人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)課程開發(fā)與設(shè)計(jì)

1、《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)》課程開發(fā)與設(shè)計(jì)許志平一、課程面向的職業(yè)崗位分析1課程面向的職業(yè)崗位課程面向的職業(yè)崗位《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)》課程面向的職業(yè)崗位是人身保險(xiǎn)的相關(guān)工作，涉及到壽險(xiǎn)理財(cái)顧問（即壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員）、內(nèi)勤、組訓(xùn)、講師等工作崗位。本課程培養(yǎng)定位于壽險(xiǎn)理財(cái)顧問和內(nèi)勤崗位，同時(shí)通過任務(wù)驅(qū)動(dòng)和學(xué)習(xí)小組的教學(xué)模式輔助培養(yǎng)組訓(xùn)、講師的基本能力。（1）人身保險(xiǎn)理財(cái)顧問崗位）人身保險(xiǎn)理財(cái)顧問崗位——人身保險(xiǎn)課程的主要培養(yǎng)方向人身保險(xiǎn)課程的主要培養(yǎng)方向崗位主要職

2、責(zé)：崗位主要職責(zé)：①負(fù)責(zé)建立與客戶的良好溝通渠道；②根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)，協(xié)助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃及為他們擬定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；③代表公司承接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并提供相應(yīng)的售后服務(wù)；④配合所在團(tuán)隊(duì)進(jìn)行組織建設(shè)，負(fù)責(zé)推動(dòng)各種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織與協(xié)調(diào)；⑤負(fù)責(zé)整理客戶資料，維護(hù)客戶關(guān)系。知識(shí)和能力要求：知識(shí)和能力要求：①具備清晰的人生目標(biāo)，積極進(jìn)取，良好的溝通能力及團(tuán)隊(duì)合作精神；②掌握壽險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)（保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、險(xiǎn)種組合設(shè)計(jì)能力、展示說

3、明能力、壽險(xiǎn)的功用、壽險(xiǎn)合同的格式和填寫要求、保險(xiǎn)計(jì)劃書的制作等）；③掌握常見的銷售技巧（尋找準(zhǔn)客戶、約洽技巧、接觸技巧、面談技巧、拒絕處理技巧、促成技巧等）；④承壓能力。主要是面對(duì)公司的指標(biāo)考核與市場的激烈競爭以及客戶的拒絕等方面的壓力，尤其是大學(xué)生缺乏人脈和人際交往經(jīng)驗(yàn)，這種“先天不足”會(huì)使其面臨更大的心理壓力。所以在課程教學(xué)中必須要改變學(xué)生的心理狀態(tài)，鍛煉承受壓力的能力。⑤學(xué)習(xí)能力。包括學(xué)習(xí)國家的方針政策、相關(guān)的經(jīng)濟(jì)法規(guī)、國家的宏

4、觀、微觀經(jīng)濟(jì)政策，從“戰(zhàn)略”方面武裝自己。更要學(xué)習(xí)經(jīng)營管理學(xué)、營銷學(xué)、心理學(xué)、公關(guān)學(xué)等知識(shí)，完善自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)，達(dá)到從專才、通才到復(fù)合型人才的轉(zhuǎn)變。（2）核保、核賠、客戶服務(wù)等內(nèi)勤崗位）核保、核賠、客戶服務(wù)等內(nèi)勤崗位——人身保險(xiǎn)課程的輔助培養(yǎng)方向身保險(xiǎn)課程的輔助培養(yǎng)方向?yàn)榭蛻粼O(shè)計(jì)壽險(xiǎn)產(chǎn)品投保方案情境三人身保險(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行壽險(xiǎn)客戶的開發(fā)和產(chǎn)品銷售辦理壽險(xiǎn)的投保手續(xù)情境四人身保險(xiǎn)銷售能夠從事壽險(xiǎn)核保與承保工作壽險(xiǎn)內(nèi)勤服務(wù)能夠從事壽險(xiǎn)理賠和客戶保

5、全工作情境五人身保險(xiǎn)內(nèi)勤業(yè)務(wù)組訓(xùn)與講師能夠進(jìn)行產(chǎn)品宣講和會(huì)議組織工作情景一、二、三、四的任務(wù)實(shí)施二、確定課程設(shè)置1課程性質(zhì)課程性質(zhì)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)課程為金融保險(xiǎn)專業(yè)的壽險(xiǎn)崗位核心課程，考試課程。本課程針對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)崗位，主要培養(yǎng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品分析與壽險(xiǎn)理財(cái)能力，輔助培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊(duì)合作與溝通能力、會(huì)議組織與產(chǎn)品培訓(xùn)能力。2課程目標(biāo)課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)達(dá)到以下目標(biāo)：（1）能初步分析人生各階段的風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)需求。掌握壽險(xiǎn)特點(diǎn)、功用與意義，了解壽險(xiǎn)的形成

6、與發(fā)展。（2）可以簡潔的進(jìn)行產(chǎn)品說明。了解壽險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本原理；能為客戶解釋壽險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)格構(gòu)成。掌握壽險(xiǎn)合同的基本條款內(nèi)容。（3）能夠?qū)κ袌錾现饕娜松肀ｋU(xiǎn)險(xiǎn)種做出分析，包括險(xiǎn)種特點(diǎn)、適用人群、險(xiǎn)種利益分析等。掌握人身保險(xiǎn)主要險(xiǎn)種的類型、特點(diǎn)、適用人群等知識(shí)點(diǎn)。（4）能夠進(jìn)行會(huì)議經(jīng)營與管理，初步設(shè)計(jì)保險(xiǎn)公司的會(huì)議內(nèi)容。了解會(huì)議經(jīng)營與管理的基本知識(shí)。（5）能夠?yàn)椴煌愋偷目蛻袅可矶ㄗ鋈松肀ｋU(xiǎn)理財(cái)方案，制定出具體的人身保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃書，并且