金融理論與實(shí)務(wù)00150自考筆記

1、金融理論與實(shí)務(wù)金融理論與實(shí)務(wù)一、單項(xiàng)選擇題1、用一般等價物來表現(xiàn)所有產(chǎn)品價值的情況，馬克思稱之為一般價值形式2、貨幣的形態(tài)經(jīng)歷的階段依次是實(shí)物貨幣→金屬貨幣→銀行券→信用貨幣3、流通手段和價值尺度是貨幣的兩個最基本的職能.4貨幣執(zhí)行流通手段職能時必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣。5、貨幣執(zhí)行價值尺度職能時可以是觀念上的貨幣6、貨幣在衡量并表示商品價值大小時，執(zhí)行價值尺度職能7、當(dāng)商品賣后沒有隨之以購買，則貨幣會退出流通而處于靜止?fàn)顟B(tài)，即發(fā)揮貯藏手段職能

2、8、貨幣作為獨(dú)立的價值形態(tài)進(jìn)行單方面轉(zhuǎn)移時，執(zhí)行支付手段職能。9、中國國內(nèi)一切貨幣支付、結(jié)算和外匯牌價，均以人民幣人民幣為價值的統(tǒng)一尺度和計(jì)算單位。10、貨幣購買力和物價水平的關(guān)系是負(fù)相關(guān)11、在現(xiàn)代信用貨幣流通條件下，貨幣的對內(nèi)價值是形成匯價的基礎(chǔ).12、在貨幣金本位制條件下，決定兩國貨幣匯價的基本依據(jù)是鑄幣平價。13、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，引起匯價變動的直接因素一般是國際收支狀況的變化。14、在某些特殊情況下，貨幣發(fā)行可能是為政府彌補(bǔ)財(cái)

3、政赤字而向銀行透支，通常稱之為財(cái)政發(fā)行。15、增加貸款發(fā)放是基于生產(chǎn)和流通擴(kuò)大的需要，因而由此增加的貨幣發(fā)行是適應(yīng)經(jīng)濟(jì)需要的，通常稱之為經(jīng)濟(jì)發(fā)行。16、貨幣資本化的高級形式是金融資本。15、在信用這種借貸行為中，它的所有權(quán)沒有發(fā)生變化。17、在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)、法律制度下，商業(yè)信用確立大多所采取的形式是票據(jù)信用。18、中央政府以國家的名義同國內(nèi)外其他信用主體之間發(fā)生的信用關(guān)系，稱之為國家信用19、消費(fèi)信用是以收入的水平和收入的穩(wěn)定為條件的。20

4、、利率商、風(fēng)險(xiǎn)大、容易發(fā)生違約糾紛、但卻十分靈活，這是民間信用的特點(diǎn)20、在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)、法律制度下，商業(yè)信用確立大多采取的形式是票據(jù)信用20、在間接融資方式中，是以商業(yè)銀行為核心中介機(jī)構(gòu)21、在直接融資方式中，銀行既是債務(wù)人，又是債權(quán)人。22、下列關(guān)于直接融資的說法不正確的是社會安全性較強(qiáng)23、我國現(xiàn)行的企業(yè)投融資體制金融主導(dǎo)型24、股息和利息收入是投資的基本收入。25、利率按不同的計(jì)息方式可劃分為單利率和復(fù)利率。26、利率按是否包括對通

5、貨膨脹引起的貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償角度劃分名義利率和實(shí)際利率。27、利率按在經(jīng)濟(jì)中的作用角度可劃分為基準(zhǔn)利率、一般利率和優(yōu)惠利率28、馬克思認(rèn)為，正常情況下，利率水平上限是平均利潤率。28、馬克思認(rèn)為，正常情況下，利率水平下限是零29、我國居民儲蓄存款利率是官定利率30、下列屬于市場利率的有：民間借貸利率31、我國未來的利率體系是要形成一套中央銀行基準(zhǔn)利率為核心的、可有效控制的、多層次的、有彈性的、能夠充分反映市場資金供求的利率體系。32、

6、概括地說，創(chuàng)造與提供基礎(chǔ)貨幣的是中央銀行33、在我國，對投資基金、證券市場和證券業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的是證監(jiān)會。34、一國金融機(jī)構(gòu)中，居于主導(dǎo)地位的是銀行機(jī)構(gòu)35、存款貨幣銀行習(xí)慣上稱為商業(yè)銀行36、下列關(guān)于“大一統(tǒng)”的金融體制說法不正確的是：重視價值規(guī)律和市場調(diào)節(jié)的作用37、1983年，中國人民銀行完全擺脫具體銀行業(yè)務(wù)，專門行使中央銀行職能。75、金融市場的最基本功能就是媒介資金流通76、人們在金融市場上交易的傳統(tǒng)項(xiàng)目是貨幣資金的使用權(quán)77、期

7、權(quán)合約和認(rèn)股權(quán)證屬于衍生的金融工具78、把金融市場劃分為借貸市場和證券市場是按（市場運(yùn)行的核心機(jī)構(gòu)角度）劃分的。79、在證券發(fā)行中，面向社會公眾發(fā)行的方式是公募募發(fā)行公募募發(fā)行。80、銀行借款的利息屬于籌資者的資金占用費(fèi)。81、在以銀行為核心的市場運(yùn)行中，商業(yè)銀行與（資金盈余者和資金需求者）的交易是基礎(chǔ)交易82、被稱為一級市場或初級市場的是發(fā)行市場發(fā)行市場83、目前在我國的證券公司屬于綜合類證券公司綜合類證券公司84、從市場職能的發(fā)展來

8、看，執(zhí)行金融市場媒介資金通職能的是傳統(tǒng)金融市場傳統(tǒng)金融市場85、投資者面臨的基本風(fēng)險(xiǎn)是違約風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)86、衍生金融工具的交易屬于（貨幣市場）范疇87、下列關(guān)于國庫券說法不正確的是較適合個人的小額投資。較適合個人的小額投資。88、我國的債券市場采用的交割模式是T1T1。89、把金融市場分為貨幣市場和資本市場，是從（金融工具存續(xù)期角度金融工具存續(xù)期角度）考察的。90、《中華人民共和國證券法》頒布的年份是（19981998）。91

9、、維護(hù)投資者合法權(quán)益，保障證券市場健康發(fā)展的基本原則是公開、公平公開、公平、92、公開原則公開原則通常包括了信息的初期披露和持續(xù)披露93、誠實(shí)信用原則誠實(shí)信用原則是商業(yè)道德法律化的具體體現(xiàn)。94、信息公開制度信息公開制度是各國證券法的重要內(nèi)容，貫穿于證券發(fā)行與交易的全過程。95、股票最普遍的一種形式是普通股普通股96、按股份有限公司的設(shè)立方式、我國發(fā)行A股的股份有限公司通常采用（募集設(shè)立）的方式。97、對于股票發(fā)行的管理，從國際通行的做

10、法來看，可分為注冊制和核準(zhǔn)制注冊制和核準(zhǔn)制98、在科學(xué)化的投資管理時代，（數(shù)量化的組合管理方法）更合乎時代的發(fā)展趨勢。99、基礎(chǔ)分析家堅(jiān)信價格圍繞價值波動，因此，總是在低市盈率股票中挖掘出被低估的股票，這種做法（不完全對）100、技術(shù)分析法的研究對象是證券的（價值）101、中央政府債券的還本付息的擔(dān)保是國家財(cái)政國家財(cái)政102、契約型投資基金設(shè)立的法律依據(jù)是《信托法信托法》103、期貨合約帳戶的交割期限是每天每天104、（資本輸出）屬于清

11、算國際債權(quán)債務(wù)關(guān)系而引起的國際間的貨幣收付。105、國際收支平衡表上的數(shù)據(jù)是流量106、國際收支平衡表編制的原理是復(fù)式簿記原理復(fù)式簿記原理107、我國所規(guī)定的外匯中，股票和息票屬于外幣有價證券外幣有價證券108、人民幣實(shí)現(xiàn)在經(jīng)常項(xiàng)目下的可自由兌換是19961996年109下列關(guān)于匯率與進(jìn)出口貿(mào)易的聯(lián)系說法正確的是匯率下跌、本幣升值，有利于進(jìn)口、不利于出口匯率下跌、本幣升值，有利于進(jìn)口、不利于出口111、出口信貸的貸款額度不得超過合同金額

12、的85%85%112、國內(nèi)的公司、企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織在境內(nèi)與外國公司、企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織或個人共同投資興建企業(yè)，共同經(jīng)營，按入股的比例分配利潤或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)指的是中外合資經(jīng)營中外合資經(jīng)營113、我國的外債管理體制的原則是統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)114、貨幣流通規(guī)律揭示了貨幣需要質(zhì)量與其決定因素的關(guān)系為貨幣需要量與待售商品價格總額成正比，貨幣需要量與待售商品價格總額成正比，與貨幣流通帶速度成反比。與貨幣流通帶速度成反比。115、凱恩斯