2019年非法集資應(yīng)知應(yīng)會知識點

1、20192019年非法集資應(yīng)知應(yīng)會知識點非法集資應(yīng)知應(yīng)會知識點1.1.什么是非法集資什么是非法集資非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為。我國法律有明確規(guī)定，非法集資是一種違法行為，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。目前，在刑法上非法集資主要涉及到兩個罪名，一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。2.2.非法集資有哪些基本特征非法集資有哪些基本特征(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借

2、用合法經(jīng)營的形式吸收資金(2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。3.3.非法集資金融詐騙活動的常見手段是什么非法集資金融詐騙活動的常見手段是什么(1)承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初

3、期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本、息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。(2)編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、(1)以“投資理財公司”為名的非法集資(2)打著假“養(yǎng)老”旗號的非法集資(3)以高價回購收藏品為名的非法集資(4)互助平臺實行傳銷與非法集資相結(jié)合(5)購物返利形式的非法集資(6)以“交易市場”為名的非法集資(7)以“私募基金”為名的非法集資(8)以“原

4、始股和股權(quán)眾籌”為名的非法集資5.5.如何避免掉入非法集資陷阱如何避免掉入非法集資陷阱面對非法集資的陷阱，要做到“四個不”：一是對高息“誘餌”不動心。二是對老板“實力”不崇拜。三是對企業(yè)“背景”不迷信。四是對熟人“熱心”不輕信。6.6.發(fā)現(xiàn)非法集資活動，應(yīng)該怎么辦發(fā)現(xiàn)非法集資活動，應(yīng)該怎么辦一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個人有非法集資違法犯罪活動，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案或者舉報，由公安機關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的證據(jù)，協(xié)助公安機