現(xiàn)階段我國金融機械理財業(yè)務(wù)淺析.pdf

1、中國人民銀行金融研究所碩士學(xué)位論文現(xiàn)階段我國金融機械理財業(yè)務(wù)淺析姓名：黃化申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：李招軍20061001內(nèi)容提要地方，指出在法制、監(jiān)管、經(jīng)營等方面的缺陷。論文最后對這些問題提出了相應(yīng)的政策建議，并指出發(fā)展我國理財市場首先就要統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一規(guī)范，公平競爭。本文第一章首先對理財?shù)亩x進行界定。本文對理財?shù)姆治鲋饕墙鹑跈C構(gòu)所從事的集合性質(zhì)的理財業(yè)務(wù)，所以對理財?shù)亩x作了一個明確的范圍界定。然后對理財?shù)姆尚问?/p>

2、進行介紹：理財業(yè)務(wù)的法律形式一般有信托、委托代理、公司和有限合伙四種。本文認為對于我國金融機構(gòu)目前從事的集合理財業(yè)務(wù)來說，信托是最主要的運用形式。最后一節(jié)對主要發(fā)達國家的理財市場狀況進行了總結(jié)和比較。本部分對具有代表性的英美日三國的理財市場進行了介紹，主要圍繞法律規(guī)范、監(jiān)管制度和特點三個方面，經(jīng)過總結(jié)和比較最后指出我國可以借鑒的地方。在第二章中，著重對我國金融機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀進行了分析。對各金融機構(gòu)的主要集合理財產(chǎn)品的特點、投資范圍、

3、經(jīng)營等各方面進行了全面的介紹和分析，并且在章節(jié)的最后還對這些產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)范、操作流程等主要方面進行了比較。并且對當(dāng)前我國理財市場的主要產(chǎn)品進行了定性分析，本文認為：當(dāng)前金融機構(gòu)推出的理財產(chǎn)品都屬于信托型產(chǎn)品。第三章主要是根據(jù)上文的介紹和比較，分析和討論當(dāng)前我國理財市場存在的一些問題。本章從四個方面討論理財市場所存在的問題，法制、監(jiān)管、機構(gòu)的經(jīng)營和外部環(huán)境。本文認為：實際上當(dāng)前我國理財市場最主要的問題就在于監(jiān)管和法制的不統(tǒng)一以及配套設(shè)施的

4、落后。最后一章針對前一章分析討論得出的問題提出了一些相應(yīng)的政策建議。本文認為當(dāng)前我國理財市場的發(fā)展首先就是要統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一行為規(guī)范，在理財市場營造一個公平競爭的環(huán)境，完善理財市場的配套的法律制度，減小理財發(fā)展的障礙。最后外部環(huán)境的建設(shè)也是很重要的，投資者教育、誠信建設(shè)也是理財市場向前發(fā)展的關(guān)鍵因素。三、主要觀點和結(jié)論三、主要觀點和結(jié)論1理財業(yè)務(wù)的法律形式一般有四種：信托、委托代理、公司和有限合伙。信托型的理財產(chǎn)品是目前我國金融機構(gòu)理財產(chǎn)