）。</p><p>　　第八條 本行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各部門負(fù)責(zé)人，支行正、副行長，分理處正、副主任發(fā)生以下事項要在事后一個月內(nèi)以

14、書面形式報告，因特殊原因不能近期報告的，要及時補報，并說明原因。按照有關(guān)規(guī)定需要事前請示批準(zhǔn)的，要按規(guī)定辦理。</p><p>　?。ㄒ唬┍救?、配偶、共同生活的子女營建、買賣和參加集資建房的情況；</p><p>　?。ǘ┍救藚⑴c操辦的本人及家庭成員婚喪喜慶事宜的辦理情況；</p><p>　?。ㄈ┍救伺渑?、子女出國（境）定居的情況；</p>&l

15、t;p>　?。ㄋ模┍救艘蛩匠鰢ň常┖驮趪ň常┩饣顒拥那闆r；</p><p>　?。ㄎ澹┡渑肌⒆优艿綀?zhí)法執(zhí)紀(jì)機關(guān)查處或涉嫌犯罪的情況；</p><p>　?。┡渑?、子女經(jīng)營個體、私營企業(yè)，或承包、租賃國有、集體企業(yè)的情況；</p><p>　　（七）有關(guān)規(guī)定要求應(yīng)當(dāng)向組織報告的其他重大事項。</p><p>　　第九條 單位重大

16、事項書面文件的主要內(nèi)容應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、事發(fā)地點、時間；事件的起因、性質(zhì)、經(jīng)過、影響；事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能損失及應(yīng)對措施等。</p><p>　　第十條 重大突發(fā)事件的報送由本行主要負(fù)責(zé)同志簽發(fā)，主要負(fù)責(zé)同志因特殊原因無法簽發(fā)的，經(jīng)主要負(fù)責(zé)同志授權(quán)，可由其他負(fù)責(zé)同志簽發(fā)。由指定的專門報送負(fù)責(zé)人上報。</p><p>　　第十一條 由于漏報、瞞報重大事項造成不良社會影響或嚴(yán)重后果的，按照有關(guān)