人身保險業(yè)務課程開發(fā)與設計

1、《人身保險業(yè)務》課程開發(fā)與設計許志平一、課程面向的職業(yè)崗位分析1課程面向的職業(yè)崗位課程面向的職業(yè)崗位《人身保險業(yè)務》課程面向的職業(yè)崗位是人身保險的相關工作，涉及到壽險理財顧問（即壽險業(yè)務員）、內勤、組訓、講師等工作崗位。本課程培養(yǎng)定位于壽險理財顧問和內勤崗位，同時通過任務驅動和學習小組的教學模式輔助培養(yǎng)組訓、講師的基本能力。（1）人身保險理財顧問崗位）人身保險理財顧問崗位——人身保險課程的主要培養(yǎng)方向人身保險課程的主要培養(yǎng)方向崗位主要職

2、責：崗位主要職責：①負責建立與客戶的良好溝通渠道；②根據客戶的財務狀況和財務目標，協助客戶進行理財規(guī)劃及為他們擬定相應的風險管理計劃；③代表公司承接保險業(yè)務并提供相應的售后服務；④配合所在團隊進行組織建設，負責推動各種保險業(yè)務活動的組織與協調；⑤負責整理客戶資料，維護客戶關系。知識和能力要求：知識和能力要求：①具備清晰的人生目標，積極進取，良好的溝通能力及團隊合作精神；②掌握壽險專業(yè)知識（保險基礎知識、產品知識、險種組合設計能力、展示說

3、明能力、壽險的功用、壽險合同的格式和填寫要求、保險計劃書的制作等）；③掌握常見的銷售技巧（尋找準客戶、約洽技巧、接觸技巧、面談技巧、拒絕處理技巧、促成技巧等）；④承壓能力。主要是面對公司的指標考核與市場的激烈競爭以及客戶的拒絕等方面的壓力，尤其是大學生缺乏人脈和人際交往經驗，這種“先天不足”會使其面臨更大的心理壓力。所以在課程教學中必須要改變學生的心理狀態(tài)，鍛煉承受壓力的能力。⑤學習能力。包括學習國家的方針政策、相關的經濟法規(guī)、國家的宏

4、觀、微觀經濟政策，從“戰(zhàn)略”方面武裝自己。更要學習經營管理學、營銷學、心理學、公關學等知識，完善自己的知識結構，達到從專才、通才到復合型人才的轉變。（2）核保、核賠、客戶服務等內勤崗位）核保、核賠、客戶服務等內勤崗位——人身保險課程的輔助培養(yǎng)方向身保險課程的輔助培養(yǎng)方向為客戶設計壽險產品投保方案情境三人身保險規(guī)劃進行壽險客戶的開發(fā)和產品銷售辦理壽險的投保手續(xù)情境四人身保險銷售能夠從事壽險核保與承保工作壽險內勤服務能夠從事壽險理賠和客戶保

5、全工作情境五人身保險內勤業(yè)務組訓與講師能夠進行產品宣講和會議組織工作情景一、二、三、四的任務實施二、確定課程設置1課程性質課程性質人身保險業(yè)務課程為金融保險專業(yè)的壽險崗位核心課程，考試課程。本課程針對壽險業(yè)務崗位，主要培養(yǎng)壽險產品分析與壽險理財能力，輔助培養(yǎng)學生的團隊合作與溝通能力、會議組織與產品培訓能力。2課程目標課程目標通過本課程的學習達到以下目標：（1）能初步分析人生各階段的風險和保險需求。掌握壽險特點、功用與意義，了解壽險的形成

6、與發(fā)展。（2）可以簡潔的進行產品說明。了解壽險費率厘定的基本原理；能為客戶解釋壽險產品的價格構成。掌握壽險合同的基本條款內容。（3）能夠對市場上主要的人身保險險種做出分析，包括險種特點、適用人群、險種利益分析等。掌握人身保險主要險種的類型、特點、適用人群等知識點。（4）能夠進行會議經營與管理，初步設計保險公司的會議內容。了解會議經營與管理的基本知識。（5）能夠為不同類型的客戶量身定做人身保險理財方案，制定出具體的人身保險理財規(guī)劃書，并且