中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)

1、1中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知(銀發(fā)〔2007〕175號)中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，

2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。中國人民銀行二○○七年六月四日反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢

3、現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條第二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛浚中?、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。第三條第三條

4、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。第四條第四條反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。第五條第五條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。第六條第六條現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。第二章第二章管轄管轄第七

5、條第七條中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）金融機構(gòu)總部；（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)。第八條第八條中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。3主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第二十條第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等

6、資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。第二十一條第二十一條檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負(fù)責(zé)。第二十二條第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取

7、證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）?！冬F(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況?！冬F(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記

8、錄》上注明。第二十三條第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定。第二十四條

9、第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。第二十五條第二十五條離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。第五章第五章現(xiàn)場檢查處理現(xiàn)場檢查處理第二十六條第二十六條檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和

10、《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起15個工作日內(nèi)完成。第二十七條第二十七條檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認(rèn)定書》所述事實沒有異議的，被