中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的框架性研究.pdf

1、研究中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)，我們需要系統(tǒng)的解決以下幾個問題：商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)有什么理論依據(jù)?國外商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀如何，他們有哪些值得借鑒的成功經(jīng)驗?中國商業(yè)銀行初步開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀如何，發(fā)展前景如何?中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)有哪些現(xiàn)實和理論基礎(chǔ)，即中國商業(yè)銀行為什么、憑借什么來拓展投資銀行業(yè)務(wù)?中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)需要在哪些方面制定怎樣的策略? 本文采用比較歸納與理論借鑒相結(jié)合、理論

2、研究與實踐相結(jié)合、規(guī)范研究和實證分析相結(jié)合的方法，對上面提到的問題逐一作出了研究。論文從理論分析到實踐總結(jié)、從現(xiàn)狀的介紹到經(jīng)驗的借鑒、從整體戰(zhàn)略到具體措施都體現(xiàn)出全文結(jié)構(gòu)的邏輯性。 論文主要包括四部分： 第1章商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的理論依據(jù)，本章是全文的理論基礎(chǔ)。主要包括“投資銀行業(yè)務(wù)的界定”和“商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)”兩部分。其中第一部分分析了投資銀行業(yè)務(wù)的范圍，并對投資銀行業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)進行了區(qū)分，中

3、國很多銀行將投資銀行業(yè)務(wù)放在中間業(yè)務(wù)部，投資銀行業(yè)務(wù)收入在財務(wù)報表中也與其他中間業(yè)務(wù)收入混在一起，這體現(xiàn)不出投資銀行業(yè)務(wù)的重要性；第二部分主要分析了為商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)提供理論支撐的資產(chǎn)負(fù)債外管理理論、規(guī)模經(jīng)濟和范圍經(jīng)濟理論和多元化理論。 第2章國內(nèi)外商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實運作。這一章主要包括“國外商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及借鑒”和“國內(nèi)商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及趨勢”。西方國家商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)

4、的時間較長，他們有豐富的經(jīng)驗。因此中國商業(yè)銀行要拓展投資銀行業(yè)務(wù)就要從國外商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析中尋找他們的經(jīng)驗。當(dāng)然，中國商業(yè)銀行在近幾年也開始開展投資銀行業(yè)務(wù)，并取得一定的成績，我們既要看到中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的制約因素，也要看到未來的市場前景。 第3章中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實和理論基礎(chǔ)。這一章第一部分分析了中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實基礎(chǔ)，即商業(yè)銀行憑借什么優(yōu)勢來拓展投資銀行業(yè)務(wù)，包括與

5、證券公司相比商業(yè)銀行具有的比較優(yōu)勢，如信譽、資金、服務(wù)、客戶和網(wǎng)絡(luò)等方面的優(yōu)勢。第二部分是中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的效應(yīng)透視，主要包括宏觀效應(yīng)和微觀效應(yīng)，宏觀效應(yīng)主要是指對貨幣政策、資本市場和銀行體系存款創(chuàng)造能力的影響，微觀效應(yīng)主要是指對商業(yè)銀行自身發(fā)展的有利影響。第三部分主要從理論上利用經(jīng)濟學(xué)無差異曲線模型和金融學(xué)理論對商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)必要性、收益成本等問題做了分析。第二、三部分是重點和難點，也是創(chuàng)新點較集中的部分。

6、 第4章中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的策略設(shè)計，這是全文的一個目標(biāo)。本章主要是針對中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的某些不足，在傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)改造、產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)流程再造、市場營銷、人才培養(yǎng)、拓展海外投資銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險防范等方面系統(tǒng)的提出了策略和建議。 與以前的研究相比，本文的主要創(chuàng)新之處在于： (1)視角上的創(chuàng)新。本文將西方經(jīng)濟學(xué)模型和金融學(xué)理論相結(jié)合對國內(nèi)商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的必要性和成本收益等問題進行了較為詳細(xì)的研

7、究。本文也全面的分析了國內(nèi)商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的效應(yīng)，特別是從金融學(xué)角度對宏觀效應(yīng)的分析，這在現(xiàn)有文獻(xiàn)中是很少見的。 (2)觀點上的創(chuàng)新。本文詳細(xì)分析了商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)如何有助于增強貨幣市場和資本市場的聯(lián)系，滿足資本市場與貨幣市場內(nèi)在一致性要求；分析了商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)如何增強銀行存款創(chuàng)造能力；利用無差異曲線分析了商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的必要性。 (3)已有研究對國外商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)只是進行簡

8、單的現(xiàn)狀介紹，本文在介紹基礎(chǔ)上總結(jié)了國外商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，這對中國商業(yè)銀行的運作有很大的借鑒作用。本文首次對中國商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的前景、對我國有關(guān)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)進行了全面總結(jié)。 (4)本文在最后一章著重突出了市場營銷、人才培養(yǎng)、拓展海外投資銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險防范等方面對商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)的重要性，并對各個方面進行了細(xì)化，提出了較為新穎的策略。這些問題理論界沒有全面系統(tǒng)的提出，我國商業(yè)銀