個(gè)人理財(cái)網(wǎng)上作業(yè)題庫

1、是非題是非題1.按教育經(jīng)費(fèi)的實(shí)際用途劃分，教育經(jīng)費(fèi)通常分為教育事業(yè)費(fèi)、教育基本建設(shè)經(jīng)費(fèi)、教育科研經(jīng)費(fèi)。正確答案：錯(cuò)誤2.存款和貸款都是銀行的金融產(chǎn)品，存款人、貸款人不都是銀行的客戶。正確答案：錯(cuò)誤3.保險(xiǎn)公司對萬能壽險(xiǎn)的獨(dú)立賬戶結(jié)算利率不能低于保證利率。正確答案：正確4.保險(xiǎn)期限是影響客戶未來收入的一個(gè)重要因素之一。正確答案：正確5.保險(xiǎn)費(fèi)的“三差益”是指死差益、利差益、費(fèi)差益。正確答案：正確6.不同證券理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征差別較大

2、。按風(fēng)險(xiǎn)與收益由高到低排序，依次是股票、基金、債券。正確答案：正確7.不可能通過投資多樣化來分散的房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)稱為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。正確答案：錯(cuò)誤8.本金有風(fēng)險(xiǎn)外匯結(jié)構(gòu)性存款是普通外匯存款和利率期權(quán)的組合。正確答案：正確9.參與藝術(shù)品投資活動，最基本的動機(jī)和目的是保護(hù)藝術(shù)品。正確答案：錯(cuò)誤10.財(cái)務(wù)策劃師對第三方使用財(cái)務(wù)策劃方案內(nèi)容而引起損失需承擔(dān)責(zé)任。正確答案：錯(cuò)誤11.財(cái)務(wù)策劃師所確定的最優(yōu)資產(chǎn)組合應(yīng)當(dāng)是包括經(jīng)濟(jì)資源和人力資本在內(nèi)的綜合

3、資產(chǎn)組合。正確答案：正確12.傳統(tǒng)外幣儲蓄存款適合投資個(gè)性保守的投資人。正確答案：正確13.從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來講，個(gè)人理財(cái)需求的產(chǎn)生是市場選擇的結(jié)果。正確答案：正確14.從藝術(shù)品投資的特性看，該投資風(fēng)險(xiǎn)大，不安全。正確答案：錯(cuò)誤15.單位比較法是一種簡便、迅速、應(yīng)用廣泛的成本估價(jià)法。正確答案：正確16.對于短期內(nèi)需要用錢的家庭，可以把急用錢用來買信托理財(cái)產(chǎn)品。正確答案：錯(cuò)誤17.房地產(chǎn)抵押放款是一種能夠分享借款人投資收益，且不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資

4、方式。正確答案：錯(cuò)誤18.房地產(chǎn)投資是以犧牲一定量的即期消費(fèi)為代價(jià)，換取未來更多的預(yù)期消費(fèi)。正確答案：正確19.房地產(chǎn)投資作為長期的高額投資，除了用于個(gè)人消費(fèi)，不具有投資價(jià)值。正確答案：錯(cuò)誤20.分紅保險(xiǎn)可以有效降低通貨膨脹的不利影響，保持壽險(xiǎn)合同原保險(xiǎn)金額的保障水平。正確答案：正確21.個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是投資功能。正確答案：錯(cuò)誤22.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師在提供服務(wù)的過程中所需要了解的信息時(shí)分繁多，主要包括客戶的個(gè)人信息和證券信息

5、兩大類。正確答案：錯(cuò)誤23.個(gè)人投資者買賣債券和股票是直接的證券交易行為。正確答案：正確24.個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。正確答案：正確25.個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。正確答案：錯(cuò)誤26.個(gè)人所得稅不是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。正確答案：錯(cuò)誤27.個(gè)人理財(cái)是通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃，對個(gè)人（或家庭）財(cái)務(wù)資源進(jìn)行管理的過程。正確答案：錯(cuò)誤28.個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款需要信用額度。正確答案：錯(cuò)誤29

6、.個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款中的收益率確定型理財(cái)產(chǎn)品，可分為收益變動型和收益遞進(jìn)型兩類。正確答案：錯(cuò)誤30.個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的典型特征，是存款人有權(quán)提前終止存款。正確答案：錯(cuò)誤60.選定信托公司之后，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注與信托公司簽署的信托合同。正確答案：正確61.信托最本質(zhì)的特征是所有權(quán)與利益相分離。正確答案：正確62.信托財(cái)產(chǎn)在法律上不具有獨(dú)立性。正確答案：錯(cuò)誤63.衍生工具具有最高投資風(fēng)險(xiǎn)，但投資的回報(bào)率不高。正確答案：錯(cuò)誤64.研究表明，

7、較低的“托賓Q”系數(shù)是一個(gè)企業(yè)管理完善或被高估的標(biāo)志，托賓Q”系數(shù)越低于1，他就越無并購價(jià)值。正確答案：錯(cuò)誤65.藝術(shù)品是一種可以以零散資金投資而獲得規(guī)模性回報(bào)的投資項(xiàng)目。正確答案：正確66.藝術(shù)品投資是世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項(xiàng)目之一。正確答案：正確67.銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)，始終是投資者個(gè)人關(guān)注的問題。正確答案：正確68.銀行能利用負(fù)債進(jìn)行信用創(chuàng)造。正確答案：正確69.以書面的形式向客戶呈遞財(cái)務(wù)策劃方案是非常重要的。正確答

8、案：正確70.以銀行卡為載體的個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的銀行卡是指商業(yè)銀行向社會公開發(fā)行的各類卡的統(tǒng)稱。正確答案：錯(cuò)誤71.英國是信托業(yè)務(wù)的發(fā)源地，也是個(gè)人信托業(yè)務(wù)最發(fā)達(dá)的國家。正確答案：錯(cuò)誤72.員工接受企業(yè)授予的股票期權(quán)時(shí)，一般應(yīng)作為應(yīng)稅所得征稅。正確答案：錯(cuò)誤73.債券的本質(zhì)是債的證明書，不具有法律效力。正確答案：錯(cuò)誤74.債券和基金交易免繳證券交易印花稅。正確答案：正確75.證券理財(cái)對象的不同，使得個(gè)人投資者在獲取收益的數(shù)量、頻率、方式

9、等方面不存在差異。正確答案：錯(cuò)誤76.證券產(chǎn)品是指個(gè)人投資者可以投資理財(cái)?shù)膶ο?。正確答案：正確77.政府債券具有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇等特點(diǎn)。正確答案：正確單選題單選題1.保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過對客戶經(jīng)濟(jì)情況和保險(xiǎn)需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（），并確定期限和金額。保險(xiǎn)產(chǎn)品2.常見的個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品是（）。分紅保險(xiǎn)3.傳統(tǒng)教育投資工具包括個(gè)人儲蓄、()、人壽保險(xiǎn)等。定息債券4.對房屋、汽車等重要有形資產(chǎn)提供資產(chǎn)

10、保護(hù)最經(jīng)濟(jì)有效的方法是（）。保險(xiǎn)5.貸款在未被機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用前，形成了機(jī)構(gòu)和個(gè)人在銀行的（）。存款6.（）的投資份額是可以不固定的。開放式基金7.房地產(chǎn)的估價(jià)方法有成本法、市場比較法及（）。收益法8.房地產(chǎn)的估價(jià)方法中凈收益估算，凈收益等于有效毛收入減去（）。經(jīng)營費(fèi)用9.封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。按投資基金的運(yùn)作方式10.分紅保險(xiǎn)的弱點(diǎn)主要表現(xiàn)在（）。靈活性較差11.“高度儲蓄性，具有養(yǎng)老保障功能”