設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請(qǐng)文件

1、設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請(qǐng)文件設(shè)立商業(yè)銀行的正式申請(qǐng)文件《商業(yè)銀行法》第十五條規(guī)定：“設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合本法第十四條規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料：(一)章程草案(二)擬任職的董事、高級(jí)管理人員的資格證明(三)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明(四)股東名冊(cè)及其出資額、股份(五)持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料(六)經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃(七)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料(八)國(guó)務(wù)院

2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料?！鄙暾?qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行的文件和資料提交給國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)后，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)開始審批工作。在審批時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要考慮到金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度和申請(qǐng)單位的資格與能力等因素。經(jīng)過審核，符合《商業(yè)銀行法》第十四條規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)給申請(qǐng)者正式申請(qǐng)表，要求申請(qǐng)人提交規(guī)定的文件：(一)有符合法律規(guī)定的章程草案。銀行章程是關(guān)于銀行組織和行為的基本準(zhǔn)則，是體現(xiàn)銀行法律地位

3、的規(guī)范性文件。它一經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，即產(chǎn)生效力。銀行章程應(yīng)符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》的規(guī)定。采取有限責(zé)任公司形式的銀行的章程一般應(yīng)載明下列事項(xiàng)：銀行名稱和住所銀行經(jīng)營(yíng)范圍銀行注冊(cè)資本股東的姓名或者名稱股東的權(quán)利和義務(wù)股東的出資方式和出資額股東轉(zhuǎn)讓出資的條件銀行的機(jī)構(gòu)及產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則銀行的法定代表人銀行的解散事由與清算辦法股東認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。采取股份有限公司形式的銀行章程應(yīng)載明事項(xiàng)：銀行名稱和住所、銀行經(jīng)營(yíng)范圍銀行設(shè)立

4、方式銀行股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購股份數(shù)股東的權(quán)利和義務(wù)董事會(huì)的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則銀行法定代表人監(jiān)事會(huì)的組成、職權(quán)和議事規(guī)則銀行利潤(rùn)分配辦法銀行的解散事由與清算辦法銀行的通知和廣告股東大會(huì)認(rèn)為需要確定的其他事項(xiàng)。有形記名股票，受讓人也應(yīng)依法申請(qǐng)變更股東名冊(cè)若股票為無形記名股票，股東名冊(cè)應(yīng)由證券登記公司根據(jù)當(dāng)時(shí)股票過戶、交割情況，隨時(shí)變更。(五)持有商業(yè)銀行注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料

5、。商業(yè)銀行負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特性，決定了監(jiān)管機(jī)關(guān)必須對(duì)股東尤其是商業(yè)銀行的大股東的資金狀況、信用等級(jí)作認(rèn)真調(diào)查，以全面了解。持有商業(yè)銀行注冊(cè)資本百分之五的股東是商業(yè)銀行的重要股東，能對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)決策產(chǎn)生重大的影響。換言之，這些重要股東在很大程度上決定著商業(yè)銀行能否合法而審慎地經(jīng)營(yíng)，決定著商業(yè)銀行將承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)度，決定著商業(yè)銀行債權(quán)人的合法權(quán)益能否從根本上得到保障。因此，申請(qǐng)人必須向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具法定評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)這些重

6、要股東的資信證明和其他國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求提供的背景資料。(六)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃作為商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的指導(dǎo)思想和具體的實(shí)施方案，直接關(guān)系著商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的成效和發(fā)展前途，關(guān)系到商業(yè)銀行投資人和客戶的切身利益。所以，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)的方針和發(fā)展的設(shè)想告知國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，便于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。(七)商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有關(guān)資料。這些資料主要是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)