《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)【2017】235號

1、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知作的通知》銀發(fā)【2017】235號中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、各副省級城市中心支行；國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，中國銀聯(lián)，農(nóng)信銀資金清算中心，城市商業(yè)銀行資金清算中心：為落實風(fēng)險為本工作方法，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)（以下簡稱義務(wù)機(jī)構(gòu)）進(jìn)一步提高反洗錢客戶身

2、份識別工作的有效性，現(xiàn)就加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作通知如下：一、一、加強(qiáng)對強(qiáng)對非自然人客非自然人客戶的身份的身份識別識別義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令【2007】第2號發(fā)布）的規(guī)定，有效開展非自然人客戶的身份識別，提高受益所有人信息透明度，加強(qiáng)風(fēng)險評估和分類管理，防范復(fù)雜股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的洗錢和恐怖融

3、資風(fēng)險。（一）義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。（六）義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人：1.個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。2.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。對于受政府控制的企事業(yè)單位，參照上述標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（七）義務(wù)機(jī)

4、構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：1.各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。2.政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織。（八）義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存以下信息和資料：1.非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息、主要包括：注冊證書、存續(xù)證明文件、合伙協(xié)議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他可以驗證客戶