保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

1、保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司：為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會(huì)2006年1月發(fā)布的《國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號(hào)）同時(shí)廢止。中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)二○一○年一月二十九日保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追

2、究指導(dǎo)意見保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見第一條第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。第二條第二條本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第三條第三條本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容

3、：（一）觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。（二）違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。（三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。第四條第四條本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人

4、員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。第九條第九條對(duì)導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營(yíng)銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對(duì)同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。第十條第十條對(duì)保險(xiǎn)公司分公司以下層級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：（

5、一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上；2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上；3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額200萬元以上；6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損

6、失金額20萬元以上；7、機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上；2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上；3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下