企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范

1、企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范1.主要依據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》《企業(yè)年金基金管理試行辦法》《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》2.適用范圍企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“系統(tǒng)”），是用于企業(yè)年金計劃（以下簡稱“計劃”）及計劃受益人權(quán)益賬戶管理，提供賬戶管理服務(wù)的信息系統(tǒng)。本規(guī)范規(guī)定了企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)必須具備的基本功能、運行環(huán)境以及風(fēng)險控制能力。本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理人與委托人、受益人、受托人、托管人、

2、投資管理人以及有關(guān)監(jiān)管部門之間的信息交換。本規(guī)范適用于監(jiān)管部門對企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督和企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的評定。本規(guī)范適用于企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)的建設(shè)和使用。3.引用文件下列文件的條款，經(jīng)過本規(guī)范的引用成為本規(guī)范的條款。所有標(biāo)注日期引用文件的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修改版均不適用于本規(guī)范。不標(biāo)注日期引用文件的最新版本適用于本規(guī)范。GBT28872000《電子計算機(jī)場地通用規(guī)范》GB93611988《計算站

3、場地安全要求》CECS72：97《建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計規(guī)范》4.術(shù)語和定義4.1繳費規(guī)則主要指企業(yè)年金計劃對企業(yè)和職工繳費水平、繳費周期及繳費方式的規(guī)定。4.2正常繳費主要指根據(jù)繳費規(guī)則計算并繳納企業(yè)年金基金的繳費。4.3特殊繳費主要指企業(yè)年金計劃約定的其他繳費。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供多種數(shù)據(jù)接口和輸出方式。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備靈活處理各種報表的能力。5.2業(yè)務(wù)處理功能5.21計劃登記系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計劃的登記，主要包括計劃類

4、別、繳費規(guī)則、支付規(guī)則、投資計劃、收益分配周期和未歸屬權(quán)益處理方案等內(nèi)容。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄企業(yè)年金計劃受托人、賬戶管理人、托管人和投資管理人的管理信息。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持企業(yè)年金計劃設(shè)定多種繳費規(guī)則、支付規(guī)則，并支持不同職工享有不同待遇。系統(tǒng)可支持企業(yè)為所屬企業(yè)設(shè)立不同的企業(yè)年金計劃及規(guī)則。系統(tǒng)可設(shè)定費用規(guī)則，并可根據(jù)費用規(guī)則計算賬戶管理費。5.2.2企業(yè)賬戶建立系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)設(shè)立企業(yè)賬戶，記錄企業(yè)基本信息及企業(yè)年金計劃權(quán)益信息。企業(yè)基本信息至少應(yīng)

5、當(dāng)包括企業(yè)編碼、企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、通訊地址、聯(lián)系人姓名及電話。企業(yè)年金計劃權(quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費基數(shù)、繳費、支付、投資收益、權(quán)益余額等總括信息及未歸屬權(quán)益信息。5.2.3個人賬戶建立系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為每個加入企業(yè)年金計劃的職工單獨設(shè)立個人賬戶，記錄個人基本信息及個人權(quán)益信息。個人基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)年金計劃編碼、職工編號、姓名、性別、出生日期、公民身份號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、傳真、電子郵件、參加工作日期、參加計劃日期、繳費基數(shù)

6、及投資計劃。個人權(quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費、支付、投資收益、權(quán)益余額等信息。個人賬戶應(yīng)當(dāng)分別記錄企業(yè)繳費及投資收益、職工個人繳費及投資收益等信息。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)支持個人賬戶記錄正常、中止、定期領(lǐng)取和銷戶等賬戶狀態(tài)信息。系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)區(qū)分企業(yè)繳費及投資收益、職工個人繳費及投資收益的稅優(yōu)部分和非稅優(yōu)部分。系統(tǒng)應(yīng)能生成個人參加企業(yè)年金計劃的證明。個人計劃證明至少包括企業(yè)年金計劃編碼、受托人、賬戶管理人、職工編號、姓名、公民身份號碼、參加計劃日期、登記日期。